Os associados de serviços ao cliente geralmente podem ser a cola que mantém um negócio consultivo em conjunto. Esses assistentes valiosos geralmente são adeptos de realizar uma miríade de tarefas que levariam muitos corretores e conselheiros que os empregam, pelo menos, o dobro do tempo para realizar.

O que é necessário ser contratado para esta posição? O caminho para se tornar um associado de serviço de cliente registrado é bastante direto em muitos aspectos, mas aqueles que são mais eficazes nesta posição geralmente obtêm treinamentos e certificações que os tornam adições inestimáveis ​​para qualquer equipe ou escritório. (Para leitura relacionada, veja: Contratação? Regulamentos Pequenas Empresas precisam saber. )

História e evolução

A posição associada aos serviços do cliente evoluiu ao longo do tempo, ao ponto de muitos desses que trabalham nesta capacidade desempenhar funções que vão muito além de seus antecessores. No passado, os corretores bem sucedidos contratariam secretários que poderiam obter suas licenças de títulos em algum ponto para que pudessem tomar ordens simples se o chefe não pudesse. Eles também realizaram tarefas administrativas de rotina, como digitação, arquivamento e serviço de correio. Esta posição se transformou gradualmente no cargo de assistente de vendas registrado, onde o pessoal administrativo licenciado poderia desempenhar um papel mais ativo no negócio do corretor e poderia ajudar com tarefas como campanhas de marketing e gerenciamento de conformidade.

Mas os associados de serviços ao cliente de hoje geralmente podem fazer quase tudo o que o corretor e os planejadores podem fazer, inclusive trazendo novos negócios, mantendo o site da empresa e a presença das redes sociais, gerenciamento de conformidade e um nível mais profundo de interação com clientes. E, é claro, a maioria deles ainda executa os deveres de rotina normais de configurar novas contas de clientes, processamento de papelada, caixa e manipulação de títulos, arquivamento e planejamento de eventos de escritório. Um emprego recente para esta posição tinha a seguinte lista de tarefas que espera do requerente:

• Fornecer serviço aos clientes profissionalmente e responder aos pedidos regulares.
• Presente clientes com informações chamadas, como cotações de ações, saldos de conta e detalhes variados relacionados à conta.
• Certifique-se de manter os consultores financeiros interessados ​​informados dos detalhes e atividades associadas às transações e contas dos clientes registrados.
• Apoio consultores financeiros interessados ​​para organizar e executar campanhas de mala direta.
• Cumprir e aprender todos os procedimentos e políticas da empresa.
• Transmita potenciais problemas prontamente aos respectivos administradores de agências ou consultores financeiros.
• Resolva as reclamações e consultas dos clientes de forma proativa.
• Identificar questões que exigem elevação instantânea para o conselheiro financeiro ou membro da equipe de gerenciamento de filiais.
• Fornecer alto nível de discrição relacionado ao cliente, ramo, consultor financeiro e detalhes da empresa.
• Certifique-se de que todos os documentos de conta adequados e necessários são adquiridos e atualizados.
• Fornecer suporte profissionalmente no telefone para consultores financeiros respectivos.
• Ajude os clientes a transferir fundos e valores mobiliários junto com a emissão de cheques conforme solicitado.
• Transmita sobre a documentação ausente e títulos, juntamente com fundos não pagos para os clientes.
• Certifique-se de conformidade com as políticas e padrões da empresa e do ramo.
• Utilize sistemas informáticos da empresa para prestar serviços aos clientes, bem como FCs atribuídos. (Para leitura relacionada, consulte: 4 Perguntas comuns sobre o pessoal de contratação. )

O caminho para chegar

Em termos de critérios tangíveis, os requisitos para se tornar um associado de serviços de clientes geralmente são bastante diretos . A palavra "registrado" geralmente significa títulos licenciados e registrados na FINRA e / ou na SEC, portanto, as licenças das séries 6 ou 7 e 66 geralmente são necessárias. Aqueles que lidam com transações de futuros ou contas de seguros também precisarão do licenciamento apropriado também. Serão necessários habilidades administrativas e de digitação básicas, juntamente com uma atenção comprovada aos detalhes e a capacidade de lidar com os clientes. Por estas razões, os candidatos com experiência anterior no atendimento ao cliente são freqüentemente favorecidos por esses cargos.

Aqueles que gostariam de atingir esta posição seriam sábios para começar trabalhando como talvez um representante de serviço ao cliente para uma empresa de fundos mútuos ou banco, onde eles podem aprender habilidades básicas, como lidar com clientes infelizes, gerenciar papelada e multitarefa. Ganhar algumas certificações, como a plataforma financeira oferecida pelo Conselho do PCP ou trabalhar como paralegal, também pode ser uma boa idéia.

Este tipo de experiência parece ser bom em um currículo e ajudará a preparar candidatos para os rigores diários deste trabalho. Os associados do serviço ao cliente de hoje são muitas vezes esperados para ir acima e além do call of duty normal em suas rotinas diárias para ajudar a promover o negócio e satisfazer as necessidades de seus clientes. Pode haver momentos em que se espera que passem fins de semana ou feriados que participam de eventos corporativos ou que completem as tarefas necessárias que se enquadram na descrição inicial do trabalho. (Para leitura relacionada, veja: Os melhores programas de treinamento para exames CFP. )

Compensação e benefícios

A maioria dos associados do serviço ao cliente recebe um salário ou, menos comum, um salário por hora. Aqueles que possuem títulos ou seguros de licenciamento também podem ganhar comissões sobre quaisquer transações que tenham feito e também receberem bônus ou outros incentivos adicionais para suas realizações. Porta de vidro. com mostra que a remuneração média para associados registrados é de US $ 47,845. O intervalo para este trabalho provavelmente corre em algum lugar, de US $ 30 mil no limite baixo para talvez US $ 80 000 para assistentes superstar que são capazes de desempenhar funções exclusivas de alto nível.

Os que trabalham para corretores em grandes empresas também recebem também pacotes de benefícios, como seguro de vida e saúde e um plano de aposentadoria.Os benefícios oferecidos às associadas nas pequenas empresas de varejo podem variar consideravelmente de uma empresa para outra, mas aqueles que trabalham para empresas altamente lucrativas podem desfrutar de um considerável número de benefícios que normalmente não são oferecidos aos assistentes administrativos de qualquer setor.

Aqueles que aspiram a se tornar consultores financeiros ou planejadores em algum momento também devem considerar começar como um associado de serviço ao cliente. Isso pode ajudá-los a obter o pé na porta e ganhar experiência valiosa enquanto eles tomam cursos de planejamento financeiro ou usam seu licenciamento para acumular seu próprio livro de negócios.

A linha inferior

Os associados do serviço de cliente desempenham um papel vital no setor financeiro para os clientes e as empresas e conselheiros que os empregam. Muitos desses associados são membros indispensáveis ​​de equipes estreitas que realizam funções de alto nível diariamente. Para obter mais informações sobre o que você precisa fazer para ser contratado como associado do serviço ao cliente, visite o site da Associação de Planejamento Financeiro em www. Fpanet. org. (Para leitura relacionada, veja: As melhores carreiras financeiras para mulheres. )