Como a maioria dos empresários, os conselheiros de investimento registrados (RIAs) dificilmente podem lembrar o dia em que a tecnologia não estava disponível para ajudá-los a manter e expandir seus negócios. A tecnologia digital, da internet para o software que é executado a partir de servidores centralizados em vez de computadores, revolucionou as profissões de investimento. Graças à tecnologia, os RIAs agora podem operar independentemente de casas de corretagem e empresas de investimento mais tradicionais, embora essas entidades maiores também tenham se beneficiado dos avanços tecnológicos. Abaixo está uma visão geral de alguns dos serviços de tecnologia mais populares.
Gerenciando os ativos
Muitos RIAs, especialmente aqueles que permanecem independentes de um corretor externo, lamentarão que a necessidade de manter relacionamentos com clientes existentes, rede para encontrar novos e cuidar assuntos de regulamentação, bem como As inúmeras responsabilidades que assumem com a execução de uma pequena empresa, geralmente têm precedência sobre importantes funções de gerenciamento de portfólio. Essas funções incluem a compra e venda de títulos, o reequilíbrio das carteiras e atendendo às necessidades dos clientes em relação ao crescimento, a renda e os desembolsos de caixa.
Graças aos avanços contínuos no software de investimentos e nos pacotes de pesquisa, os conselheiros podem reter o controle das carteiras que eles gerenciam. Os produtos mais vendidos lidam diretamente com o planejamento financeiro; Dois dos mais populares são MoneyGuide Pro e MoneyTree.

Uma pesquisa recente realizada pelo planejamento financeiro. em dezembro de 2012, detalhou que o MoneyGuidePro é muito popular entre RIAs independentes que podem não ter sistemas sofisticados fornecidos pelo seu principal intermediário ou empregador. A versão baseada em nuvem, lançada em 2012, torna o uso muito mais fácil do que ter que baixar o software diretamente para um computador e aguardar grandes atualizações a cada dois anos.

A Money Tree foi oferecida em várias encarnações desde 1981 e continua sendo uma oferta popular. Seu Silver Financial Planner é comercializado como fornecendo "planos financeiros completos em minutos" e também destina-se a ajudar os conselheiros a gerenciar, reequilibrar e lidar com atividades de gerenciamento de caixa para carteiras de clientes.
Os principais sistemas de pesquisa incluem o PortfolioCenter, que é mantido por uma divisão de tecnologia da Charles Schwab, um dos maiores detentores de RIAs independentes. O Morningstar Office também continua altamente classificado em pesquisas anuais e tem reputação de oferecer recursos de pesquisa acessíveis e robustos para RIAs.

Gerenciando o Negócio
Gerenciando um negócio de RIA obviamente implica a proteção e crescimento dos ativos do cliente de acordo com as declarações de política de investimento personalizadas (IPS), que está coberto acima. Mas gerenciar um negócio também inclui tarefas mais mundanas, como o gerenciamento de folha de pagamento, o aluguel de escritórios, a manutenção de registros, a garantia de conformidade regulamentar e os principais funcionários.
Apenas este mês, Charles Schwab anunciou melhorias no seu produto do Portfolio Center que incluiu capacidades de gerenciamento de documentos. Em seu comunicado de imprensa, considerou que o seu "NetDocuments [traz] assessores os meios para salvar, recuperar e editar arquivos de clientes com facilidade na sua CRM. Essa capacidade permite a busca e recuperação rápidas de documentos-chave na estrada e ajuda os conselheiros. executar um escritório sem papel. "
A conformidade regulamentar é algo única para o negócio RIA e tornou-se muito mais importante desde a crise financeira. Os sistemas de tecnologia populares ajudam os consultores a enfrentar os requisitos de conformidade dos órgãos reguladores, como a Securities and Exchange Commission (SEC) e FINRA. Uma pesquisa no Google irá trazer literalmente centenas de sistemas que oferecem assistência RIA para manter a conformidade regulamentar. Os sistemas populares continuam a incluir ComplianceMax, ProTracker Software e Vigilância Protegida.
Crescendo o negócio
Os RIAs bem-sucedidos dominaram a arte de conhecer novos clientes e expandir seus negócios. Um sistema CRM de alta potência pode ser fundamental para ajudá-los a gerenciar esse processo. A Redtail Technology oferece um sistema de CRM popular e mantém uma quota de mercado de 14%, de acordo com o planejamento financeiro. pesquisa com. O Redtail pode atrair usuários que gostariam de agrupar produtos e utilizar seus recursos de gerenciamento de documentos.

Salesforce. com é uma das ofertas de computação em nuvem mais populares existentes hoje e continua sendo um sistema de CRM popular entre RIAs e profissionais de vendas em quase todas as indústrias. Caso contrário, um arquivo direto do Microsoft Excel pode fazer um excelente trabalho para os conselheiros que não estão interessados ​​em pagar um sistema de CRM mais especializado.

A linha inferior
tecnologia deve continuar avançando, o que beneficiará RIAs em frente. Hoje em dia, existe uma combinação convincente de software sofisticado e sistemas baseados na internet que estão disponíveis a preços razoáveis. Maiores RIAs podem ter os recursos para ofertas personalizadas para atender às suas necessidades específicas. Os conselheiros mais pequenos podem ser perfeitamente felizes comprando sistemas off-the-shelf que são mais padronizados, mas também muito mais econômicos.