Assim como encontrar um bom mecânico ajudará a manter seu carro funcionando sem problemas, encontrar um bom corretor ou um consultor financeiro pode ajudar a manter seu portfólio em boa forma. Por outro lado, assim como um mecânico ruim pode destruir seu carro, uma corretora de corretagem, um conselheiro de investimento ou corretor podem fazer seu portfólio apresentar um desempenho ainda pior do que o que é razoavelmente esperado. Por esse motivo, é crucial que você faça sua lição de casa em seu corretor, bem como seus investimentos.
Ao contrário dos investimentos, para os quais o desempenho passado pode não ser necessariamente um bom indicador de desempenho futuro, um corretor e corretora podem ser julgados por seus registros de desempenho anteriores. E a qualidade do desempenho passado dos corretores e das empresas não depende da rentabilidade, mas da forma como eles trataram seus clientes anteriores, quantos e quais tipos de queixas contra eles foram arquivados na SEC e FINRA e como essas queixas foram resolvidas . Se você não conseguir encontrar informações suficientes dessas duas fontes, você também pode entrar em contato com seu regulador estatal, que terá outras fontes de documentação útil.
Embora o histórico deficiente de um corretor não seja automaticamente um serviço deficiente, há sempre a possibilidade de ele ou ela repetir as mesmas ações, então tenha cuidado. Por outro lado, quando se deparam com empresas ou indivíduos que resolveram problemas de maneira justa e profissional ou não têm muitas reclamações contra eles, é provável que esses profissionais sejam confiáveis.
No entanto, assim como há coisas que um mecânico não pode controlar, alguns fatores que afetam seu portfólio estão fora das mãos de sua corretora, consultor de investimentos ou corretor. Se você comprar um carro com um histórico ruim, seja porque você não fez sua pesquisa ou queria ter suas chances, um mecânico só pode fazer muito para mantê-lo funcionando. O mesmo vale para o seu portfólio: se você preenchê-lo com ações cuja qualidade você não avaliou, uma corretora ou corretora só poderá fazer muito para ajudá-lo.
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