A Vanguard é conhecida na comunidade de investimentos como tendo uma ampla gama de investimentos, como fundos negociados em bolsa (ETFs) e fundos mútuos. A Vanguard desenvolveu uma reputação de ter os menores rácios de despesas médias da indústria e investimentos de alta qualidade a preços mais baixos.

Visão geral dos fundos de vanguarda

Com sede em Valley Forge, Pensilvânia, a Vanguard Funds iniciou as operações oficiais em 1975. A partir de 31 de dezembro de 2014, a empresa oferece cerca de 160 fundos baseados em US e 120 fundos internacionais que totalizam quase US $ 3 trilhões em ativos. Fora da gestão de fundos, a Vanguard também oferece aos seus clientes uma variedade de tipos de contas, tais como contas individuais de aposentadoria individuais (IRAs), Roth IRAs, 529 planos e planos de aposentadoria para pequenas empresas. A Vanguard também oferece uma variedade de anuidades, como rendas de renda, anuidades fixas e anuidades variáveis ​​com benefícios de retirada ao longo da vida.

Fundos de Alocação Equilibrada da Vanguarda

Os fundos equilibrados são considerados os fundos gerenciados ativamente com combinações de ações e títulos dentro das carteiras. A Vanguard oferece veículos de investimento equilibrados através de ETFs ou fundos mútuos. Ao escolher um fundo de alocação equilibrado, determine alguns fatores para reduzir a seleção, já que a Vanguard possui mais de 39 opções diferentes.

Vanguard Balanced Mutual Funds

Determine se o gerenciamento ativo é importante. Os fundos mútuos diferem muito desta vez dos FNB, razão pela qual os fundos de investimento têm maiores índices de despesas internas. O fundo equilibrado da vanguarda é o Fundo Wellington. Este fundo, fundado em 1929, é o fundo equilibrado mais antigo dos Estados Unidos. Desenvolveu uma reputação como um investimento sólido. Atualmente, o Wellington Fund possui um índice de despesas de 0,26%, que é 71% menor do que os fundos em uma categoria similar. O Wellington Fund investiu tradicionalmente dois terços em ações e um terço em títulos, diversificado em todos os setores do mercado.

A Vanguard também oferece vários outros fundos fora de Wellington. A empresa possui quatro fundos LifeStrategy diferentes que são diversificados em todas as classes de ativos e com base na tolerância ao risco. Se você for averso ao risco, selecione o fundo LifeStrategy Conservative Growth; tem um índice de despesas de 0,15% e é investido em 40% em ações e 60% em títulos. Se você está procurando um crescimento a longo prazo, escolha o LifeStrategy Growth Fund, que é 80% investido em ações e apenas 20% em títulos. A Vanguard também oferece fundos equilibrados que são mais orientados para o rendimento, proporcionando um maior rendimento se você estiver buscando dividendos.

Vanguard Target Date Fundos mútuos

A Vanguard estabeleceu os fundos de investimento da Target Date para tornar as seleções de investimento ainda mais fáceis.Esses fundos têm uma proporção de despesas muito baixa de 0,1% e são projetados para adotar uma abordagem hands-off para a alocação de ativos. Cada fundo tem um ano específico vinculado ao seu título, que determina o quão agressivo é o portfólio. À medida que sua data de aposentadoria se aproxima, o fundo reequilibra automaticamente para ser mais conservador, adicionando títulos. Selecione o fundo que corresponde ao seu ano de aposentadoria desejado. Por exemplo, se você tem 40 anos e quer se aposentar aos 65 anos, o fundo correto seria o Vanguard Target Retirement 2040 Fund. Este fundo é orientado para o crescimento, com quase 89% investidos em ações e 11% em títulos. À medida que você se aproxima dos 65 anos, o fundo muda automaticamente as alocações de ações para títulos.

Vanguard Balanced ETFs

Ao contrário dos fundos mútuos, os ETFs não são gerenciados ativamente e são mais investimentos passivos vinculados a um setor ou indústria específica. A Vanguard atualmente não gerencia nenhum ETF equilibrado. No entanto, oferece uma variedade de estoque, títulos ou ETFs internacionais. Como um serviço para seus clientes, a Vanguard permite a compra de provedores ETF terceirizados, como First Trust, WBI e PowerShares, todos os quais oferecem alternativas ETF balanceadas. No entanto, esses fundos são consideravelmente mais caros que os próprios ETF proprietários da Vanguard.

Resumo da Alocação Equilibrada de Vanguarda

Se você está procurando uma ampla gama de seleções de investimento adaptadas a um tipo de risco específico, um fundo equilibrado Vanguard pode ser a escolha certa. Embora não conheça os melhores gerentes e os fundos de desempenho de benchmark de referência, a Vanguard é uma excelente escolha se você procurar opções de investimento diversificadas em um dos índices de gastos mais baixos da indústria.