O software de reequilíbrio de portfólio passou rapidamente de um bom-para-ter para um necessidade de ter para consultores financeiros. O número de consultores que utilizam o software de reequilíbrio saltou de apenas 39. 4% em 2013 para 62. 7% em 2015, de acordo com o Planejamento Financeiro. Há uma série de fatores em jogo por trás do aumento rápido, mas a conclusão é que os consultores financeiros precisam estar alavancando a tecnologia para manter sua vantagem competitiva na indústria. Neste artigo, veremos o que é o software de reequilíbrio, alguns dos softwares de reequilíbrio mais populares no mercado, e por que os consultores financeiros devem começar a usá-lo mais cedo ou mais tarde.

Por que automatizar o reequilíbrio?

O software de reequilíbrio ajuda os conselheiros financeiros a determinar automaticamente as mudanças nas alocações de portfólio ao longo do tempo. É claro que essas mudanças são necessárias para manter o portfólio de um cliente de acordo com seus níveis de tolerância de risco e outros requisitos. Um cliente pode querer ser 20% em títulos e 80% em ações, mas um mercado Bull em ações poderia aumentar alocações próximas a 90%. O reequilíbrio é necessário para redefinir o portfólio ao longo do tempo para ficar mais perto de uma mistura 80/20. (Para mais informações, consulte: Dicas para avaliar a tolerância ao risco de um cliente .)

Além de melhorar o gerenciamento de riscos, o software de reequilíbrio de portfólio ajuda a reduzir o tempo que um conselheiro financeiro gasta manualmente fazendo esses ajustes. A poupança de tempo é particularmente aguda quando os ativos sob gerenciamento excedem US $ 100 milhões, o que provavelmente é o motivo de mais de 60% dos conselheiros maiores empregarem esses tipos de soluções de software. Mas, mesmo com menos recursos sob gerenciamento, a economia de tempo pode ser significativa e vale a pena considerar.

O software de reequilíbrio pode ajudar a melhorar os serviços ao cliente e a melhorar a eficiência para liberar tempo para tarefas relacionadas ao crescimento, como o marketing. Ao fazê-lo, os consultores financeiros que aproveitam essas soluções de software podem ganhar uma vantagem significativa em relação à concorrência. Os mais jovens conselheiros em particular têm vindo a utilizar o software de reequilíbrio para a sua vantagem, com cerca de 62. 7% deles empregando-o em comparação com 53. 4% de todos os conselheiros, de acordo com a pesquisa do Planejamento Financeiro. (Para mais informações, consulte: Como a tecnologia ajuda os consultores financeiros .)

Soluções mais populares

Existem várias soluções de reequilíbrio de portfólio diferentes no mercado, dependendo das necessidades da base de clientes. As soluções de nível de entrada ajudam a equilibrar um portfólio entre classes de ativos em uma conta ou nível de cliente. Por outro lado, as soluções avançadas são capazes de otimizar os impostos e a localização ao nível doméstico para gerar o melhor desempenho. A escolha certa depende em grande parte das necessidades do consultor financeiro e da base demográfica do cliente.

Morningstar Inc. (MORN MORNMorningstar Inc87. 23 + 0. 14% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ) é a solução líder em nível de entrada que fornece ferramentas básicas de reequilíbrio, enquanto a Envestnet é outra solução popular usada por assessores. No extremo superior, o iRebal é o líder do mercado com uma participação de mercado de quase 10% seguida de empresas como o Tamarac. A compra da Morningstar do Total Rebalance Expert ajudou-o a desenvolver capacidades mais avançadas, no entanto, o que poderia traduzir-se na captura de uma parcela maior desse mercado. (Para mais informações, consulte: Principais ferramentas Cada Consultor Financeiro precisa .)

Quando se trata de analisar a tolerância ao risco de um cliente, a maioria dos conselheiros tende a usar o software do corretor ou do custodiante. O Riskalyze é uma exceção notável que cresceu rapidamente em popularidade como uma solução alternativa para avaliar os fatores de risco do cliente. De acordo com a pesquisa do Financial Planning, no entanto, apenas 56% dos consultores financeiros indicaram que eles usam software de gerenciamento de riscos para ajudar seus clientes a avaliar sua tolerância ao risco antes de tomar decisões de investimento.

A linha inferior

O reequilíbrio da carteira tem sido uma tarefa tediosa e demorada para os consultores financeiros que limitou seu potencial de crescimento. Ao longo dos últimos dois anos, o software de reequilíbrio cresceu em popularidade como forma de rapidez e eficiência, garantindo que os clientes tenham a combinação certa de ativos, ao mesmo tempo em que eliminam qualquer potencial de erros. A Morningstar é a solução de nível de entrada mais popular, enquanto o iRebal parece ser a solução de software avançada mais popular. (Para mais informações, consulte: Tendências tecnológicas Os conselheiros financeiros devem continuar em frente de .)