Os consultores financeiros são inundados todos os dias com informações que vão desde transações de portfólio de clientes até indicadores-chave de desempenho para seus próprios negócios. Embora os dados possam ser extremamente úteis, a maioria dos conselheiros não tem tempo para examinar planilhas e encontrar os bits de informação que eles exigem. A boa notícia é que esta informação pode ser consolidada em um painel de controle fácil de usar - uma ferramenta que permite que os consultores vejam e gerenciem dados pertencentes à sua prática - que fornecem idéias acionáveis ​​de uma só vez.

Vamos dar uma olhada em como os conselheiros podem alavancar painéis para consolidar a informação e miná-la para obter informações úteis para melhorar sua prática. (Para leitura relacionada, veja: Top 4 Apps de gerenciamento de portfólio. )

O que são os painéis?

Os painéis são simplesmente representações visuais de dados relevantes que podem ser usados ​​para tomar decisões informadas. Por exemplo, uma declaração de renda em uma planilha não fornece informações imediatas, mas um gráfico de linhas que mostra o crescimento da receita rapidamente transmite valor.

Existem dois tipos principais de painéis que os consultores financeiros costumam usar:

• Painel de controle interno . Esses quadros de controle medem indicadores de desempenho chave para a prática de um consultor, como receita, despesas, lucros operacionais, margens de lucro, taxas de retenção de clientes e quebras de receita.
• Painéis de clientes . Esses painéis são projetados para ajudar os clientes a compreender informações importantes de seu próprio portfólio, como seu mix de portfólio, retornos potenciais, fatores de risco e exposição a determinadas áreas do mercado.

Os painéis podem ser criados usando uma variedade de diferentes aplicativos baseados na Web e na web. O Excel da Microsoft Corp. é o aplicativo mais popular usado para criar painéis, onde os conselheiros usam uma guia para armazenar informações e outra para apresentá-la visualmente usando gráficos e outros elementos.

Mais recentemente, os aplicativos da Web de ponta automatizaram o processo de coleta e exibição de dados enquanto o compartilhavam em todos os dispositivos. (Para leitura relacionada, veja: Principais Tendências Técnicas do Consultor Financeiro no Horizon .)

Construindo um Painel

Os conselheiros financeiros podem ser tentados a jogar rapidamente um painel ou dois, mas as representações visuais são tão útil quanto os dados subjacentes.

O primeiro passo na construção de um painel é pensar nas métricas que serão incluídas no painel de controle. Embora os conselheiros possam zero em apenas as métricas financeiras, muitas práticas poderiam se beneficiar de ver coisas como taxas de retenção de clientes e métricas de longevidade para avaliar a qualidade de seus serviços. Essas métricas não financeiras podem ter um grande impacto na linha inferior de uma prática de consultoria financeira a longo prazo.

O segundo passo na construção de um painel é determinar o tipo de visualização apropriado para transmitir os pontos de dados da maneira mais significativa. Por exemplo, os gráficos de linhas tendem a transmitir tendências muito melhores do que os gráficos de barras, enquanto os gráficos de barras são melhores para mostrar comparações de métricas múltiplas em um único período de tempo. Essas visualizações também devem ser apresentadas de uma maneira que seja fácil de entender colocando métricas relacionadas próximas uma da outra. (Para leitura relacionada, consulte: Assessores: Por que você nunca deve economizar em tecnologia. )

Automatizando painéis

Os consultores financeiros podem querer considerar terceirizar o desenvolvimento do painel para economizar tempo e garantir que as informações é mantido atualizado.

Empresas como o GeckoBoard transformam automaticamente dados de desempenho chave em painéis de painel atrativos que mantêm os usuários informados, motivados e orientados a dados. Ao fazer a interface com mais de 60 aplicativos de terceiros, os dados desses painéis são atualizados continuamente e podem ser exibidos em um monitor dedicado. Outras soluções, como o SimpleKPI e o Domo, oferecem funcionalidades semelhantes a vários pontos de preço diferentes.

Quando se trata de dados do cliente dashboarding, os consultores financeiros podem querer considerar o uso de portais de clientes automatizados, como Blueleaf ou eMoneyAdvisor. Essas ferramentas incluem painéis projetados para ajudar os clientes a visualizar suas carteiras em tempo real, para que os assessores possam concentrar seus esforços em tarefas mais importantes. Esses tipos de portais tornaram-se cada vez mais populares entre os potenciais clientes graças ao surgimento de robo-assessores como o Weathfront e o Betterment.

A linha inferior

Painéis são uma boa maneira para os consultores financeiros visualizar indicadores-chave de desempenho e ajudar os clientes a entender informações importantes. Embora seja possível criar painéis usando o Microsoft Excel ou aplicativos semelhantes, um número crescente de aplicativos da web está tornando mais fácil do que nunca visualizar informações coletadas em tempo real a partir de fontes de terceiros. Os consultores financeiros podem querer considerar usar esses serviços para melhorar seus serviços ao cliente e aumentar sua prática. (Para leitura relacionada, veja: Como os Conselheiros devem Ramp Up Your Tech para a Regra Fiducionária. )