Os investidores exigem formulários de alta tecnologia e de alto contato para satisfazer suas necessidades financeiras cada vez mais complexas, encontrou um novo estudo realizado pela Financial Planning Association® (FPA®) e Investopedia. A pesquisa dos usuários da Investopedia na U. S. prova que, enquanto os investidores estão felizes com o uso de robo-assessores, eles ficam mais satisfeitos quando utilizam um consultor humano e uma plataforma de investimento automatizada.

"O debate sobre se robos ou conselheiros humanos vão ganhar é discutível. O futuro do conselho financeiro é biónico - uma combinação poderosa de ambos ", disse David Siegel, CEO da Investopedia. "À medida que os investidores se sentem mais confortáveis ​​com as plataformas de investimento automatizadas, eles estão começando a exigir os benefícios de baixo custo que essas plataformas oferecem e a abordagem irrecuperável personalizada e de alto impacto dos consultores financeiros. "

O estudo, High-Tech e High-Touch: os investidores tornam o caso de plataformas de investimento convergentes e planejamento financeiro, entrevistaram 2, 002 residentes dos Estados Unidos com mais de 21 anos que participaram nas decisões de investimento da sua família. Os resultados revelam que os investidores estão altamente satisfeitos com o uso de plataformas de investimento automatizadas - 73% dos entrevistados indicaram que estão satisfeitos ou estão muito satisfeitos com sua principal plataforma de investimento automatizado. Da mesma forma, 70% dos investidores que trabalham principalmente com um planejador / consultor financeiro também estão satisfeitos ou muito satisfeitos.

Os investidores que atualmente usam uma plataforma de investimento automatizada lançam alguma luz sobre o que tornou esses serviços tão atraentes:

• Oitenta e um por cento confiam em que a plataforma automatizada que eles usam suporta seus objetivos de planejamento financeiro.
• A volatilidade é preocupante - 40% são desconfortáveis ​​usando uma plataforma automatizada em tempos de volatilidade.
• Setenta e cinco por cento estão satisfeitos com o desempenho atual de sua principal plataforma de investimento.

Em particular, quando se trata de áreas específicas de aconselhamento financeiro, os entrevistados observaram altos graus de satisfação trabalhando com planejadores / assessores financeiros tradicionais devido à alta qualidade do toque do conselho:

• Setenta por cento estão satisfeitos com o serviço relacionado ao planejamento imobiliário.
• Sessenta e sete por cento estão satisfeitos com o conselho de planejamento tributário.
• Sessenta e seis por cento estão satisfeitos com conselhos relacionados à aposentadoria.

Quando se tratava da miríade de questões financeiras que os investidores precisam abordar, a preferência dos entrevistados foi claramente o aconselhamento de um planejador / assessor financeiro, embora muitos sintam que os conselhos de qualidade podem ser acessados ​​através de uma plataforma de investimento automatizada também. Na verdade, 32% dos entrevistados usariam um planejador / conselheiro financeiro para o planejamento tributário e 39% usariam tanto para o planejamento de investimentos.

"Existe uma oportunidade para planejadores / assessores financeiros, especialmente aqueles que são profissionais da CFP® e plataformas de investimento automatizadas para colaborar em benefício do cliente", diz a presidente da FPA de 2016, Pamela Sandy, CFP®. "A tecnologia está mudando rapidamente a maneira como as pessoas investem e gerenciam suas finanças, mas claramente os investidores valorizam o conselho financeiro de alto contato oferecido por profissionais. Os investidores que utilizam os benefícios da tecnologia e mantêm uma relação cara a cara com um planejador financeiro qualificado, como um profissional CFP®, estarão melhor posicionados para atingir seus objetivos financeiros e alcançar a segurança financeira. "

A pesquisa foi realizada entre 25 de agosto e 14 de setembro de 2016. O relatório completo pode ser lido aqui.