Os fundos negociados em bolsa (ETFs) têm muito a oferecer, principalmente a diversificação. Em vez de investir em um estoque, você pode investir em toda uma indústria, commodity, moeda e muito mais, o que irá atenuar o risco. Se a preservação do capital sem sacrificar o potencial de vantagem é o seu objetivo, então você vai querer olhar para os ETFs passivamente gerenciados que são líquidos e vêm com baixos índices de gastos. A frase anterior sugere as três maneiras de evitar altas taxas de ETF, mas há muito mais informações que você precisa saber para que você maximize os ganhos e minimize as perdas. Vamos dar uma olhada nesses detalhes com três maneiras de evitar altas taxas ETF.

Veja o volume médio diário de negociação

Quando você vê um ETF com um alto volume de negociação diário, é líquido. Isso significa que você pode obter seu dinheiro dentro e fora dessa posição com facilidade. Isso é importante porque você pode precisar liberar dinheiro em algum ponto da estrada, talvez para um casamento, despesas médicas, reparos em casa ou férias de sonho. Uma regra geral é apenas investir em ETFs com um volume de negociação diário médio de pelo menos 1 000 000. (Para mais informações, veja: Ativo vs. Passivo ETF Investing .)

Se você optar por investir ou trocar ETFs de baixo volume, então você pode ser atingido por um amplo lance de oferta. Se isso acontecer com você, então você não estará maximizando o valor ao comprar ou vender. Em termos mais simples, você será roubado. Para evitar esse cenário, use sempre ordens limitadas, nunca encomendas de mercado. Quando você usa uma ordem limite, você define o preço que está disposto a pagar por uma ação e seu pedido não será executado até que você obtenha esse preço. Seja paciente porque 99% do tempo você receberá o preço desejado. No que diz respeito às ordens de mercado, observe este aviso da Securities and Exchange Commission (SEC): "É importante que os investidores se lembrem que o último preço negociado não é necessariamente o preço no qual um pedido de mercado será executado. "Mesmo que você use uma ordem limite, isso ainda pode ser uma posição ilíquida, onde será difícil encontrar um comprador ou vendedor.

Evite Razões de despesas elevadas

A razão de despesa média em todo o universo ETF é atualmente de 0,44%. Essa média muda frequentemente, mas o intervalo geralmente é de 0,43% a 0,48%. Este é um intervalo importante a ter em mente ao procurar ETFs para investimento. (Para mais informações, consulte: Minimizando as taxas de ETF .)

Se você estiver interessado em investir em uma indústria específica por meio de um ETF e dois ETFs acompanham esse setor, verifique se você oferece uma despesa menor proporção. Essa ETF deve ter prioridade. No entanto, existem exceções. Por exemplo, se os dois ETFs estiverem rastreando dois índices diferentes, então você deve olhar para as participações de cada ETF para determinar qual melhor se adapta à sua estratégia de investimento.Se você preferir as participações para o ETF com o maior índice de despesas, então você deve investir nesse ETF. A outra exceção é um rendimento de dividendos. Se você está buscando rendimento, esse é outro fator a considerar para o seu processo de tomada de decisão. Dito isto, não há muitos ETFs de alta relação de despesas com dividendos.

Use Cuidado com ETFs com alavancas e inversas

Isto principalmente devido ao uso de derivados e reequilíbrio, o que significa que o retorno 3x que você está procurando não é realmente 3x. A maioria dos ETFs alavancados e inversos também vêm com rácios de despesas de 0,95%, mas podem ser significativamente maiores. Você deve verificar essa métrica antes de investir. Então, novamente, os ETFs de investimento e alavancados e inversos não devem acompanhar a mão. (Para mais informações, consulte: Introdução aos ETF com alavancas .)

Os ETF com alavancas e inversas são mais utilizados para negociação, não investindo. Os comerciantes profissionais manterão ETF alavancados e inversos entre cinco e sete dias. Você geralmente não quer manter mais tempo do que isso por causa da volatilidade e do reequilíbrio diário, o último dos quais reduzirá seus lucros e exacerbará suas perdas. Será muito difícil compensar os grandes dias baixos. Mas isso também apresenta uma oportunidade para um comerciante experiente.

Se você tem 100% de convicção de que uma indústria continuará a apreciar e que uma ETF alavancada que rastreie essa indústria apreciará com isso, então você pode comprar algumas ações cedo e adicionar a posição em grandes quedas. A coisa boa sobre esta estratégia é que os ETF alavancados se recuperam rapidamente - se eles estão rastreando uma indústria de alto nível, commodity, moeda, etc. - o que apresenta uma ótima oportunidade para ganhos rápidos. Mais uma vez, essa estratégia só deve ser implementada por comerciantes profissionais. (Para mais informações, veja: Top 5 Razões para manter ETFs com alavancos para os profissionais .)

Geralmente, os investidores de varejo devem se orientar para os ETF alavancados e inversos. Um fator adicional é que a maioria dos investidores de varejo não tem uma tonelada de capital, o que significa que as taxas de negociação se somarão e reduzirão os lucros, bem como ampliará as perdas.

A linha inferior

A maioria dos investidores deve ficar seguro investindo em ETFs passivos que são altamente líquidos, vêm com baixos índices de despesas e rastreiam índices amplos de ações e títulos. Dito isto, isso pode ser um desafio em um ambiente de mercado de urso. Se essa é a situação em que estamos quando você lê isso, então você deve considerar seriamente esperar até que a venda esteja esgotada. Isso é indicado por uma longa estagnação no preço da ETF ou o que também pode ser referido como um intervalo de negociação apertado. (Para mais informações, consulte: Usando ETFs para criar um portfólio econômico ).