Criado por Edward Johnson II em 1946, a Fidelity Investments tornou-se um dos maiores nomes do mundo da gestão de investimentos. A partir de 30 de setembro de 2015, a empresa acumulou mais de US $ 5. 0 trilhão no total de ativos de clientes sob gestão (AUM) e mais de 24 milhões de clientes individuais. Desde o aumento da Internet e da corretora de desconto, a Fidelity cresceu exponencialmente devido à sua grande variedade de produtos e serviços de investimento. A empresa com sede em Boston, Massachusetts, oferece fundos de investimento, negociação de ações, ETFs, contas gerenciadas e 529 planos. A Fidelity também ganhou muitos clientes devido ao seu site fácil de usar, permitindo que seus clientes gerenciem seu próprio dinheiro de forma perfeita.

A Fidelity oferece uma excelente escolha para investidores orientados para a renda com sua família de fundos de substituição de renda. Esses fundos são um "fundo de fundos" de alocação de ativos que são automaticamente reequilibrados ao longo do tempo pelos gerentes de portfólio Andrew Dierdorf e Brett Sumsion. Cada fundo tem o principal objetivo de pagar uma receita mensal de principal e ganhos por um período de tempo fixo. Cada fundo também tem um ano específico associado a ele, chamado de horizonte. Esta é a data de vencimento esperada para o fundo, de modo que as distribuições de renda, compostas por principal e juros, são totalmente pagas até essa data. Em fevereiro de 2016, a Fidelity possui 13 desses fundos de Substituição de Renda, que vão desde o fundo de 2018 até o fundo de 2042.

Fidelity Income Replacement 2018 Fund

O fundo Income Replacement 2018 é considerado o mais conservador de toda a linha de fundos. O fundo aloca 10% em ações, 19% em títulos e 71% em títulos de curto prazo e fundos do mercado monetário. O fundo de 2018 também fornece o maior valor de distribuição, uma vez que é projetado para pagar o principal e os juros em dois anos. Em termos de desempenho, o fundo ficou cada vez mais conservador nos últimos anos, já que mudou de ações para títulos e fundos do mercado monetário. Desde a sua criação em 2007, o fundo criou um retorno médio de 3. 25%, o que é muito melhor do que os certificados de depósito (CD) ou as contas de poupança pagaram. O fundo de Subsídio de Renda de 2018 tem um índice anual de despesas de 0,39%. Para um investidor que procura um fluxo de renda que tenha retorno constante, o fundo 2018 é uma excelente escolha.

Reembolso de Renda de Fidelidade Fundo 2030

Aqueles com tolerância ao risco moderada com necessidades de renda devem procurar o fundo de Reembolso de renda 2030 da Fidelity. A partir de fevereiro de 2016, o fundo possui 48% de sua carteira investida em ações, 35% em títulos e 17% em mercados monetários. Com essa alocação, o fundo produziu um retorno médio anual de 15% desde 2007.Os investidores que escolhem esse fundo devem esperar uma receita mensal dividida em 14 anos até a data horizonte do fundo em 2030. Como todos os outros fundos de Substituição de Renda, as distribuições deste fundo aumentam gradualmente a cada ano para acompanhar a inflação. O fundo Renda Substituição 2030 tem um índice anual de despesas de 0,62%. Os investidores que procuram um fundo de baixo custo com crescimento moderado e renda devem olhar para o fundo 2030.

Fidelity Income Replacement 2042 Fund

O fundo mais agressivo e orientado para o crescimento é o fundo Fidelity Revenue Substitution 2040. Com um horizonte temporal de 24 anos, a partir de fevereiro de 2016, o fundo tem a maior exposição ao capital próprio e o menor valor de distribuição mensal. Tem um índice anual de despesas de 0,68%. O fundo possui 59% de seus ativos investidos em ações, 32% em títulos e 9% em fundos do mercado monetário. Também é notável que este fundo tenha mais exposição aos mercados internacionais, com 11% de seus ativos no fundo Fidelity International Discovery. Desde o início do fundo em 2007, produziu retornos constantes de 4. 13% em uma base anual. Os investidores que procuram renda de longo prazo com potencial de crescimento devem considerar adicionar o fundo 2042 às suas carteiras.