A Fidelity Investments é uma das empresas de investimento mais reconhecidas do mundo. Com sede em Boston, a Fidelity tem mais de 24 milhões de investidores individuais. Em 30 de junho de 2015, a Fidelity tem quase US $ 5. 2 trilhões em ativos de clientes sob gerenciamento (AUM), tornando-se um dos principais gestores de ativos em todo o mundo. Originalmente fundado por Edward Johnson II em 1946, a empresa cresceu exponencialmente nos últimos anos com o advento do modelo de negócio de corretores de desconto.

Fidelity Products and Services

A Fidelity Investments estabeleceu-se como uma loja de "balcão único" para investidores. A empresa orgulha-se de ser tecnologicamente avançada, tendo um site muito amigável para usuários e aplicativos móveis. A Fidelity oferece uma conta de corretagem em linha com uma comissão média de US $ 7. 95 para operações de capital da U. S. Se um investidor está interessado em fundos de investimento, a Fidelity possui mais de 10 000 fundos diferentes da Fidelity e de outras empresas terceirizadas. Os clientes da Fidelity podem comprar certificados de depósito (CD), títulos, ETFs e opções de fundos negociados em bolsa, juntamente com ações e fundos mútuos. Os clientes também são elegíveis para comprar seguros de vida e anuidades através da Fidelity.

Fora de sua extensa linha de produtos, a Fidelity também oferece aos seus clientes uma variedade de serviços. A partir de seu site, há uma grande quantidade de informações sobre questões de investimento, aposentadoria e planejamento imobiliário. Se um cliente está procurando ações ou pesquisa de fundos, o site oferece toneladas de relatórios de analistas e atualizações de notícias. Para os investidores de maior valor líquido que buscam uma abordagem personalizada, a Fidelity oferece carteiras diversificadas através de contas gerenciadas.

Fundos de participação doméstica

A Fidelity possui muitos tipos diferentes de fundos de capital interno, que são fundos de investimento investidos na bolsa de valores da U. S. Os investidores podem restringir o foco específico de um fundo com base em capitalização de mercado ou estilo de investimento médio. Para fins de explicação, apenas os fundos gerenciados pela Fidelity são mencionados.

Crescimento de grande crescimento

A fidelidade oferece 10 fundos de crescimento de grande capitalização diferentes. Os fundos de crescimento são tradicionalmente investidos em ações que deverão aumentar em valor de capital. A maioria dessas empresas são consideradas mais voláteis, já que essas ações negociam com índices de P / E maiores do que a média e ganhos esperados. O fundo de crescimento mais popular da Fidelity é o Contrafund, que foi iniciado em 1967. Com um forte histórico de longo prazo, o gerente de fundos William Danoff possui o fundo investido em empresas como Google, Apple, Facebook e Starbucks. Com um baixo índice de despesas de 0,64% e mais de US $ 111 bilhões em AUM, o Fidelity Contrafund é um dos maiores fundos de ações do mundo.

Large-Cap Value

A Fidelity oferece quatro fundos de valor diferente, que se baseiam na seleção de empresas que se consideram subvaloradas no preço e que provavelmente pagará dividendos. Por exemplo, o Fidelity Large Cap Value Enhanced Index Fund tem uma relação de despesa líquida de 0,46% e uma classificação Morningstar de quatro estrelas. O fundo é gerenciado pela Geode Capital Management e tem vários estoques bem conhecidos, como Exxon Mobil, Wells Fargo e Procter & Gamble como suas 10 principais participações.

Large-Cap Core

Se um investidor deseja uma mistura de ações de crescimento e valor, então um fundo de estilo de mistura é uma escolha apropriada. A partir de dezembro de 2015, a Fidelity oferece quatro fundos diferentes de grande núcleo na sua formação. O único fundo da Morningstar de cinco estrelas da Fidelity é o Fundo do Índice Melhorado do Big Cap Core. Com um índice de despesas de 0,45%, o fundo investe em uma combinação de ambos os estilos de investimento. Com o Geode Capital Management ao leme, os investidores podem obter acesso a ações de crescimento como a Apple e a Pfizer, bem como ações de valor como JPMorgan e Johnson & Johnson.

Mid-Cap Growth

Fundos de capital médio especializados em empresas que possuem capitalizações de mercado entre US $ 2 bilhões e US $ 10 bilhões. Embora historicamente mais voláteis do que o setor de grande capitalização, os estoques de médio prazo possuem maiores retornos de longo prazo. Na parcela de crescimento da formação de meados dos limites, a Fidelity oferece três estratégias. O Fidelity Mid Cap Stock Fund tem uma classificação Morningstar de quatro estrelas com uma razão de despesa de 0,76%. Sob o gerente John Roth, o fundo teve um desempenho muito bom. Ao longo dos últimos 10 anos, o fundo teve um retorno de 8. 02%, o que é 0. 5% melhor do que o índice de referência do Crescimento Médio.

Mid-Cap Value

Na arena de valor para ações de médio prazo, a Fidelity tem quatro fundos diferentes a serem considerados. O fundo melhor avaliado e de melhor desempenho é o Fidelity Low-Priced Stock Stock. A administração, liderada por Joel Tillinghast, tem um objetivo: a valorização do capital com ações com preços abaixo de US $ 35 ou menos. Esta filosofia levou o fundo a superar o benchmark em cada período de tempo. Este histórico, misturado com um baixo índice de despesas de 0,79%, deve ser atraente para os investidores que procuram exposição a esse estilo de investimento.

