Se você está interessado em contratar um consultor financeiro, você pode encontrar alguém que tenha o acrônimo CFP ao lado de seu nome. CFP significa Certificado de Planejador Financeiro e designa que alguém passou no exame CFP, atendendo assim aos requisitos da placa CFP.

Com mais de 100 certificações disponíveis para profissionais financeiros, destaca-se a designação CFP. Um dos requisitos mais notáveis ​​da PCP é o aspecto fiduciário - ou de confiabilidade -. Isso exige que cada CFP tenha que colocar as necessidades dos seus clientes antes do seu próprio.

A maioria dos profissionais financeiros não é obrigada a fazer isso, o que torna a PCP e seu conselho uma entidade importante e única na proteção dos interesses dos consumidores. (Para mais informações, consulte: A placa CFP: o que é e como funciona. )

O que é a placa CFP?

O conselho do CFP é responsável por distinguir quem pode ser certificado como um planejador financeiro. O conselho de administração tem o direito de remover a designação da CFP de qualquer pessoa que a tenha atingido. (Para mais informações, veja: As credenciais do Top 3 Financial Advisor .)

"Uma vez que você passou no exame CFP, a placa CFP continua a monitorar os conselheiros", disse Melissa Sotudeh, CFP e Wealth Advisor da Halpern Financial. "Embora não seja um órgão regulador e não possa impor multas ou penalidades legais, os conselheiros que violarem o código de ética da Diretoria do PCP terão sua designação CFP removida e serão expulsos da organização. "

Quando você tem uma profissão responsável por administrar investimentos de milhões de dólares, você precisa ter uma autoridade responsável, assegurando que as pessoas não abusem do seu poder. O PCP, como resultado, protege o consumidor de conselheiros financeiros predatórios que procuram ganhar dinheiro rápido. (Para mais informações, veja: A sopa de alfabetização de certificações financeiras .)

História da Diretoria

Atualmente, o Conselho da PCP tem 14 membros, profissionais financeiros de todo o país. O PCP é uma profissão relativamente nova; O conselho criou pela primeira vez a idéia do PCP na década de 1970, embora o planejamento financeiro tenha ocorrido desde o final da Segunda Guerra Mundial. (Para mais informações, consulte: Planejador Financeiro vs. Bônus de Bolsa: Conselho de Carreira. )

O conselho foi iniciado em 1985 para certificar novos planejadores e garantir que haveria uma organização justa e separada que supervisiona a profissão.

A Importância da Designação CFP

Ao contrário de alguns certificados que valem pouco mais do que o papel em que foram impressos, a designação CFP é um dos certificados financeiros mais prestigiados.

"A designação CFP oferecida pela placa CFP é uma que é realmente significativa porque requer tanto trabalho preliminar", disse Sotudeh."Normalmente leva de nove meses a dois anos de estudo."

Alguns requisitos da PCP incluem ter um diploma de bacharel e tomar cursos sobre os 100 tópicos diversos que o exame CFP cobre. O exame leva 10 horas para completar e tem quase 300 perguntas. A taxa de aprovação é de cerca de 50%. (Para mais informações, consulte: Por que os consultores financeiros precisam ganhar a marca CFP .)

O exame é oferecido três vezes por ano e é importante para os primeiros temporizadores para corrigi-lo - estatisticamente, a taxa de aprovação continua a diminuir para os compradores repetidos. Você também precisa ter trabalhado no setor financeiro antes de ser elegível para receber a licença CFP. Existem outros fatores éticos os requisitos que você deve defender e aqueles que já possuem o certificado devem atender aos requisitos contínuos de educação.

A linha inferior

Se você está procurando obter sua licença CFP ou está apenas no mercado para um planejador financeiro, don ' Esquerda na designação CFP. Essas três letras mostram que alguns ne está qualificado no planejamento financeiro e de investimento, e que eles fornecem um benefício fiduciário honesto para seus clientes. Nem todos os que se chamam de conselheiro financeiro podem dizer isso. Você também pode certificar-se de contratar um CFP somente de tarifa que não será pago com base em quantas transações você faz. (Para mais informações, consulte: CFP, CLU ou ChFC: qual é Melhor? )