As regras e as dores de cabeça de conformidade que acompanham o uso de um corretor-negociador fizeram com que muitos conselheiros financeiros independentes se movessem para uma plataforma de consultor de investimento (RIA) registrado que lhes oferecesse maior liberdade e menos fios de viagem de conformidade. Mas esta transição deve ser tratada com grande cuidado, a fim de minimizar possíveis erros e circunstâncias imprevistas.

Aqui estão várias etapas que você pode tomar para ajudar a garantir que sua empresa faça uma transição suave para a arena RIA e proteja você e sua clientela. (Para leitura relacionada, veja: RIAs e Brokers: Qual é a diferença? )

Diligência devida

Antes de fazer qualquer outra coisa, olhe em outras lojas RIA para ver como elas operam. Fale com alguns deles para descobrir quais problemas eles encontraram quando trocaram e como seus clientes reagiram à mudança. Tente ter uma idéia dos diferentes tipos de plataformas e abordagens disponíveis para os assessores neste setor e o quão bem eles se encaixam no seu estilo de gerenciamento. E, claro, certifique-se de que qualquer plataforma para a qual você se desloca tem todos os produtos e serviços que seus clientes precisarão, como ofertas alternativas, private equity e outros serviços de gerenciamento de dinheiro.

Se seus clientes não precisarem desses tipos de ofertas, você terá uma maior seleção de plataformas para escolher.

Os conselheiros que realizam as transições mais bem sucedidas são aqueles que fizeram a maior diligência antes de tomar qualquer ação.

Executar os números

O próximo passo é, obviamente, executar várias projeções de fluxo de caixa detalhadas que podem mostrar a quantidade de receita que você pode realisticamente esperar receber após a transição. Inclua todos os elementos de seus lucros, perdas e despesas para que você possa projetar como sua empresa funcionará nos melhores e piores cenários.

Obtenha uma imagem clara do que seus custos de inicialização serão e também suas despesas fixas e variáveis ​​em andamento à medida que você avançar. Isso pode mostrar o que suas margens brutas e líquidas provavelmente se parecerão e dar-lhe tempo para fazer os ajustes necessários em sua empresa e fluxos de caixa pessoais. (Para leitura relacionada, consulte: Dicas para pequenas RIAs que procuram crescer. )

Esperar um início intenso

Mover para um modelo RIA parece ser bom na conversa. Na realidade, porém, pode implicar a implementação de um novo sistema comercial e de computador dentro de um curto período de tempo, digamos, um fim de semana e transferindo todos os dados dos seus clientes para este sistema. Também exigirá a conclusão da nova conta e transferência de papelada para todos os seus clientes que concordaram com esta alteração.

Você também terá que ser capaz de questionar as questões do cliente sobre esta transição efetivamente, o que pode exigir algum treinamento especializado com sua equipe onde você escreve alguns pontos para conversar e também criar uma lista de perguntas que provavelmente serão freqüentemente solicitado pelos clientes ou pela mídia.Este nível de preparação pode fazer a transição parecer um processo muito mais suave aos olhos do público.

Shirl Penney, fundador e CEO da plataforma RIA Dynasty Financial Partners, criou uma lista de itens de 150 pontos que precisa ser feita para passar para a plataforma. Pode ser necessário contratar pessoal temporário para ajudar a obter tudo através do gargalo que virá durante o período de transição, o que em alguns casos pode levar vários meses para ser concluído. Em um artigo de 28 de dezembro de 2015 em Planejamento Financeiro , Penney disse que incentiva os conselheiros que estão fazendo a transição para enfrentar os grandes itens primeiro.

"Em geral, achamos que escolher um nome, encontrar e negociar imóveis, determinar divisões de equidade, construir documentos operacionais, obter capital de semente no local, construir marcas e peças de marketing e obter o trabalho do ADV feito são alguns dos maiores itens que podem levar tempo e diminuir a velocidade de uma transição ", disse ele." Coloque na frente desses itens primeiro para que eles não diminuam você mais tarde. "(Para leitura relacionada, veja: 4 Sinais, seu negócio está pronto para o próximo nível. )

O fator tecnológico

Aprender um novo sistema de computador e implementar novas tecnologias pode ser um dos mais aspectos difíceis da transição para uma plataforma independente. O consultor de consultoria, com sede em Washington, Kip Gregory, do Gregory Group, criou um manual de prática eletrônica que ajuda os conselheiros e seus funcionários a elaborar todos os processos-chave que mudarão, de modo que eles tenham um modelo para se referir durante o período de implementação.

Este playbook pode ser criado em um formato digital interativo que todas as partes podem acessar para encontrar respostas para perguntas e obter orientação.

"É parte documento e acordo de conhecimento com seu parceiro", disse Gregory. Pergunta: "Estamos fazendo as coisas certas?"

A linha inferior

Embora mover sua empresa para uma plataforma RIA independente pode ser uma tarefa assustadora, aqueles que tomam o tempo para planejar corretamente antecipadamente podem fazer esse processo muito mais fácil em si e em sua equipe. Descrever cada questão em um conjunto de perguntas, procedimentos e modelos pode simplificar bastante o número aparentemente irresistível de tarefas que precisam ser feitas. (Para leitura relacionada, veja: Dicas para os consultores que querem aumentar sua prática. )