Isso é incomum. Entre em contato com seu empregador novamente e se você não estiver satisfeito com a resposta, peça para falar com um supervisor ou um oficial superior. É possível que você tenha recebido informações incorretas da pessoa com quem você falou pela primeira vez.
Geralmente, como o beneficiário, você deve fazer determinadas eleições de distribuição até 31 de dezembro do ano seguinte ao ano em que o participante morre. Esta eleição pode dar-lhe a opção de começar a receber retiradas já em 31 de dezembro do ano seguinte ao ano em que o participante faleceu. A falha em fazer essa eleição pode forçá-lo a distribuir os ativos dentro de um curto período de tempo e / ou resultar na devida penalidade do Internal Revenue Service (IRS) por não distribuir ativos em tempo hábil.
Se você é o beneficiário designado da conta de aposentadoria, o administrador do plano é obrigado a fornecer informações sobre o plano, incluindo saldo ou benefícios da sua conta, bem como os termos e condições em que você pode fazer retiradas do plano. Você tem esse direito porque você se tornou o proprietário dos ativos após a morte do participante. Em alguns casos, o administrador do plano é o empregador. Se você não tem certeza da identidade do administrador do plano, entre em contato com o empregador para essa informação. Peça ao administrador do plano uma cópia da descrição do plano sumário, que é um documento que explica os recursos e os benefícios do plano em linguagem simples. Quando você entrar em contato com o administrador do plano ou o empregador, além de contatá-los por telefone, envie sua solicitação por escrito e use alguma forma de e-mail rastreável, para que você tenha confirmação de recebimento.
Finalmente, se você não estiver satisfeito com a resposta que você obtém, você pode entrar em contato com a Administração de Segurança dos Benefícios dos Empregados (EBSA) em 1-866-444-EBSA (3272).
Para ler mais sobre os ativos herdados do plano de aposentadoria, leia Ativos do Plano de Aposentadoria Herdada - Parte 1 e Recursos do Plano de Aposentadoria Herdada - Parte 2 .
Esta pergunta foi respondida por Denise Appleby.
Meu marido tem uma conta 401 (k) que é 100% investida com US $ 8 , Saldo 000. Estamos em encerramento e precisamos de uma retirada de dificuldades. A empresa de gestão de investimentos que lida com a conta do meu marido diz que não podemos retirar nada, porque não temos con
Infelizmente, as condições em que as retiradas de dificuldades podem ser feitas a partir de um plano qualificado, incluindo um plano 401 (k) , são determinadas pelas disposições do documento do plano (conforme eleito pelo empregador). Alguns planos permitirão retiradas de dificuldades de todos os ativos do plano, enquanto outros limitarão as retiradas de dificuldades aos ativos atribuídos às contribuições de diferimento de salário.
Meu marido tornou-se elegível para um plano 401 (k) (sem contribuição equivalente) no trabalho. Como recuperamos os US $ 9 000 que já contribuímos com o nosso IRA para 2005 sem uma penalidade? Meu marido ganha US $ 144 000 / ano e ambos temos mais de 50 anos.
O empregado do seu marido deve verificar a caixa do plano de aposentadoria na linha 13 do Formulário W-2 de 2005 apenas se o seu marido optar por fazer contribuições de diferimento de salário para o plano 401 (k) durante 2005. A regra geral para 401 (k) planos é que um indivíduo não é considerado um participante ativo se nenhuma contribuição ou perda for creditada ao plano em nome do indivíduo.
Como faço para obter informações sobre o meu caso de falência?
Aprenda sobre diferentes locais para pesquisar na busca de informações sobre a falência de um indivíduo. Saiba mais sobre o acesso público aos registros eletrônicos do Tribunal.