As regras e as dores de cabeça de conformidade que acompanham o uso de um corretor-negociador fizeram com que muitos conselheiros financeiros independentes se movessem para uma plataforma de consultor de investimento (RIA) registrado que lhes oferecesse maior liberdade e menos fios de viagem de conformidade. Mas esta transição deve ser tratada com grande cuidado, a fim de minimizar possíveis erros e circunstâncias imprevistas.

Aqui estão várias etapas que você pode tomar para ajudar a garantir que sua empresa faça uma transição suave para a arena RIA e proteja você e sua clientela. (Para leitura relacionada, veja: RIAs e Brokers: Qual é a diferença? )

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Diligência devida

Antes de fazer qualquer outra coisa, olhe em outras lojas RIA para ver como elas operam. Fale com alguns deles para descobrir quais problemas eles encontraram quando trocaram e como seus clientes reagiram à mudança. Tente ter uma idéia dos diferentes tipos de plataformas e abordagens disponíveis para os assessores neste setor e o quão bem eles se encaixam no seu estilo de gerenciamento. E, claro, certifique-se de que qualquer plataforma para a qual você se desloca tem todos os produtos e serviços que seus clientes precisarão, como ofertas alternativas, private equity e outros serviços de gerenciamento de dinheiro.

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Se seus clientes não precisarem desses tipos de ofertas, você terá uma maior seleção de plataformas para escolher.

Os conselheiros que realizam as transições mais bem sucedidas são aqueles que fizeram a maior diligência antes de tomar qualquer ação.

Executar os números

O próximo passo é, obviamente, executar várias projeções de fluxo de caixa detalhadas que podem mostrar a quantidade de receita que você pode realisticamente esperar receber após a transição. Inclua todos os elementos de seus lucros, perdas e despesas para que você possa projetar como sua empresa funcionará nos melhores e piores cenários.

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Obtenha uma imagem clara do que seus custos de inicialização serão e também suas despesas fixas e variáveis ​​em andamento à medida que você avançar. Isso pode mostrar o que suas margens brutas e líquidas provavelmente se parecerão e dar-lhe tempo para fazer os ajustes necessários em sua empresa e fluxos de caixa pessoais. (Para leitura relacionada, consulte: Dicas para pequenas RIAs que procuram crescer. )

Esperar um início intenso

Mover para um modelo RIA parece ser bom na conversa. Na realidade, porém, pode implicar a implementação de um novo sistema comercial e de computador dentro de um curto período de tempo, digamos, um fim de semana e transferindo todos os dados dos seus clientes para este sistema. Também exigirá a conclusão da nova conta e transferência de papelada para todos os seus clientes que concordaram com esta alteração.

Você também terá que ser capaz de questionar as questões do cliente sobre esta transição efetivamente, o que pode exigir algum treinamento especializado com sua equipe onde você escreve alguns pontos para conversar e também criar uma lista de perguntas que provavelmente serão freqüentemente solicitado pelos clientes ou pela mídia.Este nível de preparação pode fazer a transição parecer um processo muito mais suave aos olhos do público.

Shirl Penney, fundador e CEO da plataforma RIA Dynasty Financial Partners, criou uma lista de itens de 150 pontos que precisa ser feita para passar para a plataforma. Pode ser necessário contratar pessoal temporário para ajudar a obter tudo através do gargalo que virá durante o período de transição, o que em alguns casos pode levar vários meses para ser concluído. Em um artigo de 28 de dezembro de 2015 em Planejamento Financeiro , Penney disse que incentiva os conselheiros que estão fazendo a transição para enfrentar os grandes itens primeiro.

"Em geral, achamos que escolher um nome, encontrar e negociar imóveis, determinar divisões de equidade, construir documentos operacionais, obter capital de semente no local, construir marcas e peças de marketing e obter o trabalho do ADV feito são alguns dos maiores itens que podem levar tempo e diminuir a velocidade de uma transição ", disse ele." Coloque na frente desses itens primeiro para que eles não diminuam você mais tarde. "(Para leitura relacionada, veja: 4 Sinais, seu negócio está pronto para o próximo nível. )

O fator tecnológico

Aprender um novo sistema de computador e implementar novas tecnologias pode ser um dos mais aspectos difíceis da transição para uma plataforma independente. O consultor de consultoria, com sede em Washington, Kip Gregory, do Gregory Group, criou um manual de prática eletrônica que ajuda os conselheiros e seus funcionários a elaborar todos os processos-chave que mudarão, de modo que eles tenham um modelo para se referir durante o período de implementação.

Este playbook pode ser criado em um formato digital interativo que todas as partes podem acessar para encontrar respostas para perguntas e obter orientação.

"É parte documento e acordo de conhecimento com seu parceiro", disse Gregory. Pergunta: "Estamos fazendo as coisas certas?"

A linha inferior

Embora mover sua empresa para uma plataforma RIA independente pode ser uma tarefa assustadora, aqueles que tomam o tempo para planejar corretamente antecipadamente podem fazer esse processo muito mais fácil em si e em sua equipe. Descrever cada questão em um conjunto de perguntas, procedimentos e modelos pode simplificar bastante o número aparentemente irresistível de tarefas que precisam ser feitas. (Para leitura relacionada, veja: Dicas para os consultores que querem aumentar sua prática. )