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Entre os fundos de investimento mais populares com investidores e analistas para os interessados ​​em investir no setor bancário, estão o Fundo do Banco Regional John Hancock, o Fidelity Select Banking Portfolio, o DMS India Bank Index Fund e o Diamond Hill Financial Long-Short Fund.

O setor bancário faz parte do setor financeiro maior. Muitos dos fundos de alto desempenho com participações significativas em ações de bancos também incluem participações em outras empresas de serviços financeiros, como companhias de seguros ou empresas de consultoria de investimento. Existem vários fundos do setor financeiro que se concentram especificamente no setor bancário.

Fundo Regional do Banco John Hancock

O Fundo Regional do Banco John Hancock (FRBAX) é, como o nome indica, concentrado na seção de maior potencial de crescimento do setor bancário, a dos bancos regionais. Alguns dos bancos regionais de melhor desempenho superaram os principais bancos da U. S. nos últimos anos, com taxas de crescimento quase duas vezes maiores que as quatro maiores (Citigroup, JP Morgan Chase, Wells Fargo e Bank of America).

O fundo Hancock destina-se à valorização do capital a longo prazo, mas também inclui um foco menor na renda. Com uma razão de despesa de 1. 28%, as taxas do fundo são inferiores à média para o setor. Algumas das principais participações bancárias regionais do fundo incluem bancos super-regionais SunTrust e Cullen / Frost Bankers. Este fundo também tem investimentos significativos em grandes bancos, como Wells Fargo, U. S. Bancorp e JP Morgan Chase. A gerente do fundo, Lisa Welch, anteriormente trabalhou como examinadora do Banco da Reserva Federal.

Fidelity Select Banking Portfolio Fund

O Fidelity Select Banking Portfolio Fund (FSRBX) geralmente mantém participações significativas em todos os quatro maiores bancos da U. S., como o líder da indústria Wells Fargo. As participações adicionais incluem Capital One Financial Corporation e o banco regional Prosperity Bancshares. Uma razão de despesa de apenas 0,8% coloca as taxas do fundo bem abaixo da média, mas o nível de risco para o fundo é avaliado pela Morningstar como acima da média. O objetivo declarado do fundo é a valorização do capital através de análises fundamentais.

DMS India Bank Index Fund

Para os investidores que procuram lucrar com o setor bancário e o setor de mercados emergentes, há o DMS India Bank Index Fund (DIIBX). Este fundo procura espelhar o Nasdaq India Bank Index investindo nas ações individuais que compõem o índice. Entre as 25 ações ordinárias que compõem esse índice e que são compradas proporcionalmente à sua ponderação no índice são ICICI Bank Ltd, HDFC Bank Ltd e Bank of India. As taxas do fundo e o nível de risco são classificados como média para o setor financeiro.

Fundo Long-Short Financeiro Diamond Hill

Outro investimento ligeiramente alternativo para o setor é oferecido pelo Diamond Hill Financial Long-Short Fund, Classe A (BANCX). Com foco no investimento de valor e na valorização do capital, o gerente do fundo utiliza posições longas e curtas para obter o máximo de lucros potenciais do setor financeiro. Junto com os principais bancos da U. S., como o Citigroup e o JP Morgan Chase, as principais participações do fundo incluem empresas de consultoria de investimento e companhias de seguros que incluem a AIG e a MetLife Inc. As taxas e o risco do fundo são ambos considerados de média.

Outros fundos de investimento populares com foco na indústria bancária incluem o Emerald Banking and Finance Fund (HSSAX) e o Fundo de Serviços Financeiros de Preço T. Rowe (PRISX).