Apesar de ser relativamente novo na cena do investimento, o uso de robo-assessores cresceu significativamente. Os principais players da indústria possuem uma base de ativos combinada de aproximadamente US $ 4 bilhões. Embora isso palesse em comparação com os ativos globais de investidabilidade, os robo-assessores se tornaram um desafiante notável para o modelo de consultor financeiro tradicional. Curiosamente, os dois principais jogadores, Wealthfront e Betterment, parecem estar agindo mais como robôs frios focados na luta uns contra os outros do que as empresas dedicadas ao crescimento e ao serviço.

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Semelhanças e diferenças

Os consultores de Robo ajudaram a democratizar a investir para as massas, oferecendo uma alternativa aos investidores que desejam serviços de consultoria financeira ainda não têm os fundos necessários para trabalhar com um consultor tradicional. Algoritmos especializados permitem que os robo-assessores ofereçam serviços valiosos como: (Para mais informações, consulte: Como os consultores financeiros podem se ajustar aos consultores Robo .)

• Acesso à colheita de perda de imposto
• Som, princípios - Investimento baseado
• Não para mínimos baixos para investidores iniciantes
• Orientação de algumas das principais mentes no espaço de investimento

Embora Wealthfront e Betterment variam ligeiramente em sua abordagem para ajudar os investidores, existem muitas semelhanças. Isso é ótimo para os investidores porque oferece opções diferentes a serem consideradas. No entanto, enquanto ambas as empresas estão crescendo e consideradas o topo de sua classe, o foco foi colocado sobre quem pode gritar mais alto. Em vez de uma competição amigável, empurrando cada um para se tornar melhor, às vezes, descer a barbas desagradáveis ​​entre os dois. (Para mais, veja: Wealthfront vs. Betterment .)

Quem pode superar Quem

Talvez seja devido à sua idade no espaço, mas a concorrência tornou-se desagradável, e tanto a Wealthfront quanto a Betterment são culpadas de jogar o jogo de chamadas. Esta não é uma ocorrência recente também; Ao longo dos últimos anos, as empresas trocaram numerosas farpas umas nas outras. Essas barbas se espalharam de acusações para figuras de torção.

Ironicamente, nenhuma degradação pública é necessária. Tanto a Wealthfront quanto o Betterment estão adicionando recursos e serviços destinados a ajudar os investidores ainda mais. O Betterment adicionou recentemente contas de aposentadoria individuais de pensões de empregado simplificadas (SEP IRA) para indivíduos independentes, bem como seu novo recurso de depósito inteligente que monitora as contas bancárias dos investidores quanto ao excesso de caixa para investir. O Wealthfront reduziu recentemente os requisitos mínimos da conta para US $ 500 de US $ 5 000. (Para mais informações, consulte: Robo-Advisors: ameaça ou oportunidade? )

São grandes avanços que podem ajudar os investidores de várias maneiras. Tanto o Wealthfront como o Betterment devem se orgulhar desses avanços, pois contribuem para torná-los jogadores mais sérios. A guerra fria geral entre os dois, no entanto, acrescenta uma pontada de falta para o que poderia ser uma competição amigável.Esta insatisfação não é atraente para os investidores. Os dois jogadores podem acreditar que os faz parecer melhor aos potenciais clientes. A verdade é que pode ser bastante desagradável.

O que os investidores querem

É bastante simples de verdade. Os investidores querem alguém em quem possam confiar. Se eles entregarem seu dinheiro arduamente ganho a alguém para gerenciá-lo para eles, eles querem que alguém que eles conheçam trabalhará em seu melhor interesse. Com cerca de 10% dos investidores que não confiam em seus conselheiros, isso é algo para manter o topo da mente. (Para mais informações, veja: O que há para o Espaço Robo-Advisor? )

Os investidores não querem que alguém seja bloqueado em uma partida de gritos com sua concorrência. Eles querem alguém que ofereça serviços confiáveis ​​e atentos que os ajudem a atingir seus objetivos. Simplificando, eles querem alguém que se concentre neles.

Sendo relativamente jovem, seria compreensível para Wealthfront e Betterment sentir que eles precisam ser tão vocais quanto possível para acumular mais ativos sob gerenciamento. Com a próxima transferência de riqueza de US $ 30 trilhões, veremos, no entanto, há muito o que fazer para todos. (Para mais, veja: Agora é o tempo para Snag Gen X Clientes .)

A linha inferior

O espaço robo-advisor é uma ótima alternativa para investidores, especialmente com Wealthfront e Betterment. Eles começaram a nivelar o campo de jogo para os investidores com serviços que costumavam estar disponíveis para aqueles com meios significativos. Wealthfront e Betterment deve se orgulhar dessas realizações e procurar evoluir e construir esse sucesso. O papel infantil argumentativo, por outro lado, deve ir. Em vez de tentar gritar um ao outro, os dois líderes do espaço devem continuar trabalhando no crescimento de suas ofertas e na melhoria do serviço aos clientes. (Para mais, veja: Por que o melhor consultor financeiro pode ser você .)