Os investidores emergentes ultra-high-net-worth querem que seus gerentes de riqueza os forneçam mais orientação e informações quando se trata de tomar decisões de investimento informadas, de acordo com um estudo recente realizado pela SEI Investments Company (SEIC SEICSEI Investments Company65. 73 + 1. 26% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ), Parceria Scorpio e NPG Wealth Management.

O estudo

A Arte e a Ciência da Gestão de Relacionamentos , destaca uma oportunidade para os assessores financeiros servir como o que dumbê como "navegadores de investimento" e usar seus conhecimentos como vantagem competitiva. A pesquisa pesquisou 3, 113 entrevistados com um patrimônio líquido médio de $ 2. 7 milhões. Eles representam o crescimento demográfico que irá constituir os investidores de alto nível de patrimônio líquido de amanhã, disse o estudo. (Para leitura relacionada, veja:

Proteção de ativos para indivíduos de alto patrimônio líquido. )

Percepções de acesso

Quase metade do mundo ultra-rico e rico acredita que eles não têm acesso à orientação e informações necessárias para tomar decisões de investimento informadas (43% e 42 %, respectivamente). Na U. S., esse grupo demográfico estava um pouco mais satisfeito do que seus homólogos globais. Mais de um terço dos investidores emergentes de alto patrimônio líquido (35%) nos EUA pensam que não possuem orientação adequada, e um em cada três (32%) valoraria uma empresa primária e consultora financeira que pode fornecer mais ferramentas para tomar decisões de investimento informadas.

Os mais jovens e ultrapassados, com menos de 40 anos, querem mais direção quando se trata de investir. Pouco mais da metade, 54%, sentem que não têm a orientação de que precisam para tomar decisões de investimento informadas.

Os consultores financeiros devem observar que a pesquisa também descobriu que os menos de 40 setos de investidores de alto patrimônio consideram quase tão importante para seu principal gerente de riqueza educá-los em seus investimentos (39%), pois é para melhorar sua situação financeira (47%).

As gerações mais velhas vêem as coisas de maneira diferente. Setenta e oito por cento dos investidores ricos e atuais que têm 60 anos ou mais sentem melhorar sua situação financeira é a principal responsabilidade de seu gerente de riqueza.

"Está ficando cada vez mais claro que as pessoas de alta renda e ascendente estão procurando informações e orientação mais abrangentes, pois criam suas estratégias financeiras ao lado de seus gerentes de riqueza", disse Al Chiaradonna, vice-presidente sênior da SEI Plataforma de riqueza, América do Norte Private Banking, em um comunicado. "Esta pesquisa apóia nossa crença de que os gerentes de riqueza têm uma oportunidade crescente de se diferenciar ao ampliar suas ofertas para atender às demandas em mudança da comunidade de investidores globais.Os gerentes de riqueza que podem preencher papéis estratégicos e funcionais, enquanto orientam e educam os investidores, têm uma ótima oportunidade para conquistar esse grupo demográfico. "(Para leitura relacionada, veja:

Um guia rápido para o planejamento imobiliário de alto patrimônio líquido. ) Questões de fidelidade

Os investidores emergentes de alto patrimônio líquido são leais às suas empresas de gestão de patrimônio, pesquisa encontrada. No geral, eles trabalharam com sua principal empresa de gestão de patrimônio para uma média de 13. 6 anos. Aqueles que classificaram sua principal empresa de gestão de patrimônio como "muito bom" estiveram com seu atual gerente de relacionamento pela grande maioria de seu tempo como cliente com a empresa.

Mais de metade (56%) daqueles que classificaram seu gerente de relacionamento como "muito bom" disseram que permaneceriam com sua empresa atual se o gerente de relacionamento deixasse. Mas isso não significa que as empresas podem se dar ao luxo de se sentir complacentes com a perda da equipe da linha de frente, adverte a pesquisa. Entre aqueles que avaliaram seu gerente de riqueza como "muito bom", mais de um quarto disseram que deixariam sua empresa imediatamente e 16% olhariam para as contas de transição no caso de seu gerente de riqueza se mudar.

"Examinamos o que os clientes de alta renda e ascendente dizem que precisam de um relacionamento com sua empresa de gerenciamento de riqueza e gerente de relacionamento e descobriram que, mesmo em uma época de informações financeiras instantâneas na sua fingertips, muitos investidores de alto patrimônio estão à procura de seus gerentes de riqueza para fornecer-lhes uma orientação compreensível e como isso afeta suas vidas ", disse Kevin Crowe, Chefe de Soluções, SEI Advisor Network, em um comunicado. "Isso nos diz que o relacionamento cliente-conselheiro está evoluindo a partir de um" diga-me onde investir "para uma abordagem" vamos decidir como essa informação afetará a minha meta futura ". Os investidores querem entender e participar do processo de decisão de investimento através de uma colaboração mais inteligente e mais simplificada ", acrescentou. (Para leitura relacionada, veja:

Encontrando e Retendo Clientes de Alto Valor Líquido. ) Habilidades Duras vs. Soft

Os investidores de alto patrimônio valorizam habilidades difíceis, como profissionalismo e inteligência sobre soft habilidades como empatia e sociabilidade quando se trata de seus assessores financeiros. Sessenta e seis por cento dos investidores globais de alto patrimônio consideram o profissionalismo e a integridade como qualidades cruciais do gerente de riqueza.

Na U. S., entretanto, 63% da integridade do valor ultra-rico emergente em seus gerentes de riqueza mais, seguido por 58% que valorizam a inteligência.

A linha inferior

Apesar do acesso instantâneo e ilimitado à informação, a maioria dos investidores emergentes ultra-high-net desejam mais orientação dos consultores financeiros. Isso significa que há uma oportunidade para os conselheiros atender e / ou procurar atrair esse segmento de investidores. Mas, apesar de querer mais orientação, o rico emergente é surpreendentemente leal às suas principais empresas de gestão de patrimônio. Os consultores financeiros também devem ter em mente que os investidores de alto patrimônio social, como o profissionalismo e a inteligência sobre a empatia quando se trata de gerenciar suas riquezas.(Para leitura relacionada, veja:

Maiores questões fiscais enfrentando indivíduos de alto patrimônio líquido. )