A Fidelity Investments oferece mais de três dúzias de fundos na ampla categoria de fundos mútuos do mercado monetário. Suas ofertas são divididas em fundos do mercado monetário do Tesouro e do governo, fundos estaduais do mercado monetário estadual, fundos nacionais do mercado monetário municipal e fundos privilegiados (de propósito geral) que incluem investimentos em títulos de emissores privados. Existem fundos em cada subcategoria projetada para investidores de varejo e institucionais. O foco global do investimento é sobre vencimentos de curto prazo e risco minimizado.

Fidelity Investments

A Fidelity Investments está sediada em Boston e foi fundada em 1946. Desenvolveu-se em uma das maiores e mais reconhecidas empresas de gestão de fundos e de fundos de investimento no mundo. Com 10 escritórios regionais nos Estados Unidos, bem como locais internacionais no Canadá, Europa e Ásia, a Fidelity administra mais de US $ 2 trilhões em ativos de clientes. A Fidelity oferece uma ampla gama de serviços financeiros fora dos fundos mútuos, incluindo serviços de corretagem, planos de benefícios a empregados e serviços de seguros e gestão de patrimônio. Os fundos mútuos da Fidelity oferecem opções para investidores com vários objetivos de investimento, incluindo fundos focados em ações domésticas, ações estrangeiras, renda fixa e alocação equilibrada.

Fundos do Tesouraria e do Mercado Monetário do Governo

A partir de janeiro de 2016, os rendimentos de sete dias para o Tesouro da Fidelity e os fundos do mercado monetário do governo variam de 0,1 a 0,22%. A Classe Institucional do Banco Monetário Institucional tem o rendimento máximo de sete dias de 0,22%. O fundo, lançado em 1985, possui mais de US $ 30 bilhões no total de ativos sob gestão (AUM). O objetivo de investimento declarado é o maior nível de renda atual disponível dentro dos limites de preservação e liquidez do capital. O gerente do fundo, Kevin Gaffney, gerenciou fundos de renda para a Fidelity desde 2011. Ele normalmente investe os ativos do fundo em títulos do governo da U. S. ou em acordos de recompra totalmente garantidos. O rendimento médio de 10 anos do fundo é de 1. 25% eo seu índice de despesas é de 0. 11%, o que é um pouco abaixo da média da categoria de 0,13%.

Fundos estaduais do mercado monetário municipal

O rendimento de sete dias para os 17 fundos da categoria do mercado monetário municipal estadual de Fidelity é de 0. 01%. O Fidelity Arizona Municipal Money Market Fund tem aproximadamente US $ 400 milhões em ativos, possui uma rentabilidade média de 0,8% a 10% e oferece uma baixa. Rácio de despesa de 006%. O fundo visa a alta renda atual isenta do imposto de renda federal e do estado do Arizona, investindo em títulos municipais isentos de impostos do Arizona. As notas de demanda de taxa variável representam mais da metade das participações na carteira do fundo.

Fundos nacionais de mercado monetário municipal

A Fidelity oferece quatro fundos nacionais do mercado monetário municipal que investem em títulos municipais de alta qualidade e de curto prazo.Esses fundos geralmente estão livres de impostos sobre o rendimento federal e podem estar isentos do imposto mínimo alternativo (AMT) também. A partir de meados de janeiro de 2016, o rendimento de sete dias para todos os fundos nesta categoria é de 0,1%.

O fundo do Fidelity Institutional Money Market Tax is is is is 2 $. 6 bilhões em AUM e traz uma razão de despesa de 0,6%, abaixo da média da categoria de 0,9%. O fundo normalmente é investido em títulos do mercado monetário municipal que são reconhecidos como sendo da categoria mais alta por pelo menos um serviço de classificação nacional. Está concentrado em títulos de curto prazo e mantém um prazo médio ponderado em dólares de 60 dias ou menos. O retorno médio de 10 anos é de 0,91%, superando a média da categoria de 0,8%.

Fundos gerais do mercado monetário Prime

Os quatro fundos privilegiados da Fidelity detém investimentos em títulos do mercado monetário tributável de curto prazo, incluindo valores mobiliários governamentais e privados. A Classe institucional da Fidelity Institutional Money Market Prime Money Market tem um rendimento de 0,38% em sete dias, um retorno médio de 1,43% em 10 anos e US $ 58 bilhões no total de ativos. Sua razão de despesa é de 0,14%, que está acima da média da categoria de 0,13%. O fundo investe em títulos do governo da U. S., acordos de recompra e títulos do mercado monetário denominados em dólares norte-americanos. Mais de 25% dos seus ativos são investidos no setor de serviços financeiros. O objetivo do investimento é a alta renda atual, regida pela preservação do capital e liquidez.