A tecnologia moderna trouxe consigo um novo conjunto de riscos de segurança dos quais os assessores financeiros devem estar atentos para proteger a informação privada e os dados financeiros de seus clientes. Ser cortado é o pior pesadelo de cada empresa, e o verdadeiro dano nem sempre se manifesta imediatamente. Claro, a responsabilidade potencial de uma violação também pode ser devastadora para a reputação do conselheiro. (Para mais informações, consulte: Dicas para proteger os dados do cliente do Financial Advisor .)

Reduzindo os riscos

Senhas fortes: Esta é provavelmente a medida mais óbvia que deve ser tomada quando os planejadores financeiros configuram seu software. Frases e nomes coerentes devem ser evitados; Em vez disso, um conjunto aleatório de letras, números e caracteres especiais devem ser encadeados de forma incoerente para minimizar as chances de alguém adivinhar. Certifique-se e use senhas para todos os dispositivos portáteis e móveis também. E, claro, não compartilhe informações de login com qualquer pessoa que não esteja explicitamente autorizada. (Para mais, consulte: Advisors: Evite esses erros comuns .)

Tela seu e-mail: Apenas abra anexos de fontes com quem você está intimamente familiar, como amigos íntimos e associados, familiares e clientes. Mesmo assim, você sempre deve exibir o item por vírus e outros malwares antes de baixá-lo. E todos os emails enviados - para qualquer um, em qualquer lugar - por qualquer motivo - devem ser completamente criptografados. Você também deve periodicamente limpar os emails apagados e outras correspondências que não são mais necessárias, então os hackers não podem usá-los para acessar os dados. (Para leitura relacionada, veja: 10 dos vírus de computadores mais caros de todos os tempos .)

Tenha um plano: Independentemente de quão bem você acha que seus dados estão protegidos, nenhum firewall é invulnerável. Você e / ou sua empresa devem ter um conjunto rigoroso de políticas de segurança no lugar, juntamente com uma lista passo a passo de procedimentos que devem ser seguidos em caso de violação. Todo mundo no escritório deve saber exatamente o que fazer e em que ordem, para maximizar o controle de danos. Certifique-se também de que o seu seguro de responsabilidade civil irá fornecer-lhe uma cobertura adequada nesta área se precisar apresentar um pedido. (Para mais informações, veja: 3 maneiras de impacto do crime cibernético Negócios .)

Faça backup de seus dados: O único pior do que ter alguém cortar seus dados está perdendo você mesmo. Um serviço de backup de dados baseado em nuvem pode proporcionar-lhe a paz de espírito no caso de ladrões cibernéticos sair com os dados do seu cliente. (Para leitura relacionada, veja: Cloud-Computing: uma indústria no crescimento exponencial .)

Mantenha os dispositivos atualizados e limpos: Usar os programas de software mais recentes tornará mais difícil o hackear em seus arquivos.Existem vários programas gratuitos disponíveis que podem verificar rapidamente todos os seus computadores e outros dispositivos para vírus, malware, trojans e outros erros que vêm de fontes externas. (Para mais informações, consulte: Dicas para manter seus dados financeiros seguros on-line .)

Localização, localização, local: Nunca acesse arquivos do cliente ou dados da empresa a partir de um local público. Qualquer pessoa na vizinhança pode acompanhar o seu sinal e ter acesso a tudo o que está fazendo. É muito mais seguro acessar a internet usando o hotspot móvel em seu telefone ou outro dispositivo. (Para mais informações, consulte: Melhores dicas de idade digital para consultores financeiros .)

Ensine seus clientes, estas dicas: Manter seus dados seguros será muito mais fácil se seus clientes também conhecem os riscos e tome as medidas apropriadas. Embora você não tenha muito controle sobre o que eles fazem, todos os seus clientes que seguem suas instruções sobre criptografia, senhas e anexos reduzem o risco de todos. (Para mais, veja: Você é um alvo para ladrões de identidade? )

A linha inferior

A era digital criou uma nova raça de ladrão que pode invadir seus arquivos de clientes a qualquer momento . Embora seja impossível se proteger completamente contra qualquer possível ataque, existem várias medidas que você pode tomar para minimizar seu risco e potencial responsabilidade. O senso comum, as precauções razoáveis, o planejamento adequado e a educação do cliente, tudo pode reduzir drasticamente as chances de você ou sua empresa se tornar vítima de um crime cibernético. (Para mais informações, consulte: 10 Melhores ferramentas para consultores financeiros .)