O consultor financeiro é encarregado de orientar o consumidor através da paisagem confusa e freqüentemente esmagadora da gestão de investimentos, impostos, propriedades e finanças. O objetivo final do consumidor é ter dinheiro suficiente para gastar durante a vida e proteger e preservar uma parcela para as gerações futuras. O consultor financeiro também ajuda o cliente a atingir metas específicas, como financiar a educação universitária infantil ou comprar uma casa de férias. Conseqüentemente, o assessor deve ser semelhante a um conselheiro de dinheiro de propósito geral - e freqüentemente um conselheiro pessoal e confiante também.

O consultor financeiro pode vir de uma variedade de origens acadêmicas. Além disso, uma faculdade apropriada pode ser influenciada pela designação do consultor financeiro e sua especialidade. Por exemplo, um consultor financeiro que trabalha para uma corretora de investimentos pode precisar de um conjunto de habilidades diferente de um planejador financeiro apenas da tarifa com sua própria loja. Independentemente do colégio maior, o futuro consultor financeiro precisará de treinamento especializado no topo do diploma da faculdade para passar os exames de licenciamento necessários. (Para mais, veja: É uma Carreira no Planejamento Financeiro em seu Futuro? )

Negócios e finanças

Para o estudante que entra na faculdade com o objetivo de se tornar um consultor financeiro, um diploma de negócios com uma concentração em finanças é ideal. O estudante de negócios adquire uma ampla compreensão do capitalismo, do dinheiro, da banca e da economia. Todos são tópicos importantes na compreensão do planejamento financeiro e assuntos relacionados. A concentração financeira concentra-se em como avaliar uma empresa, estoque ou outro produto financeiro. Este grau colocará qualquer aluno em uma base sólida para entrar no campo de assessoria financeira. O treinamento especializado em consultoria financeira complementará os sólidos antecedentes analíticos e quantitativos da empresa.

Hoje, há também programas de "planejamento financeiro" ou programas de certificados em algumas universidades também. Por exemplo, a Universidade Estadual de San Diego oferece um grau de B. S. em Serviços Financeiros com um certificado em planejamento financeiro pessoal. Com um grau de negócios e uma concentração no planejamento financeiro, o curso de pós-graduação para obtenção de licenciamento de consultor financeiro pode ser minimizado. Este diploma cobre muitos aspectos de um papel de assessoria financeira, tais como investimentos, impostos e planejamento imobiliário. (Para leitura relacionada, veja: Quer ser um planejador financeiro? Clique aqui .)

Economia e Contabilidade

Um curso de economia, com cursos de finanças também oferece uma base para o assessor financeiro. A economia transmite conceitos macro globais e amplos, bem como os micro tópicos importantes, como a política monetária e fiscal.O planejador com uma compreensão da economia está equipado para ajudar seus clientes a atravessar os ciclos comerciais e de mercado financeiro.

Em geral, qualquer empresa principal é uma base sólida para uma carreira de planejamento financeiro ou assessoria. Os requisitos básicos para o negócio principal; contabilidade, economia, marketing, finanças e gestão estabelecem as bases para uma transição bem sucedida para o campo de planejamento financeiro. Você encontrará que muitos conselheiros financeiros possuem um CPA ou outra designação profissional. (Para leitura relacionada, consulte: CPA, CFA ou CFP - Escolha sua abreviatura com cuidado .)

Embora um grau de negócios seja preferível para o consultor financeiro, um indivíduo que decida entrar no campo de planejamento financeiro após faculdade ou tarde em seus estudos de faculdade pode prosseguir com êxito sem um grau de negócios. Esse é um dos benefícios de uma carreira de assessoria financeira, não é necessário um diploma de faculdade necessário para entrar na profissão.

Relativo ao cliente

Um diploma de artes liberais, comunicação ou psicologia oferece importantes habilidades de comunicação e análise. Embora a compreensão dos conceitos de investimento e negócios seja importante, grande parte da tarefa de um consultor financeiro é lidar com pessoas e suas emoções em torno do dinheiro. Os majores menos técnicos ajudam o orientador a se comunicar e se relacionar bem com o cliente.

O aluno de psicologia aprende sobre emoções, medos, ansiedades e como a mente funciona. Claramente, o dinheiro e as questões financeiras podem ser questões altamente emocionais. Este treinamento auxilia o assessor financeiro em seus relacionamentos de clientes.

Os majores de comunicações também se beneficiam das habilidades analíticas e da capacidade de tornar os tópicos complexos simples. Quando complementado pelos conceitos de finanças e investimentos, o planejador com um grau de comunicação pode ser um conselheiro financeiro bem sucedido.

As artes liberais ensinam raciocínios sólidos e habilidades analíticas. Ao integrar e propor um plano financeiro, o consultor com excelentes habilidades de pensamento crítico estará bem preparado para educar e explicar as várias opções. (Para leitura relacionada, veja: Uma introdução às organizações de planejamento financeiro .)

A linha inferior

Não há uma faculdade necessária para uma carreira como consultora financeira. Dito isto, existem vantagens e desvantagens com cada tipo de conselheiros universitários e conselheiros bem sucedidos provêm de uma variedade de origens. Uma vez que existe um estudo e certificação adicionais necessários para obter o licenciamento e começar a prática como um consultor financeiro, o candidato dedicado pode ter uma carreira bem sucedida como consultor financeiro com qualquer faculdade. (Para leitura relacionada, veja: Trends Challenging Financial Advisors .)