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As transações que são feitas dentro de uma conta de aposentadoria individual (IRA) não são tributáveis. As ações, fundos e outros títulos podem ser comprados e vendidos dentro de uma conta IRA sem causar conseqüências. As consequências fiscais potenciais só são desencadeadas quando o dinheiro é retirado de uma conta IRA completamente.
Transações não tributáveis
As transações que não são tributáveis em uma conta IRA incluem compras, trocas entre fundos mútuos, compra e venda de ações, reinvestimentos de dividendos e distribuições de ganho de capital. As bolsas de fundos mútuos não são tributáveis desde que o dinheiro seja trocado em uma conta registrada como IRA. As distribuições de dividendos e ganhos de capital feitos por fundos e ações resultam do investimento inicial e não são consideradas contribuições ou eventos tributáveis. No caso das contas de corretagem, as transações podem ser canceladas através de uma conta de varredura, mas não são tributáveis. Comprar e vender pedidos, no entanto, ainda pode resultar em comissões e taxas. Estes custos são deduzidos do saldo da conta, mas não são considerados como retirada tributável da conta.
Consequências tributárias para as contas IRA e Roth IRA
As transações dentro de uma conta IRA não são tributáveis, mas as retiradas de um IRA podem ser tributáveis, dependendo das circunstâncias específicas do investidor. As contribuições para uma conta IRA tradicional podem ser dedutíveis, mas as retiradas feitas na conta são tributadas como receita ordinária. As contribuições não dedutíveis não são tributáveis após a retirada. Em um Roth IRA, as contribuições são feitas com dólares após impostos, mas as retiradas são isentas de impostos desde que certas qualificações sejam cumpridas. As distribuições não qualificadas de um IRA ou Roth IRA podem estar sujeitas a impostos e uma penalidade de retirada antecipada de 10%.
Se eu tiver direito de acordo com o meu decreto de divórcio para uma porcentagem do IRA do meu ex-marido, como posso receber os ativos devido a eu no meu próprio IRA sem ser tributado? Será que ele será tributado quando ele fizer a transferência? Será que o dinheiro que ele tenha que pagar em impostos
Para que sua parcela dos ativos do IRA seja transferida para você (ou seja, em seu nome), você deve contatar o depositário / administrador do IRA do seu marido e fornecer-lhes uma cópia do decreto de divórcio. Certifique-se de perguntar ao guardião sobre outros requisitos de documentação.
Meu tio morreu recentemente. Ele designou minha mãe e seu pai como seus beneficiários em 1997, depois do seu divórcio, e não fez nenhuma alteração depois de casar novamente em 2000. O atual cônjuge do meu tio agora está lutando por dinheiro com o plano. Ela tem uma perna
Que depende. Se o plano de aposentadoria for um plano qualificado, o administrador do plano se referirá ao documento do plano para determinar quem é o beneficiário designado. O documento do plano explica as regras a que o plano qualificado está sujeito. Geralmente, os planos qualificados prevêem que o cônjuge sobrevivente do falecido seja o beneficiário, a menos que o cônjuge sobrevivente tenha assinado uma renúncia que permita o contrário.
Como você está tributado depois de vender um fundo mútuo em um Roth IRA?
Descubra como os investidores são tributados depois de vender um fundo mútuo em um Roth IRA e determinar se isso é útil para o seu plano financeiro.