Katie Brewer, CFP e presidente da Your Richest Life Planning, se interessaram pelo planejamento financeiro na faculdade. Ela queria se educar mais sobre suas finanças e assumiu uma classe de finanças pessoais. Surpreendida com o que aprendeu, decidiu prosseguir uma carreira na profissão. Agora, uma década depois, ela dirige sua própria empresa.

Ela oferece seus conselhos para mulheres interessadas no setor de planejamento financeiro e veteranos sobre como eles podem encorajar uma nova geração a assumir as rédeas.

"Mulheres ouvem" finanças ", eles fecharam", disse ela.

Desafios exclusivos

Um estudo realizado pelo Conselho de Normas de Planejador Financeiro Certificado constatou que as mulheres são mais propensas a desconhecer o que o planejamento financeiro implica. A má notícia é que seus equívocos em torno da ocupação os impedem de se juntarem a ele.

O estudo da PCP enumerou seis achados:

1. O planejamento financeiro e a certificação CFP simplesmente não são "o topo da mente" como caminhos de carreira para as mulheres.

2. O que as mulheres acreditam sobre o planejamento financeiro é muitas vezes obscurecido por percepções equivocadas e imprecisões quanto à natureza do trabalho.

3. Os próprios comportamentos das mulheres podem estar impedindo-os de prosseguir ou avançar na profissão de planejamento financeiro.

4. A discriminação e a tendência de gênero existem dentro da profissão de planejamento financeiro, provavelmente resultando em mulheres se sentindo indesejadas e não suportadas.

5. Ao contrário de uma hipótese de WIN, as preocupações das mulheres com relação ao equilíbrio entre vida profissional e familiar não parecem ser um fator importante que os impede de prosseguir com a certificação CFP. Mas as empresas continuam a comportar-se como se o equilíbrio entre trabalho e vida fosse predominantemente uma questão de mulher.

6. Existe consenso generalizado de que mais modelos femininos, redes de apoio feminino e esforços de desenvolvimento profissional direcionados às mulheres aumentariam o número de profissionais femininos da PCP.

Concluiu com uma lista de medidas que poderia levar para dar um impulso às mulheres, como aumentar a exposição, educar mulheres jovens e conselheiros de orientação sobre planejamento financeiro e criar grupos de redes e mentores. (Para leitura relacionada, consulte: A placa CFP lança o Portal de emprego on-line .)

Concentre-se em Soft Skills

No Fórum de Mulheres Assessora de Mulheres, Marilyn Mohrman-Gillis, Diretora Geral de Política Pública da CFP e comunicações, disse que mais mulheres precisam estar cientes de que a maior parte do planejamento financeiro gira em torno de habilidades suaves, de acordo com On Wall Street. Estes incluem treinamento, desenvolvimento de confiança e construção de relacionamentos. Uma parcela menor da empresa exige trabalhar com números. (Para mais, veja: É uma carreira no planejamento financeiro em seu futuro? )

Brewer disse que não é que as mulheres não estejam interessadas em carreiras financeiras.Há pouca disparidade entre homens e mulheres em profissões contábeis, mas um enorme fosso no setor de planejamento financeiro. A boa notícia é que, quando as mulheres são educadas sobre o planejamento financeiro, particularmente quando estão conscientes de que o trabalho envolve "construir relacionamentos de longo prazo", seu interesse aumenta para 45%.

Quando as pessoas pensam no planejamento financeiro, eles imaginam que alguém negocia o dia inteiro. Quando se trata de se sentir confiante sobre o seu conhecimento de finanças, as mulheres historicamente se dão rankings baixos, apesar de estarem tão informados quanto os homens. (Para leitura relacionada, veja: Fortalecimento de relacionamentos com clientes de mulheres .)

Seja preparado para discriminação

Brewer lembra participar de uma festa de Natal da empresa enquanto estudava para ser planejadora financeira. Ainda em treinamento, ela não conheceu a maioria de seus colegas de trabalho. Ela trouxe seu marido para a festa e observou como três de seus colegas se apresentaram a ele, assumindo automaticamente que ele era seu novo empregado.

"Algumas empresas parecem estar presas há 30 anos", disse ela.

Antes de decidir sobre um trabalho, faça alguma pesquisa sobre a empresa. Algumas empresas fazem um bom trabalho de contratar um grupo diversificado de pessoas, enquanto outros ainda são um antigo clube para meninos. (Para leitura relacionada, veja: O que as mulheres querem de um consultor financeiro .)

Encontre um Mentor

Brewer recomenda encontrar um mentor que possa deixar você experimentar o que é ser um planejador financeiro antes de você decidir fazer uma carreira. Pergunte a sombra de alguém por algumas horas ou obtenha um estágio em uma empresa abrangente de planejamento financeiro.

"Você pode realmente entender o que as pessoas fazem no dia-a-dia", disse ela.

Se você encontrar um mentor, seja grato, acomodando e encontre maneiras de agregar valor. Um estudante de planejamento financeiro adicionou-a no LinkedIn e começou a compartilhar os artigos da Brewer sobre as redes sociais. Se ela pedisse conselhos, disse Brewer, não hesitaria em dar a ela.

Para encontrar um mentor, você pode contatar online ou assistir a eventos da indústria para se conectar com outras pessoas. Alguns incluem a Financial Planning Association, a NexGen dentro da FPA e a National Association of Personal Financial Advisors. Não lhes peça um favor imediatamente. Cultive um relacionamento, conheça-os e depois solicite uma chamada de telefone informativa.

A linha inferior

As mulheres não são inerentemente ruins no planejamento financeiro - a maioria deles não tem conhecimento sobre o que isso significa. Na verdade, muitas das qualidades que as mulheres tornaram os candidatos ideais para o planejamento financeiro. Ao encorajar as mulheres jovens a entrar no campo e fornecer orientação, a atual geração de planejadores financeiros femininos pode garantir que suas substituições superem em número. (Para mais, veja: As melhores carreiras financeiras para mulheres .)