A Fidelity Investments eo Vanguard Group são dois dos maiores gerentes de dinheiro da comunidade de investimentos e continuam a crescer devido à sua vasta linha de produtos e serviços.

A Fidelity Investments foi iniciada por Edward C. Johnson em 1946 em Boston, Massachusetts. A partir de 31 de dezembro de 2015, a empresa acumulou quase US $ 2. 03 trilhões em ativos sob gestão (AUM) e mais de 25 milhões de investidores individuais. Seus serviços incluem corretagem, contas de aposentadoria, ações, títulos e negociação de renda. A Fidelity é conhecida principalmente pela sua gestão de fundos mútuos, com 452 fundos dentro da sua formação.

O Grupo Vanguard foi fundado em 1975 pela legenda da indústria John Bogle, e está sediada em Valley Forge, Pensilvânia. A partir de 31 de dezembro de 2015, a empresa possuía mais de US $ 3 trilhões em AUM global e mais de 20 milhões de investidores em todo o mundo. Dentro da indústria de fundos mútuos, a Vanguard é conhecida por ser o fornecedor de menor custo, com um índice de despesas médias de 0,18% por seus 320 fundos.

Em média, os fundos da Vanguard têm um menor índice de despesas do que os fundos da Fidelity. Os investidores que procuram um maior retorno total terão maior probabilidade de olhar para o estilo de gerenciamento mais agressivo da Fidelity. Uma maneira de comparar as duas empresas é através de classes de ativos.

Fundos de grandes capitais

Cada empresa oferece a sua participação justa em fundos de investimento de grande capitalização, com a Fidelity com 33 e a Vanguard com 20. Ao analisar a formação geral usando as classificações da Morningstar, a Vanguard tem mais fundos de cinco e quatro estrelas. Dos 20 fundos, cinco são classificados como cinco estrelas e 10 são classificados como quatro estrelas. Dentro da formação de grande escala da Fidelity, existem quatro fundos de cinco estrelas e 11 fundos de quatro estrelas.

Ao mergulhar ainda mais na classe de ativos, a Fidelity parece ter melhor desempenho no setor de crescimento. Um dos principais fundos da Fidelity nesta classe de ativos é o Fidelity Contrafund ("FCNTX"), um fundo de crescimento de grande capitalização. Tem uma razão de despesa de 0,71% e deu aos investidores um retorno total de 7. 79% em uma média anual de 10 anos em 30 de abril de 2016.

Pelo lado do valor, a Vanguard possui recursos de maior rating como o Vanguard Equity Income Fund ("VEIPX"). Ao longo dos últimos 10 anos, o fundo produziu um retorno médio anual de 7 81% em 31 de março de 2016. É subadicionado pela Wellington Management Company e possui um índice de despesas de 0,26%.

Fundos de médio e pequeno capital

A Fidelity oferece 19 fundos de capitalização média e pequena, dos quais apenas um é classificado como cinco estrelas e oito são classificados como quatro estrelas. A Vanguard oferece 16 fundos totais nessas classes de ativos. Quatro dos fundos são avaliados cinco estrelas pela Morningstar e nove fundos são classificados como quatro estrelas.

O fundo de maior desempenho da Fidelity é o Fidelity Mid Cap Enhanced Index Fund ("FMEIX").O fundo é considerado uma mistura de médio prazo e deu aos investidores um retorno anual médio de 11,9% em 30 de abril de 2016. É gerenciado pela Geode Capital Management e possui um índice de despesas de 0,6%.

O Fundo Vanguard Small-Cap Value Index ("VISVX") é um fundo de cinco estrelas que produziu um retorno médio de 10 anos de 6. 81% em 31 de março de 2016. Ele é administrado pelo Vanguard's Equity Grupo Índice e possui um índice de despesas extremamente baixo de 0. 08%.

Renda Fixa

A Fidelity oferece uma vasta selecção de fundos de obrigações tributáveis ​​e municipais, com um total de 57. Destas, três são classificadas como cinco estrelas e 27 são classificadas como quatro estrelas. A Vanguard oferece 10 fundos que são classificados como cinco estrelas e 18 que são classificados como quatro estrelas.

O Fidelity Limited Term Bond Fund ("FJRLX") é um dos melhores fundos de obrigações da empresa, tendo produzido um retorno médio total de cinco anos de 2. 68%. O fundo é administrado por Rob Galusza e David Prothro e tem uma razão de despesa de 0,45%.

A Vanguard possui um fundo muito similar que tem tido um desempenho muito bom desde a sua criação, o Vanguard Short-Term Corporate Bond Index Fund ("VSCSX"). O fundo tinha dado aos investidores um retorno médio de cinco anos de 2. 84% em 31 de março de 2016. Como todos os fundos de obrigações dentro da Vanguard, é administrado pelo Grupo de Renda Fixa e possui um baixo índice de despesas de 0,1% .

Key Takeaways

Ao olhar para as classificações gerais da Morningstar, a Vanguard tem uma porcentagem maior de seus fundos com classificação de quatro ou cinco estrelas. No entanto, a Fidelity tem muitos fundos estelares dentro da sua formação. Ao decidir qual fundo é o melhor, compare-o aos seus pares dentro de sua classe de ativos e estilo de investimento. Números de desempenho, medidas de risco e despesas ajudarão a determinar o melhor fundo.