O processo pelo qual os governos estaduais assumem a propriedade das contas adormecidas é chamado de esquecimento, e pode acabar custando dinheiro e tempo. Embora o processo de criação tenha sido criado para lidar com situações em que o proprietário de uma conta morre sem herdeiros ou beneficiários, também pode causar problemas consideráveis ​​para os vivos, especialmente aqueles que empregam uma estratégia de investimento de compra e retenção ou usam planos de reinvestimento de dividendos. Felizmente, existem quatro maneiras simples de garantir que seus investimentos não acabem na conta bancária do seu estado.

Faça contato

A maneira mais fácil de evitar o desemprego da sua conta de ações é simplesmente fazer contato com sua corretora em uma base regular. Isso pode significar fazer negócios, depositar ou retirar fundos, ou simplesmente fazer logon em uma conta online. Se você ligar ou enviar um representante por e-mail, mantenha um registro da resposta no caso de sua conta ser considerada inativa na estrada.

Dependendo das leis do seu estado, qualquer forma de contato com um empregado de sua corretora, em uma capacidade profissional, pode contar para manter o status ativo da sua conta. No entanto, reveja as leis específicas do seu estado, que muitas vezes podem ser encontradas no site do seu tesoureiro estadual.

Cheques de dividendos em dinheiro

Outra maneira simples de garantir que sua conta permanece ativa é cobrar quaisquer cheques de dividendos que você receba imediatamente. Normalmente, os cheques só são bons por seis meses a partir da data de emissão, de qualquer forma, então você deve cobrar os mesmos prontamente. No entanto, se o seu corretor lhe causar um cheque que não seja encaminhado e que não possa contatá-lo, sua conta pode ser declarada inativa.

Este método não é aplicável aos que utilizam um plano de reinvestimento de dividendos (DRIP). Esses planos permitem que qualquer dividendo pago seja usado automaticamente para comprar ações adicionais, aumentando assim o investimento do acionista sem esforço. Este método também não se aplica aos acionistas que optam por ter dividendos depositados diretamente em uma conta corrente ou poupança.

Embora a conveniência dessas opções seja atraente, leva os acionistas a colocar seus investimentos no piloto automático, o que pode facilmente se traduzir em uma declaração de inatividade. Se você utilizar um DRIP ou um depósito automático em uma ou mais de suas contas de investimento, use uma das outras dicas listadas para evitar a exclusão de seus ativos.

Preencha os votos de Proxy

Todos os anos, você deve receber um pacote de informações de qualquer empresa da qual você seja um acionista comum. Este pacote inclui informações sobre questões em que você, como acionista, tem direito a votar. Como a maioria dos investidores individuais não estão dispostos a viajar para várias reuniões de acionistas a cada ano, o pacote informativo também inclui uma votação em ausência, ou procuração.

Embora seja tentador ignorar esta documentação voluntária, especialmente se você possui apenas um punhado de ações, preencher seus votos por procuração pode ser outra maneira de manter sua conta de ações ativa enquanto simultaneamente influencia a política corporativa.

Atualize suas informações

Uma das principais razões pelas quais as contas de estoque são declaradas inativas é que a entidade de detenção não consegue entrar em contato com o proprietário da conta. Quando você se muda, mude números de telefone ou receba um novo endereço de e-mail, atualize suas informações com todas as suas instituições financeiras. Em alguns estados, o recebimento repetido de correio que foi devolvido como não entregue pode ser motivo de exclusão, de modo a garantir que suas informações de contato esteja atualizado é crucial.

As instituições financeiras são obrigadas por lei a alertá-lo no caso de sua conta correr o risco de ficar adormecida. Se eles tiverem o endereço errado no arquivo, no entanto, você nunca poderá receber o aviso. Certifique-se de que seu corretor saiba onde encontrar você para garantir que sua conta permaneça ativa e você receberá toda a documentação.

Embora seja possível recuperar propriedade esquecida, ou seu valor em dinheiro, o curso mais simples é evitar a confusão. Use uma ou mais dessas dicas para manter suas contas de ações ativas e seu futuro financeiro seguro. Além disso, atualize sua vontade regularmente e certifique-se de que sua família, herdeiros ou beneficiários saibam onde você detém contas para garantir que seus ativos não sejam perdidos no caso de sua morte prematura.