A Ivy Funds esteve na lista de melhores famílias de fundos mútuos da Barron por sete anos. O prêmio é baseado no desempenho da família de fundos em períodos de cinco e dez anos. A família Ivy Funds de 33 fundos tem quatro fundos perfeitamente adequados à diversidade de poupança de aposentadoria. Todos os retornos são baseados no valor patrimonial líquido (NAV) do fundo de ações Classe A. As ações de Classe A geralmente carregam uma carga frontal. Os investidores experientes podem obter o desconto por venda comprando ações através de corretores de desconto, como Charles Schwab e Fidelity Investments.

Ivy Limited-Term Bond Fund (WLTAX)

Uma carteira de títulos e de renda fixa de alta qualidade é uma boa base conservadora para a diversificação da poupança para aposentadoria. As taxas de juros são historicamente baixas, mas o Federal Reserve está iniciando um programa de aumentos de taxa lentos, mas estáveis. O objetivo do Ivy Limited-Term Bond Fund é preservar o valor do capital enquanto fornece renda atual. Os gerentes do fundo mantêm a data de vencimento das participações do fundo entre dois e cinco anos. A data de vencimento média atual é de 2. 88 anos.

O Fundo de obrigações de prazo limitado investe quase que inteiramente em valores mobiliários governamentais da U. S. e títulos corporativos de grau de investimento, embora possa investir uma parcela de ativos em ações preferenciais, títulos conversíveis e títulos de renda fixa não classificados. O fundo tem um rendimento atual de 1. 47%. À medida que os títulos amadurecem, os gestores de fundos reinvestir em novos valores mobiliários com maiores rendimentos. Isso também resulta em um aumento do rendimento para os investidores. O fundo não é um investimento chamativo, mas os acionistas mantêm o valor de seus investimentos enquanto recebem um rendimento que deve acompanhar a inflação.

Ivy Balanced Fund (IBNAX)

O Ivy Balanced Fund é um fundo de classificação de quatro estrelas, Morningstar, que combina os benefícios de um fundo de renda fixa com os benefícios de um dividendo fundo de ações. Os investidores que procuram simplicidade poderiam simplesmente investir no Fundo Balanced. Investir em todos os três fundos cria um portfólio com maior diversidade e maiores retornos. O fundo procura manter uma proporção de 65% de ações para 35% de títulos de renda fixa. Os investimentos são feitos principalmente em ações comuns de grande capitalização e títulos de grau de investimento.

A filosofia de investimento do fundo é projetada para fornecer retornos consistentes e proteção contra as recessões do mercado. Seu retorno total anualizado em três anos é de 9. 61%, enquanto o retorno sobre cinco anos é de 8. 55% e seu retorno em 10 anos é de 7. 3%, proporcionando um retorno consistente a longo prazo que cobriu um período de tempo com turbulência significativa do mercado.

Ivy Large Cap Growth Fund (WLGAX)

O Ivy Large Cap Growth Fund altera a ênfase da carteira de títulos produtivos de renda para ações com bom potencial de crescimento.O fundo procura investir em empresas com capitalizações de mercado de mais de US $ 10 bilhões que têm perspectivas mais fortes de crescimento de receita do que o mercado geral.

O Fundo de Crescimento de Grandes Capivos aumenta a diversidade, além de proporcionar o potencial de maior crescimento de ativos dentro de um plano de aposentadoria, como uma IRA de rolagem ou Roth IRA. O fundo teve um retorno anual anualizado de 17. 23% em três anos e 12. 64% em cinco anos.

Ivy Dividend Opportunities Fund (IVDAX)

Além da segurança e renda do capital, uma boa carteira de diversificação precisa de um componente de crescimento. O Ivy Dividend Opportunities Fund providencia conservadoramente este componente de crescimento, ao mesmo tempo que adiciona alguns rendimentos. O fundo se concentra no retorno total ao investir em ações ordinárias que pagam dividendos.

O Fundo de Oportunidades de Dividendos investe principalmente em empresas de grande capitalização da U. S. com estabilidade financeira e as perspectivas de acelerar os pagamentos de dividendos no futuro. Também pode investir uma parcela dos ativos líquidos em títulos internacionais para aproveitar as mudanças econômicas. O rendimento do fundo é 0. 9%. Este fundo oferece uma combinação de renda e crescimento para uma carteira de planos de aposentadoria.