Mid-Cap Core

O melhor fundo da Fidelity fora dos cinco disponíveis na área central do meio-limite é o Fundo do Índice Melhorado Mid Cap. Este fundo é classificado como cinco estrelas pela Morningstar e possui uma relação de despesa líquida de 0,61%. É considerado uma mistura de mid-cap, incorporando ações de crescimento como a Electronic Arts com ações de valor como a PPL Corporation.

Fundos de pequena capitalização

Os fundos de capitais pequenos investem em pequenas empresas com menos de US $ 2 bilhões em capitalização de mercado. Essas empresas são geralmente de natureza inicial e tendem a ser altamente especulativas, feitas para investidores que buscam altas recompensas com altos riscos. A Fidelity oferece apenas quatro fundos básicos de pequena capitalização e um fundo de crescimento de pequena capitalização. O fundo principal com melhor desempenho é o Fidelity Small Cap Enhanced Index Fund. O fundo é classificado como quatro estrelas e é gerenciado pela Geode Capital Management.Embora não tenha um histórico a longo prazo, ele tem funcionado bem desde o início em 2007. Ele tem um retorno médio anual de cinco anos de 14. 08%, o que é 3,1% maior do que o pequeno benchmark de mistura.

O único fundo de crescimento de pequena capitalização da Fidelity é o Fidelity Small Cap Growth Fund. O fundo tem uma razão de despesa de 0. 92% e foi gerenciado por Patrick Venanzi desde 2011. A maioria das empresas em que o fundo investe tem volumes muito baixos e pesquisa de analistas pouco a nenhum. Este fundo investe em empresas como o G-III Apparel e Global Payments dentro dos seus 10 principais ativos.

Go Anywhere / Income Funds

Fora da classe tradicional de ativos e fundos de estilo de investimento, a Fidelity oferece fundos classificados como "vá em qualquer lugar" e "orientados para a renda". "Um fundo muito popular é o Fidelity Magellan Fund, que existe há cerca de 1963. Este fundo tem como objetivo buscar a valorização do capital e pode investir em qualquer classe de ativos de investimentos ou estilo de investimento. A Morningstar categoriza-o como um fundo de crescimento de grande capitalização, mas o fundo tem a capacidade de mudar para um valor ou se misturar com um aviso prévio.

Para os investidores que procuram dividendos, os fundos orientados para a renda são a melhor escolha. Considerado um fundo de grande capitalização, o Fidelity Equity Dividend Income Fund tem um rendimento atual de 2. 34%. O objetivo deste fundo é buscar renda razoável, com o objetivo final da apreciação do capital.

Fundos de Equidade Internacional

A Fidelity oferece aos seus clientes muitas opções para investir em nível internacional. Este é um grande benefício para os investidores, pois eles podem confiar na experiência dos gerentes de dinheiro da Fidelity em vez de tentar realizar sua própria due diligence. Existem quatro categorias de fundos internacionais de investimento: núcleo; país regional e único; global; e mercados emergentes. A parcela principal investe em empresas fora dos Estados Unidos, principalmente em áreas desenvolvidas, como a Europa e a Ásia. O Fidelity Diversified International Fund é considerado um fundo estrangeiro de grande crescimento com um índice de despesas de 0,91%. O fundo investe em empresas internacionais como Bayer AG, Sanofi e Lloyds Banking Group.

Junto com a carteira básica de fundos, os investidores podem se tornar mais específicos de acordo com as regiões ou países. A Fidelity oferece fundos específicos para cada país, como os fundos Fidelity Japan ou China Region. Para os investidores que procuram ganhar exposição a áreas menores e subdesenvolvidas, os fundos dos mercados emergentes são uma excelente escolha.

Índice / Fundos Setoriais

Semelhante a um FNB, a Fidelity oferece fundos de investimento específicos de índices e setores. Os fundos sectoriais podem investir em um setor geral, como empresas consumidoras discricionárias ou de consumo. A Fidelity oferece ainda mais fundos em profundidade dentro de um setor, como o Fidelity Select Biotechnology Portfolio. Este fundo apenas investe em empresas do setor de biotecnologia, como Gilead Sciences e Biogen. Se um investidor procura uma diversificação geral e deseja espelhar um índice importante, a Fidelity também oferece uma variedade desses fundos.Sua série "Spartan" espelha índices como o S & P 500 e NASDAQ Composite. Ele também reflete índices ou índices internacionais vinculados à capitalização de mercado.

Resumo dos Fundos de Fidelity Equity

Em geral, a Fidelity Investments possui a seleção mais abrangente de fundos de investimento em capital da indústria. Com tantas opções diferentes, pode ser difícil para um investidor selecionar as opções apropriadas. É importante compreender a tolerância ao risco e como se relaciona com o portfólio de um investidor. A Fidelity oferece uma variedade de recursos na seção "Orientação e aposentadoria" de seu site. Esta área deve fornecer muitas informações para um investidor novato sobre como apropriar adequadamente alocar um portfólio.