Os consultores financeiros que terceirizam sua gestão de investimentos podem gerar maiores receitas do que aqueles que realizam essa tarefa, um estudo recente de 8 000 consultores da SEI Advisor Network e FP Transitions encontrados. Na verdade, o estudo mostra que eles poderiam trazer até US $ 1 milhão mais em receita ao longo de uma década do que conselheiros que são gerentes de dinheiro ativos. As descobertas neste estudo baseiam-se numa comparação das receitas e operações das empresas de consultoria financeira que gerem dinheiro em casa versus outros que terceirizaram esse serviço.

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A Matter of Time

O estudo indicou que o motivo pelo qual os conselheiros que terceirizaram sua administração de investimentos foram capazes de gerar maiores receitas é porque aqueles que tiveram mais tempo gastaram em desembarcar novos clientes e construindo relacionamentos com eles. Os dados no estudo revelaram que os consultores de terceirização conseguiram dedicar mais de duas vezes o tempo e recursos para marketing e publicidade do que os gerentes de dinheiro. Essa disparidade, obviamente, levou a um aumento do crescimento dos negócios para os terceirizados e maiores resultados. Os números no estudo indicaram que os conselheiros que terceirizaram foram capazes de gastar 12% do seu tempo reunindo-se com novos clientes e 37% de seu tempo construindo e fortalecendo suas relações com sua clientela existente, enquanto os conselheiros que gerenciaram dinheiro só poderiam gastar 6% seu tempo atendendo a novos clientes e 20% de seu tempo servindo os existentes. (Para mais informações, veja: A Regra Fiduciária: Como e Por Quê Terceirizar Seu Risco .)

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"Quando começamos a olhar para os dados, muitos dos dados são semelhantes. Onde [os conselheiros] se desviam é onde eles gastam seu tempo ", Brad Bueermann, presidente-executivo da FP Transitions, disse a Investment News . Ele também disse que os conselheiros que gerenciavam dinheiro em casa raramente conseguiam gerar retornos mais altos do que aqueles que terceirizavam. "Em termos de crescimento no portfólio, não estávamos a ver diferenças reais visíveis".

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Raef Lee, chefe de novos serviços e parcerias estratégicas na SEI Advisor Network, também disse Investment News que: "O que … entusiasmado [sobre isso] esta pesquisa é que, fundamentalmente, mostrou que se você terceirizar sua gestão de investimentos, o valor da sua empresa aumentará mais do que se você não fizer isso. "E os números no estudo reforçaram esta afirmação, pois revelaram que os conselheiros que terceirizavam sua administração de investimentos podiam adicionar $ 14,5 milhões a seus ativos sob administração a cada ano, o que também é o dobro do valor que os conselheiros que gerenciavam dinheiro eram pode adicionar anualmente. (Para mais informações, consulte: Como a tecnologia ajuda os consultores financeiros .)

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Os que terceirizados também conseguiram adicionar 14 novos clientes a cada ano, em oposição aos gerentes de dinheiro, que apenas adicionaram quatro. E talvez a estatística mais importante no estudo tenha demonstrado que os consultores que terceirizaram geraram US $ 1. 9 milhões por ano de sua base de clientes existente, em comparação com receita anual de US $ 815, 902 para gerentes de dinheiro.

A linha inferior

Apesar dos resultados apresentados no estudo, ainda há alguns conselheiros que estão melhor gerenciando os fundos de seus clientes em casa em vez de terceirizar-los. Mas os conselheiros que estão na cerca em relação a este serviço devem prestar muita atenção aos números neste estudo. "Todos os três modelos [centrados no cliente, centrados no investimento e um híbrido de focos de clientes e investimentos] podem ser rentáveis ​​e eficazes. Depende da construção e da maquiagem e da forma como a empresa quer se diferenciar ", disse Lee Investment News . Uma análise cuidadosa deve ser feita antes de decidir sobre um modelo de negócios para determinar qual método será o mais lucrativo para um determinado consultor ou empresa. (Para mais informações, consulte: Como os consultores financeiros podem se ajustar a Robo-Advisors .)

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