Serviços financeiros do hD Vest: uma visão geral

Índice:

Relatório de Cultura
Inovação
Serviços oferecidos
No geral, os serviços financeiros da HD Vest oferecem um serviço único que deve ser considerado por qualquer pessoa que procure minimizar as obrigações fiscais relacionadas às decisões financeiras. Os aspectos positivos superam os negativos, e a capacidade da empresa de suportar o teste do tempo, incluindo crises financeiras, é talvez o maior positivo. (Para mais informações, veja:

HD Vest Financial Services é uma empresa independente de corretores e revendedores que oferece serviços de planejamento financeiro e gerenciamento de ativos. Há cerca de 1983 e tem ajustado seu negócio várias vezes para atender às demandas atuais. Atualmente, a HD Vest Financial Services possui 350 funcionários e está associada a 4 500 consultores financeiros que aconselharam ativos de US $ 37 bilhões para indivíduos, famílias e empresas nos EUA. Em 2014, o HD Vest Financial Services ficou no Top 20 para o corretor / empresas concessionárias com base nas receitas. (Para mais, veja: Por que a maioria das empresas corretoras são de propriedade dos bancos? )

Esta empresa não oferece conselhos fiscais, mas enfatiza como os impostos influenciam suas decisões financeiras: financiamento de uma casa, aposentadoria, educação de seu filho, planejamento de negócios e muito mais. A premissa é que muitas pessoas / investidores estão deixando uma grande quantidade de dinheiro na mesa ao não considerar as implicações fiscais de suas escolhas financeiras. O HD Vest Financial Services anuncia que pode ajudar a maximizar seu potencial de lucro, ao mesmo tempo em que ajuda a reduzir impostos desnecessários. (Para leitura relacionada, veja: Como as Taxas Municipais de Zero-Coupon são tributadas? )

Do site da HD Vest:

"A HD Vest cria oportunidades para profissionais de impostos e consultores financeiros independentes para construir e expandir práticas de serviços financeiros bem-sucedidas que atendam a uma necessidade crescente de investidores que buscam uma abordagem holística para Gerenciamento de patrimônio. Nosso compromisso baseia-se em fornecer HD Vest Advisors com um serviço exemplar, permitindo-lhes fornecer mais americanos do que nunca com soluções de investimento e planejamento financeiro de qualidade ".

Relatório de Cultura

Glassdoor. com é um site que permite que funcionários e freelancers deixem comentários anônimos sobre seus empregadores. Isso é valioso porque a cultura desempenha um papel importante na capacidade de uma empresa maximizar seu potencial. Se a cultura é boa, os trabalhadores produzem mais. Se é ruim, os trabalhadores não estarão tão motivados. No caso dos serviços financeiros HD Vest, a cultura cai em algum lugar no meio.

A boa notícia é que os funcionários gostam de seu líder: 88% dos funcionários aprovam o CEO Roger C. Ochs. E 76% dos funcionários recomendariam a empresa a um amigo, que é relativamente alto. Cumprindo os aspectos positivos, há muita ênfase na educação, que é altamente abrangente. (Para leitura relacionada, veja: Top 10 Brokerage Firms for Day Trading. )

A má notícia é que o HD Vest Financial Services não reconhece e mantém o talento tanto quanto deveria, de acordo com as críticas no Glassdoor. com. No entanto, existem exceções - alguns funcionários já trabalharam há pelo menos uma década. Parte da razão pela qual os empregados deixam é devido à falta de oportunidade de avanço.Outro motivo: pagamento inferior à média. Deste modo, você pode deduzir que, se você estiver procurando por serviços dentro da indústria, não haveria garantia de que você encontraria os melhores talentos nesta empresa. (Para mais informações, consulte: Escolhendo seu primeiro corretor. )

Dito isto, o HD Vest Financial Services oferece algo único.

Inovação

O analista 1040 da empresa, projetado para profissionais de impostos que oferecem serviços financeiros, é uma ferramenta de mineração exclusiva que integra dados fiscais do formulário 1040 para gerar oportunidades de serviços financeiros automatizados. Também destaca vulnerabilidades. Isso leva a um plano personalizado, o que aumenta o potencial de retenção e recomendações dos clientes. É também uma boa ferramenta para analistas financeiros com muitos clientes (mais de 500). (Para leitura relacionada, veja: Quais são algumas maneiras de minimizar a responsabilidade fiscal? )

Existe apenas um problema menor. No site da empresa, diz que o 1040 Analyst foi projetado para integrar os quatro melhores programas de software tributário usados pelos profissionais fiscais. Em seguida, passa para a lista cinco: Lacerte, ProSeries, UltraTax, Drake e ATX. Este é um descuido muito pequeno, mas todos os pontos contam.