Tal como acontece com a maioria das outras profissões que exigem certificações, como médicos, advogados e CPAs, o Conselho de Planejador Financeiro Certificado (CFP) exige que seus certificadores atendam a determinados critérios em andamento. Neste artigo, daremos uma olhada no que você precisa fazer para manter seu certificado no campo CFP. Se você completou recentemente o curso, aprovou o exame da placa CFP ou está considerando obter uma designação CFP e é curioso sobre o que vem depois, continue lendo!

Requisitos de Educação Continuada
Alguns dos requisitos para a manutenção da sua PCP incluem:

1. Educação contínua
2. Ética
3. Profissionalismo
4. Normas de prática

A placa CFP exige Cada certificador completa 30 horas de créditos de educação continuada a cada dois anos. Destes créditos, 28 podem cobrir praticamente qualquer tópico financeiro, incluindo investimentos, seguros, planejamento imobiliário, impostos, planos de aposentadoria, planejamento educacional e uma variedade de outros tópicos que foram aceitos pelo conselho do CFP.

Esses créditos geralmente podem contar para créditos de educação continuada para outras licenças e designações, como licenças de seguros ou de valores mobiliários. Portanto, se 12 horas de educação continuada são necessárias para manter uma licença de seguro de vida, algumas ou todas essas horas podem contar até as 30 horas exigidas pelo conselho do CFP. O crédito duplo também é possível entre a CFP e outras designações financeiras profissionais, como o Agente Inscrito (EA), o Segurador Assalariado Integrado (CLU), o Consultor Financeiro Chartered (ChFC), o Assessor de Saúde Registrado (RHU), o Contador Público Certificado (CPA) , Analista Financeiro Chartered (CFA) e muitos outros.

Ser capaz de creditar as mesmas horas de educação contínua em direção a múltiplas designações e licenças simplifica muito o processo de educação continuada para muitos conselheiros que já estão interessados ​​em obter outra designação. Por exemplo, para cada nível do exame CFA que é aprovado com sucesso, são obtidos 60 horas de créditos de educação continuada.

Finalmente, das 30 horas necessárias, dois deles devem cobrir a ética conforme delineado pelo conselho do CFP. Há uma série de cursos agora disponíveis on-line que satisfazem isso e os demais requisitos de educação continuada.

Ética: um padrão cada vez maior
Os certificadores CFP recém-cunhados descobrirão rapidamente que os padrões éticos exigidos e mantidos pelo conselho do PCP estão entre os mais rigorosos e abrangentes da indústria. Os profissionais com títulos e seguros licenciados devem incluir duas horas de treinamento em ética em sua educação continuada e, obviamente, devem seguir todas as regras e regulamentos pertinentes, conforme exigido pelo setor.

Tenha em mente que os padrões éticos impostos pela Securities and Exchange Commision (SEC), a Autoridade Reguladora da Indústria Financeira (FINRA) e o setor de seguros apenas estabelecem as bases para a plataforma de ética que é delineada pelo conselho do CFP em sua oficial Código de Ética e Responsabilidade Profissional .Este código é dividido em sete segmentos separados:

1. Integridade - Os profissionais da PCP têm confiança e confiança de seus clientes. As decisões que são feitas para esses clientes exigem um nível de honestidade que tenha precedência sobre qualquer ganho pessoal. A integridade permite erros e diferenças honestos na filosofia profissional, mas exclui qualquer forma de engano.
2. Objetividade - Os praticantes da PCP devem ser imparciais e objetivos em todas as decisões e transações.
3. Competência - Os profissionais da PCP devem manter e desenvolver os conhecimentos e as habilidades necessários para desempenhar competentemente suas tarefas diariamente. Isso significa que eles devem ser capazes de fazer seus trabalhos de forma correta e efetiva de forma consistente.
4. Fairness - Os profissionais da PCP devem ser justos em todos os negócios com clientes e associados. Isso inclui a divulgação de todos os conflitos de interesse e o tratamento de outros com respeito.
5. Confidencialidade - Todas as divulgações relevantes fornecidas pelos clientes são estritamente confidenciais e não podem ser divulgadas a terceiros fora do curso de negócios necessário. Obviamente, a confiança entre clientes e conselheiros baseia-se nisso.
6. Profissionalismo - A conduta do praticante da PCP deve ser cortês e digna em todos os momentos. O comportamento profissional é esperado como uma questão de curso, tanto com clientes como associados.
7. Diligência - Os praticantes da PCP devem fornecer seus serviços com prontidão. A supervisão adequada de todos os procedimentos e serviços prestados também é esperada.

O código de ética da PCP foi atualizado para exigir um nível fiduciário de responsabilidade sobre todos os clientes e transações. Isso constitui um grande passo em frente para a placa CFP em seu esforço para manter a integridade de sua credencial.

Padrões de Fitness em andamento
Os padrões de excelência da placa CFP não terminam com os requisitos éticos. Os profissionais de CFP enfrentam alguns dos mais altos padrões de disciplina na indústria. Praticamente qualquer certificador que incorre em ações disciplinares da FINRA ou do setor de seguros pode esperar receber a ação disciplinar correspondente do conselho do CFP. O conselho não hesitará em suspender ou desarmar qualquer praticante culpado de qualquer infração relacionada ao investimento ou ao planejamento financeiro. Há, é claro, um processo devido que é seguido nestes casos, e os praticantes que perderam suas designações são permitidos, em alguns casos, solicitarem a reintegração.

Qualquer uma das seguintes ações resultará automaticamente na remoção de um certificador de CFP:

• Crônica de crime por qualquer crime relacionado à criminalidade
• Cronologia por crime por qualquer crime, estupro ou assassinato violento
• Dois ou mais pessoais ou empresariais Falências

As seguintes ações também irão incorrer em desarmamento, mas o certificador da CFP poderá solicitar uma reintegração:

• Ter mais de uma garantia de julgamento
• Falência pessoal ou empresarial nos últimos cinco anos
• Revogação ou suspensão de qualquer título ou licença de seguro por motivo não administrativo
• Revogação ou suspensão de uma licença não financeira por razões não administrativas
• condenação por crime grave de um crime não-violento
• condenação por crime por uma causa crime violento cometido há mais de cinco anos

The Bottom Line
Embora a designação CFP seja considerada uma das principais credenciais na indústria, os atores devem estar preparados para aderir aos requisitos em curso estabelecidos por e placa CFP.Os praticantes precisam estar atentos para garantir que suas vidas pessoais e comerciais permaneçam dentro dos limites estabelecidos pelo conselho e exemplifiquem padrões impecáveis ​​de profissionalismo em todos os momentos.