Embora a confiança nos gestores de patrimônio por indivíduos de alto patrimônio líquido (HNWI) tenha crescido significativamente em 2015, apenas um terço dos seus ativos são gerenciados por essas empresas, de acordo com o Relatório Mundial de Riqueza 2016 da Capgemini . Isso apresenta uma oportunidade potencial significativa para os gerentes de riqueza obterem uma parcela maior dos ativos investidores dos ricos de várias maneiras.

A riqueza de indivíduos de alto valor líquido atingiu US $ 58. 7 trilhões globalmente em 2015 e a população de HNWI cresceu 4,9% para 15,4 milhões, segundo o relatório. Se as taxas de crescimento atuais continuarem, esta riqueza deverá atingir US $ 100 trilhões em 2025.

Leia mais sobre o que essas pessoas mais ricas se preocupam mais quando se trata de escolher uma empresa para o conselho de planejamento financeiro. (Para leitura relacionada, veja: O que os clientes de alto valor nominal valoram e precisam. )

Clientes ricos até grabs

Apesar dos níveis de riqueza recorde, o relatório também descobriu que apenas 32% dos A riqueza de HNWIs globalmente é gerenciada por gerentes de riqueza individuais. Entretanto, seus principais gerentes de riqueza lidam com menos (21. 8%). A maior quantidade de ativos, 35% do total, está em ativos líquidos, o que os torna potencialmente acumulados por gerentes de riqueza. Apenas mais de 18% dos ativos líquidos estão em contas bancárias de varejo, enquanto outros 14. 9% são mantidos como dinheiro físico.

Uma parte do resto é em vários ativos ilíquidos, como imóveis e empresas.

Os ricos são substancialmente mais confiantes nas empresas de gestão de patrimônio e nos mercados financeiros, um aumento de 17% e 30%, respectivamente, em 2015 em relação ao ano anterior, mas sua confiança em gestores de riqueza individuais permaneceu estável. Globalmente, a satisfação entre os HNWI com seus gerentes de riqueza também manteve-se geralmente plana, caindo em apenas 1,7% para 70. 8%. A América do Norte viu a maior queda (5,4%), embora permaneça a região onde os mais ricos estão mais satisfeitos (76,8%). O relatório aponta que os HNWIs estão dispostos a consolidar mais de seus ativos com gerentes de riqueza, especialmente se eles já estão satisfeitos com o relacionamento. (Para mais informações, consulte: O guia High-Net-Worth para a Segurança Social. )

O que o Wealthy Want

O relatório também identificou as características que os indivíduos de alto patrimônio líquido são mais propensos a procurar em uma empresa. Os três principais serviços que eles procuram ao escolher uma empresa de gestão de patrimônio são o conselho de investimento (47%), o conhecimento de planejamento financeiro (40%) eo acesso ao investimento (40%).

Além disso, o relatório descobriu que quase metade das HNWIs (48%) estão focadas em investir para o crescimento. Capgemini ressalta que, devido a uma abordagem de crescimento envolve uma tendência para manter mais ativos em investimentos alternativos, as empresas talvez precisem expandir sua experiência em investimentos além das ações.

Modelos de taxas

O relatório também descobriu que os ricos estão começando a favorecer o pagamento por modelos de taxas de desempenho. Embora a maioria dos HNWIs atualmente pague uma taxa com base na porcentagem de ativos sob gestão, mais estão se interessando em pagar de acordo com o desempenho do investimento. Pagar pelo desempenho é ideal de acordo com 28. 1% das HNWI, cerca de 10% a mais do que os 18% que atualmente pagam pelo desempenho. (Para leitura relacionada, veja: Principais 3 Tendências Impactando o Gerenciamento de Riqueza Privada. )

Enquanto 30. 1% do salário rico com base em uma porcentagem de ativos sob administração, apenas 23,6% prefeririam para fazê-lo em um mundo ideal. O relatório sustenta que isso pode ser porque eles não experimentaram nenhum outro modelo de taxa para comparação. Embora os modelos de tarifas representem um desafio significativo para as empresas, exigindo que eles repensem suas abordagens mais tradicionais, eles também apresentam oportunidades potenciais para os gerentes de riqueza que são capazes de oferecer novos modelos de lucro, o relatório sugere.

Enquanto ainda está em fase inicial, algumas empresas já estão explorando novos modelos de tarifas em resposta a demandas de clientes e regulatórias.

The Bottom Line

Embora a riqueza de HNWI atingiu níveis recorde, as empresas de gestão de patrimônio ainda gerenciam apenas uma minoria de seus ativos. Isso representa uma oportunidade significativa para os consultores financeiros aproveitar os ativos investidores dos ricos. Em particular, os cuidados ricos são mais sobre conselhos de investimento, conhecimentos de planejamento financeiro e acesso ao investimento ao escolher uma empresa. (Para leitura relacionada, veja: Características do Ultra rico. )