O iShares Core US Aggregate Bond ETF (NYSEARCA: AGG AGGiSh Cr US Ag Bd109. 55 + 0. 09% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ) , que rastreia um índice de títulos de governo e de empresas de grau de investimento dos EUA, oferece uma oportunidade para obter uma ampla e diversificada exposição ao mercado de títulos global com um único investimento.

Os fundos negociados em bolsa (ETFs) estão se tornando um método cada vez mais popular para que os investidores diversifiquem suas carteiras de investimento globais com uma seleção de títulos de renda fixa de grau de investimento. Muitos investidores apreciam o fato de que o rendimento regular dos títulos oferece uma cofre de segurança contra desaceleração nos investimentos no mercado de ações. Os ETFs normalmente fornecem distribuições trimestrais, em vez de apenas pagamentos anuais ou semestrais. As obrigações também oferecem proteção superior em caso de falência, em comparação com ações. Os titulares de títulos estão em uma posição significativamente melhor na medida em que recuperam seu investimento em processos de falência do que os acionistas comuns. Além disso, os fundos de obrigações ajudam a reduzir a volatilidade geral da carteira de investimento de um indivíduo. Os ETF de obrigações tipicamente têm custos muito baixos.

O iShares Core U. S. Aggregate Bond ETF acompanha e busca espelhar o desempenho do Índice de Obrigações agregadas Barclays U. S.. O índice foi concebido para refletir o mercado de títulos de grau de investimento da U. S.. Inclui títulos do governo da U. S. e títulos de empresas, juntamente com passivos de hipoteca e outros títulos garantidos por ativos. O índice inclui apenas títulos tributáveis ​​e de taxa fixa denominados em dólares norte-americanos, com pelo menos um ano até o vencimento.

O fundo não possui exatamente as mesmas participações do índice, que consiste em cerca de 8 000 títulos de dívida. Em vez disso, o fundo usa uma amostra representativa de aproximadamente 2, 500 das participações do índice. Além disso, para obter preços de compra ou venda mais favoráveis, o gestor do fundo exerce discrição quanto à medida em que o fundo às vezes compre uma questão antes de ser adicionado ao índice ou mantenha um problema além do ponto em que foi removido do índice.

O fundo é reequilibrado mensalmente, e o rácio de rotatividade anual exigido para rastrear o índice com precisão é de aproximadamente 120%. O índice de rotatividade superior a 100% implica que o fundo mantém participações em média por menos de um ano.

As principais participações do fundo incluem títulos do Tesouro dos EUA (títulos T) e notas (notas T), títulos garantidos por hipotecas da Fannie Mae (MBS) e questões corporativas da KfW (KFW), Verizon (VZ) e do Banco da América (BAC).

Características

Este fundo da Blackrock foi lançado em 2003 e funcionou bem.Seu retorno anual médio de 10 anos, a partir de 2015, é de aproximadamente 4. 27%. O fundo possui ativos líquidos superiores a US $ 25 bilhões.

O mix de títulos de dívida da ETF é de aproximadamente 40% das emissões do governo da U. S., 30% de questões corporativas e 30% de MBS. Entre as questões corporativas, os setores financeiro e industrial representam a esmagadora maioria dos problemas. O valor do cupom médio ponderado das participações do fundo é de 3. 28%, eo vencimento médio ponderado das participações do fundo é de 7,5 anos. A classificação média de crédito das participações do fundo é AA.

O índice de despesas do fundo é muito baixo 0. 08%, e oferece um rendimento de dividendos de 2. 14%.

Adequação e Recomendações

O iShares Core US Aggregate Bond ETF é um investimento adequado para os investidores, quer geralmente buscando uma carteira bem-arredondada de investimentos de renda fixa ou para investidores que buscam diversificar carteiras de investimentos que de outra forma são compostas principalmente investimentos no mercado de ações.

O fundo apresenta um índice de despesa extremamente baixo e funciona bem em termos tanto de rastreamento com precisão do índice subjacente como de proporcionar retornos sólidos e consistentes para seus investidores.

É mais adequado para investidores que utilizam contas de aposentadoria com benefícios fiscais. Os investidores que utilizem contas tributáveis ​​podem desejar evitar investimentos de títulos agregados para separar as participações em títulos públicos e governamentais, devido às vantagens fiscais que são atribuídas a títulos do governo.