Os fideicomissos de investimento imobiliário (REITs) são um tipo de capital negociado que investe na propriedade ou no financiamento de propriedades imobiliárias produtoras de renda. Os REITs operam como uma carteira de participações, seja com foco em ações ou hipotecas. Os REIT de capital investiram em imóveis comerciais, como prédios de escritórios, shopping centers, apartamentos ou hospitais. Os REITs hipotecários investem em hipotecas imobiliárias embaladas e títulos garantidos por hipotecas. É sabido que os REITs estão altamente correlacionados com o mercado imobiliário e geralmente oferecem um rendimento de dividendos mais elevado do que a média, em relação aos estoques mais tradicionais. Os REITs têm uma estrutura específica que exige que 90% de todos os rendimentos tributáveis ​​sejam pagos como dividendos. Os REITs podem ser oferecidos publicamente em muitas das principais bolsas de valores, bem como vendidos de forma privada e direta aos investidores.

Investir em cuidados de saúde REITS

Os REITs de cuidados de saúde possuem uma variedade de propriedades relacionadas com a saúde, tais como hospitais, comunidades habitacionais seniores, prédios de consultoria médica e instalações de ciências da vida. O setor de cuidados de saúde tem o maior potencial de crescimento a longo prazo. Os avanços na tecnologia médica têm levado a uma expectativa de vida mais longa, que beneficia diretamente a maioria das empresas neste setor. O maior segmento da população, o baby boomer, está entrando na aposentadoria, o que deve impulsionar a demanda adicional nos cuidados de saúde. Outro benefício para as empresas neste setor é o contrato de locação entre as instalações e os gerentes de propriedade. A maioria dos arrendamentos têm termos de 10 a 15 anos e são renováveis ​​após alguns anos. Isso dá aos proprietários de instalações um fluxo de caixa mais previsível e estável do que os imóveis comerciais mais tradicionais.

HCP Inc. (NYSE: HCP HCPHCP Inc27. 00 + 0. 60% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ) é o terceiro maior- Cuide o REIT por capitalização de mercado e oferece aos investidores um rendimento de dividendos superior a 6,9%. A empresa possui um portfólio diversificado de unidades de alojamento sênior, enfermagem especializada, ciências da vida e instalações médicas em todo o país. Também tem uma parcela de mercado considerável dos inquilinos e operadores mais bem classificados, tornando quase inexistente a ameaça de uma nova concorrência. A empresa também possui a maior parte da carteira de construção de escritórios médicos afiliada a um sistema de saúde. Isso coincide com o mandato da Lei do Cuidado Acessível que incentiva sistemas coordenados e baseados em valores, o que torna os inquilinos menos propensos a se deslocar dessas instalações.

Investir nos REIT de varejo

O setor de REIT de varejo está vinculado a propriedades como shopping centers e shoppings. Essas propriedades de investimento estão vinculadas diretamente à saúde geral dos gastos dos consumidores no país.Em tempos de gastos robustos, o setor REIT de varejo se beneficia de um aumento nas compras e atividades nos shoppings. Existem dois tipos de inquilinos na indústria de mall comercial: inquilinos e inquilinos inline. Os inquilinos da âncora são muitas vezes empresas maiores, mais estáveis, como a Macy's ou a Sears, que atraem compradores já fiéis. As lojas âncoras são importantes para o sucesso financeiro de uma propriedade porque ajudam a atrair as pequenas lojas em linha para preencher o restante das vagas da propriedade.

Tanger Factory Outlet Centers Inc. (NYSE: SKT SKTTanger Factory Outlet Centers Inc22. 29 + 0. 45% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ) é um ótimo exemplo de um varejo REIT com potencial de crescimento a longo prazo. A empresa tem um nicho exclusivo em comparação com o shopping tradicional, oferecendo desconto, lojas de compras. Atualmente, a Tanger oferece muitas marcas bem conhecidas, como Banana Republic, Brooks Brothers, Calvin Klein, Treinador, Nike e Polo Ralph Lauren. Essas marcas levam os consumidores imediatamente às lojas que procuram itens de melhor qualidade a um preço com desconto. A empresa teve uma ocupação consistentemente alta de 95% por mais de 20 anos. Os investidores que procuram um portfólio diversificado de centros de lojas de varejo que paguem um dividendo de mais de 3. 6% devem olhar para o REIT do Tanger Factory Outlet Centers.

Evite REITs de auto-armazenamento

As instalações de REERT de auto-armazenamento possuem instalações, como recipientes, armários ao ar livre e instalações com controle climático. A maioria dos inquilinos de instalações de auto-armazenamento são indivíduos e empresas com necessidades de curto prazo. A maioria das unidades são alugadas mensalmente e com base em prêmios, como tamanho, localização e necessidade de controle climático. A desvantagem das instalações de auto-armazenamento é o constante volume de negócios de seus inquilinos. A vida útil média de uma unidade alugada com inquilino é de seis meses. A necessidade de encontrar novos inquilinos é sempre um desafio constante para os proprietários das instalações, que usam promoções de marketing para ajudar a atingir esse objetivo. As instalações de auto-armazenamento também têm muito poucas barreiras de entrada no mercado. O preço é muitas vezes o fator mais importante quando os inquilinos estão escolhendo uma instalação, tornando-se um mercado verdadeiramente competitivo e reduzindo a lucratividade global.

Public Storage (NYSE: PSA PSAPublic Storage211. 49 + 1. 04% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ) é um exemplo de uma empresa de armazenamento próprio para evitar. A empresa teve um tremendo crescimento nos últimos anos, mas finalmente atingiu seu pico. A empresa é o maior proprietário de auto-armazenamento nos Estados Unidos, mas ainda representa apenas 5% da propriedade total da indústria. A empresa precisa acompanhar constantemente os outros 95% da concorrência, que começou a infiltrar mercados incontestáveis. Junto com sua dura concorrência, o estoque da empresa paga apenas um dividendo menor do que a média de 2,8%.