Falar de uma subida da taxa de juros pela U. S. Federal Reserve tem acontecido há alguns anos, mas as expectativas estão crescendo que o Fed irá aumentar as taxas no novo ano. Isso é uma má notícia para os investidores de títulos, particularmente aqueles que investem em questões de longa duração, mas para os investidores em ações existem muitas maneiras de ganhar dinheiro com uma alta de tarifas. Afinal, existem algumas indústrias e áreas que se beneficiam de uma taxa de caminhada mais do que outras. De estoques financeiros para empresas voltadas para o consumidor, aqui está um olhar sobre cinco maneiras de ganhar dinheiro no mercado de ações quando as taxas de juros estão em movimento. (Veja também: Como as taxas de juros afetam o mercado de ações.)

Adicionar estoques financeiros ao seu portfólio

Se o Fed aumentar as taxas de juros, isso é um bom presságio para muitas indústrias, porque sinaliza que a economia está aumentando e os lucros das empresas estão em alta. Mas um setor que tende a beneficiar o máximo de um aumento de tarifas é o setor financeiro. Isso porque os bancos podem cobrar mais pelos empréstimos quando as taxas marcham mais alto. Mesmo que os poupadores obtenham um pouco de um aumento em sua taxa de juros dos bancos, as empresas financeiras ganham muito dinheiro emprestando dinheiro e receberão um aumento nas taxas. Outras empresas financeiras que se beneficiam de um ambiente de taxa de juros crescente incluem empresas de seguros e corretoras.

Obrigações de Curta Duração

Para ter uma apreciação a longo prazo, você vai querer ter uma carteira de investimentos diversificada que inclua títulos, mesmo em um ambiente crescente de taxa de juros. Embora os títulos com longo prazo, digamos algo ao longo de cinco anos, não sejam um investimento inteligente em um ambiente de taxa de juros crescente, os títulos de duração de curto prazo podem mantê-lo diversificado e amortecer o golpe de qualquer giros no mercado de ações. Regra geral em um período de taxas crescentes: mantenha-se afastado de quaisquer títulos que tenham uma duração de cinco ou mais anos.

O estoque do consumidor, da tecnologia e do crescimento deve ser bom

O Federal Reserve não aumentará as taxas de juros se a economia estiver diminuindo e um ambiente de taxas de juros crescentes geralmente significa que há boas notícias para empresas em todo o país. Afinal, se a economia está indo bem, isso significa que os consumidores têm mais gastos discricionários e, como resultado, estão mais dispostos a abaixar o dinheiro em jantar, sair de férias, apostar no cassino ou assistir filmes com mais freqüência. Isso, por sua vez, elevará os lucros dos estoques discricionários do consumidor e dos investidores que investem neles. O mesmo acontece com os estoques de crescimento. Um aumento nas taxas é um aceno para melhorar os lucros das empresas. Os estoques de crescimento tendem a fazer bem no final do ciclo quando o Fed está se movendo.Mesmo os estoques de tecnologia podem ser um bom lugar para estacionar algum dinheiro quando as taxas estão em uma tendência ascendente. As empresas de tecnologia dependem mais das despesas corporativas do que das ações do consumidor. Mas se a economia estiver indo bem, as corporações, assim como suas contrapartes de consumidores, gastarão mais. Uma área que verá mais dólares é a tecnologia.

Investidores práticos podem jogar a volatilidade

Ninguém pode prever com certeza como os mercados irão reagir quando as taxas aumentarem, mas uma coisa quase garantida é que haverá maior volatilidade. Afinal, se e quando o Fed fizer o seu movimento, será a primeira vez desde 2008. Qualquer sussurro de aumento de taxa nos últimos dois anos teve impacto no mercado de ações. Mas, embora a volatilidade possa conjurar medo e trepidação, os investidores ativos se beneficiarão muito. Nos dias em que o tanque de estoque pode obter bons nomes para barato, e quando as ações estão surgindo, eles podem tirar algum lucro.

Ficar diversificado em diferentes indústrias

Uma das melhores maneiras de ver seus investimentos crescer a longo prazo é ter um portfólio bem diversificado que abranja diferentes setores e classes de ativos. Em um ambiente de taxa de juros crescente, possuir fundos de investimento de baixo custo, ETFs, ações e títulos que oferecem uma ampla diversificação podem ser a maneira mais fácil e melhor de usar um ambiente de taxa de juros crescente. Mantendo-se diversificado irá amortecer o golpe se um setor for inferior ao desempenho e garantirá que você maximize seus ganhos se outro setor superar. Segurar seus dólares de investimento em muito pequeno de uma cesta de ações ou fundos pode configurá-lo para perdas, se houver algum choque econômico ao longo do caminho.

A linha inferior

Os investidores ouviram sobre o aumento das taxas de juros há alguns anos, mas com a probabilidade de aumentar o crescimento do Fed em 2016, os investidores querem posicionar-se para obter o máximo de seus investimentos. Assim como em qualquer outro período, a diversificação ainda é o nome do jogo, mas também existem alguns setores que podem superar o mercado de ações. As ações financeiras, as questões voltadas para o consumidor, a tecnologia e os estoques de crescimento devem ser bem sucedidos em um ambiente crescente de taxas de juros. (Veja também: Os 3 Passos para Preparar-se para Elevar Taxas de Juros.)