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Os maiores riscos de títulos e outros investimentos de renda fixa são risco de taxa de juros, risco de crédito e risco de inflação. Há outros riscos a ter em mente, como o risco de chamada, mas eles só se aplicam em um número limitado de situações.

Como regra, os preços dos títulos e as taxas de juros se movem inversamente um do outro. Os preços dos títulos geralmente caem quando as taxas de juros aumentam, porque novos títulos com taxas de cupom mais altas normalmente são emitidos se as taxas de juros forem maiores. Por exemplo, se um investidor comprar uma obrigação com uma taxa de cupom de 3% quando as taxas de juros do mercado for de 3% e tentar vender quando as taxas de juros do mercado subirem para 4%, ele obtém um preço menor do que teria obtido se as taxas de juros não se elevou.

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Como os títulos são uma forma de dívida, o detentor do ativo é exposto ao risco de inadimplência do devedor. As agências Moody's, Standard & Poor e outras agências de classificação de títulos publicam classificações que avaliam a probabilidade de inadimplência para títulos individuais no mercado. Existem duas divisões principais: investment grade e non investment grade. Os títulos de grau de investimento não possuem risco de crédito muito maior, mas eles geralmente têm maior rendimento para compensar.

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A inflação pode ser particularmente prejudicial para os investidores em títulos de renda fixa porque seu rendimento é um montante fixo. Em caso de inflação, o valor real desse valor cai e os investidores podem até perder dinheiro em um investimento de renda fixa. A maneira mais fácil de lidar com o risco de inflação é investir em títulos de inflação-protegidos de U. S. Treasury (TIPS). O principal desses títulos é ajustado pela inflação quando é pago ao detentor do título.

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