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Cinco agências reguladoras federais aprovaram e são solidariamente responsáveis pela aplicação da regra de Volcker. Essas agências incluem a Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) e a Commodity Futures Trading Commission (CFTC).
A regra de Volcker
A regra de Volcker é um regulamento de apoio federal, parte da legislação de reforma financeira de Dodd-Frank, que limita a interatividade dos bancos com fundos cobertos e impede que eles façam certos tipos de negociação com suas próprias contas. A regra também coloca limites muito rígidos à propriedade ou aos interesses de patrocínio que os bancos podem ter em fundos de hedge ou fundos de private equity. O principal objetivo declarado da regra de Volcker é reduzir o nível de risco geral de negociação feito pelos bancos em suas próprias contas.
A regra da Volcker assume a posição de que os clientes de um banco não derivam qualquer benefício do banco envolvendo negociação exclusiva de curto prazo de commodities futuros e opções, valores mobiliários ou derivativos. Por esta razão, a regra de Volcker proíbe que os bancos participem de tais atividades. Existe alguma confusão quanto a quais atividades de investimento constituem negociação exclusiva.
The Federal Five
Em 2013, cinco agências federais aprovaram o rascunho final dos regulamentos que compõem a regra de Volcker. Essas agências são o Escritório da Controladora da Moeda (OCC), o Conselho de Governadores do Sistema da Reserva Federal, a Comissão de Valores Mobiliários (SEC), a FDIC e a CFTC.
A regra de Volcker finalmente entrou em vigor em abril de 2014, após a passagem inicial da legislação de Dodd-Frank em 2011. As cinco agências são encarregadas de garantir conjuntamente que todos os bancos são completamente compatíveis até julho de 2015.
Existem requisitos de relatórios variados que dependem do tamanho do banco. Os grandes bancos são obrigados a desenvolver e instituir programas para garantir que estejam em conformidade com a regra de Volcker, e cada programa de conformidade está sujeito a revisão pelas autoridades federais. As instituições bancárias menores enfrentam menos requisitos de conformidade, mas, no entanto, são necessárias para operar dentro dos limites impostos pela regra de Volcker.
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