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Analisar o desempenho do investimento ao longo de um período de tempo específico é uma ferramenta comumente usada pelos investidores para comparar as oportunidades de investimentos em categorias semelhantes, e para determinar se um investimento está em curto ou longo prazo, expectativas de longo prazo. O cálculo da taxa de retorno de um investimento, expresso como o valor inicial de um investimento acrescido de dividendos ou juros divididos pelo valor do investimento original, também é usado para determinar o nível de rentabilidade e eficiência alcançado pela empresa que oferece o investimento. A taxa de retorno é mais freqüente na análise de fundos de investimento ou de ações, mas pode ser calculada para outros ativos, como imóveis, títulos, REITs e outras alternativas e ativos tangíveis também. Embora a taxa de retorno forneça aos investidores um alto grau de percepção sobre o desempenho passado do investimento, concentrando-se exclusivamente nessa métrica para determinar o valor futuro ou o sucesso de um investimento tem limitações.

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Para cada opção de investimento, há uma correlação entre o montante de risco que um investidor assume e o montante da recompensa obtida através da taxa de retorno. Os investidores que estão dispostos a assumir mais riscos têm o potencial de obter maiores recompensas do que os investidores que são avessos ao risco. Ao determinar se um investimento vale o risco, a taxa histórica de retorno não fornece a imagem completa aos investidores porque essa métrica não garante o desempenho futuro. Para investimentos mais arriscados, como ações e fundos de investimento com base em ações, os investidores devem examinar características adicionais para garantir que a oportunidade de investir seja adequada ao seu apetite de risco.

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O sucesso ou o fracasso de um investimento não é apenas determinado pela sua taxa de retorno, mas também depende de aspectos que incluem despesas de investimento ou encargos de vendas, implicações fiscais quando o investimento é vendido e seu nível de volatilidade ao longo do tempo. Para os investidores em fundos de investimento, o desempenho passado medido pela taxa de retorno do fundo pode não levar em consideração os custos internos de possuir o fundo, conhecido como o índice de despesas, ou os encargos de vendas antecipados ou diferidos pagos à empresa de gerenciamento ou consultor de investimentos para acesso a o investimento. Estes custos podem causar estragos no desempenho do investimento durante um longo período de tempo e podem reduzir drasticamente a taxa de retorno.

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Além dos custos, as implicações fiscais de um investimento de fundo mútuo podem ser diferentes de ações, obrigações ou outra alternativa. Os investidores devem estar cientes de como a venda, resgate ou troca de um investimento afetará suas obrigações tributárias no ano em que é vendido e como essas diferenças influenciam o retorno total.Os investidores também podem avaliar o desempenho do investimento, analisando sua volatilidade de preços. Embora a taxa de retorno possa ser similar entre duas empresas de pequena capitalização, a quantidade de flutuação de preços durante o tempo de investimento é maior que uma em relação à outra. Mudanças constantes no preço podem significar que a empresa está sendo mal administrada ou grandes mudanças ou no horizonte, o que pode causar desconforto com os investidores que se opõem a assumir um grande risco.

Examinando o nível de volatilidade de preços de um investimento ao longo do tempo, suas despesas totais e implicações fiscais futuras, além da taxa histórica de retorno, são benéficas para determinar se um investimento é adequado para o investidor.