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O orçamento para aposentadoria e outros objetivos de investimento podem ser difíceis para muitas pessoas. A importância da economia, especialmente para a aposentadoria, no entanto, não pode ser negligenciada. Um depósito recorrente em uma conta de investimento fornece uma maneira fácil de manter o controle com metas de poupança. Este método funciona especialmente bem para as contribuições da conta de aposentadoria, uma vez que um indivíduo pode escolher um montante viável para se adequar ao seu orçamento e regularmente fazer o depósito sem pensar duas vezes. Por exemplo, uma pessoa pode querer maximizar suas contribuições IRA a cada ano, mas não tem os fundos para fazê-lo de uma só vez. Este indivíduo poderia tornar a maximização das contribuições da conta de aposentadoria fácil, comprometendo-se, em vez disso, a um depósito mensal para o IRA.

Um plano de investimento sistemático, ou SIP, funciona de forma semelhante, mas leva a estratégia um passo adiante investindo dinheiro em um cronograma predeterminado. É provável que um investidor com um depósito recorrente em sua conta de investimento também tenha um SIP criado para comprar um ou mais títulos na conta com os fundos em uma base regular. Uma estratégia SIP pode ser usada com a média de custo do dólar para tentar reduzir o custo médio por ação por meio de compras regulares da mesma segurança ao longo do tempo. A idéia de média em dólares é que, com as flutuações do mercado, os investimentos periódicos podem reduzir os preços das ações ao longo do tempo, embora também seja possível pegar todos os picos no preço das ações. No entanto, a média de custo do dólar e o uso de um método SIP para investir são ferramentas populares para investidores de longo prazo.