Robo-assessores como Wealthfront e Betterment podem estar lutando para automatizar o conselho financeiro, mas a maioria das pessoas ainda parece estar interessada em uma abordagem híbrida, de acordo com um Wells Fargo (WFC WFCWells Fargo & Co56. 350. 00% Criado com Highstock 4. 2. 6 ) e pesquisa Gallup realizada em junho de 2015.

O estudo descobriu que cerca de 40% dos investidores preferiam uma abordagem combinada ao aconselhamento financeiro, enquanto menos de 10% preferiam uma solução totalmente automatizada que não envolvesse nenhuma interação humana. Enquanto os robo-assessores captaram cerca de US $ 14 bilhões de todos os ativos sob gestão, de acordo com MyPrivateBanking Research, os conselheiros financeiros tradicionais ainda controlam a grande maioria do mercado de US $ 5 trilhões. (Para leitura relacionada, veja: Robo-Advisors e um toque humano: Better Together? )

Os conselheiros ainda podem ter uma vantagem, mas a tecnologia está desempenhando um papel cada vez mais importante ao permanecer competitivo. Em um mundo onde as pessoas têm acesso imediato às suas contas bancárias, contas de corretagem e finanças pessoais, os clientes estão cada vez mais procurando maneiras de monitorar o que está acontecendo em linha e interagindo com os conselheiros somente quando precisam de esclarecimentos ou precisam fazer grandes mudanças.

Aqui vamos dar uma olhada em algumas soluções que visam aumentar os serviços de consultores financeiros para melhorar a proposição de valor para seus clientes.

Gerenciando Fluxo de caixa

Guia Financeiro - uma inicialização recentemente adquirida por John Hancock - permite que os consultores financeiros forneçam orientação abrangente através de uma interface online acessível. Usando algoritmos de inteligência artificial, o Mecanismo de Planejamento Financeiro da empresa analisa dados de transações e contas em tempo real para sugerir formas de melhorar os fluxos de caixa, otimizar as taxas de diferimento e fazer mudanças comportamentais para criar ativos de aposentadoria.

Os clientes têm acesso on-line a um painel detalhado projetado para ajudar a realizar essas tarefas, com um sistema de mensagens integrado que permite que elas se comuniquem mais facilmente com seu conselheiro. Recursos como o Plano de Ação ajudam a manter os clientes em progresso em termos de completar tarefas como preencher a papelada, configurar reuniões e determinar taxas de investimento ótimas para alcançar os resultados desejados. (Para leitura relacionada, veja: Qual consultor de Robo é o melhor para os consultores financeiros? )

Ao implementar um serviço do lado do cliente, como o Guia Financeiro, os consultores financeiros podem se diferenciar dentro de uma indústria cada vez mais lotada e manter um alto nível de contato com os clientes, reduzindo assim as chances de que eles se sentirem negligenciados e sair. A tecnologia também melhora o nível geral de serviço e permite que os clientes sintam mais controle nas suas finanças, deixando um conselheiro responsável pela assistência à tomada de decisões.

Analisar a tolerância ao risco

O Riskalyze foi projetado para ajudar os consultores financeiros a vencer o jogo de expectativas, calculando os escores de risco do cliente que podem ser usados ​​para ajustar as alocações de ativos dentro de um intervalo de probabilidade. No seu núcleo, a tecnologia baseia-se em um quadro acadêmico que ganhou o Prêmio Nobel de Economia em 2002. Os clientes já usaram a tecnologia para construir mais de US $ 2 bilhões em carteiras em 2012, um número que expandiu dramaticamente desde então.

A empresa também ajuda com uma variedade de diferentes recursos focados no marketing, que vão desde a geração de leads até propostas automatizadas. Com sua ferramenta de avaliação de riscos, os consultores financeiros podem transformar seu site existente em uma máquina de geração de leads que habilita as perspectivas para entregar todas as informações necessárias para fechá-las como novos clientes de forma rápida e fácil. A tecnologia também pode ser usada para impressionar os clientes existentes com uma nova maneira de medir o risco.

Ao usar o Riskalyze, os consultores financeiros podem melhorar suas taxas de conversão quando se trata de marketing para potenciais clientes. O processo de criação de uma avaliação de risco coleta uma grande quantidade de pontos de dados que podem ser usados ​​para produzir um tom muito mais eficaz do que entrar em uma reunião cega. Além disso, a tecnologia pode ajudar a melhorar a experiência dos clientes existentes, ajudando-os a sentir-se mais à vontade com seus níveis de tolerância ao risco. (Para mais, consulte: Um Google Robo-Advisor no Horizon? )

Comunicação do cliente

O Redtail CRM é uma solução de gerenciamento baseada na web projetada especificamente para profissionais financeiros. Uma vez que se integra com o Riskalyze e outros serviços de consultoria, a plataforma permite que os consultores financeiros gerem relatórios facilmente, fornecem incursões para os "toques" relevantes dos clientes, categorizem clientes para campanhas de marketing, automatizam fluxos de trabalho com lembretes e muitas outras coisas para facilitar a vida.

A tecnologia da empresa é amplamente empregada em todo o setor de consultoria financeira para ajudar a gerenciar fluxo de trabalho e comunicação. A plataforma serve de intermediário entre outras soluções, enquanto o calendário e as funcionalidades de tarefas ajudam a manter as operações diárias funcionando sem problemas. A solução multi-usuário também pode ajudar a delegar tarefas entre conselheiros que operam em uma empresa ou escritório maior.

A linha inferior

Os clientes preferem trabalhar significativamente com consultores financeiros que empregam tecnologia para alcançar um nível de serviço mais alto. Os consultores financeiros devem usar a tecnologia para atender às demandas desses clientes, enquanto competem efetivamente com os chamados robo-assessores. Existem muitas start-ups e provedores de software estabelecidos dentro do espaço de assessoria financeira que merecem consideração; Riskalyze, Guide Financial e Redtail CRM são três que podem melhorar uma prática de consultor financeiro. (Para leitura relacionada, veja: Como o Robo-Advisors beneficia ambos os investidores, conselheiros. )