Índice:
- Transamerica Enhanced Muni Fund (TAMUX)
- Transamerica Dividend Focused Fund (TDFAX)
- Transamerica Large Cap Value Fund (TWQAX)
- Transamerica High Yield Bond Fund (IHIYX)
- Transamerica Emerging Markets Debt Fund (EMTAX)
Os aposentados que procuram renda confiável durante seus anos dourados não podem mais contar com fundos do mercado monetário e certificados de depósito (CD), uma vez que a taxa de juros é muito baixa para torná-los viáveis. Em vez disso, a chave para combater o aumento dos custos de vida é a diversificação inteligente dos fundos. A Transamerica oferece uma formação relativamente pequena de apenas 49 fundos, mas esses cinco fundos podem criar um ovo de ninho bem diversificado que irá durar durante a aposentadoria.
Transamerica Enhanced Muni Fund (TAMUX)
Este fundo de obrigações fornece renda isenta de impostos de títulos do governo municipal nos Estados Unidos. A maturidade média dos títulos é de 6. 58 anos, enquanto a duração média é de 5 a 52 anos. A qualidade do crédito é predominantemente AA (64%) seguido de A (19%). A Morningstar concedeu a este fundo sua classificação máxima de cinco estrelas, apesar de um índice de despesas acima da média de 0. 71%. Desde a sua criação em 31 de outubro de 2012, o fundo superou consistentemente e significativamente o Barclays Municipal TR.
Transamerica Dividend Focused Fund (TDFAX)
Este fundo mantém um número menor de participações (35 a 45) no intervalo de médio a grande capitalização que pode mostrar um histórico de dividendos de pelo menos 25 anos. O objetivo é fornecer retornos totais através de uma combinação de rendimento de dividendos, crescimento de dividendos e valorização de capital. Os maiores setores são os financeiros, os cuidados de saúde e os industriais; A maioria das explorações são domésticas, mas cerca de 10% são estrangeiras. A partir de janeiro de 2016, o fundo está seguindo o Índice de Valor Russell 1000. Ainda assim, como componente de longo prazo de um portfólio de aposentadoria, eleva renda relativamente estável com um risco modesto. O índice de despesas do fundo é 0. 96% com uma carga de 1%. Este fundo não está avaliado pela Morningstar.
Transamerica Large Cap Value Fund (TWQAX)
O Transamerica Large Cap Value Fund pode parecer semelhante ao Fundo Focado em Dividendos no primeiro blush, com um pequeno número de ações predominantemente domésticas no grande- espaço de cap, mas as participações são significativamente diferentes. Este fundo concentra-se em valor e não em dividendos, tornando-se um componente de portfólio minoritário adequado para a preservação e crescimento global do capital. Os maiores setores são os financeiros, os cuidados de saúde e os bens de consumo básicos, com participações quase exclusivamente domésticas. O índice de despesas é de 0. 79% sem taxas de carga. Morningstar dá quatro fundos para este fundo.
Transamerica High Yield Bond Fund (IHIYX)
Este fundo de obrigações traz risco significativo, mas também fornece retornos superiores em comparação com opções mais seguras. O histórico de preços do valor patrimonial líquido (NAV) fala alto e claro; 2009 teve um enorme ganho de 56. 42%, mas no ano anterior 2008 sofreu uma queda de -25. 28%. Este fundo de classificação de três estrelas pode fazer maravilhas no aumento da renda global, desde que o portfólio possa suportar futuras quedas da magnitude de 2008.O fundo tem um rendimento de SEC de 30 dias de 5. 83% e possui um retorno médio anual de 7. 79% desde a sua criação em 14 de junho de 1985. As participações são totalmente lidas de alto rendimento com rating BB, BBB ou menor. A maturidade média é de 6. 24 anos e a duração média é de 3. 68 anos. A razão de despesa é de 0. 95% com uma carga de 1%.
Transamerica Emerging Markets Debt Fund (EMTAX)
A colocação de uma pequena porção de um ninho em dívida do mercado emergente traz certos riscos, mas graças ao escopo global, há uma exposição limitada a qualquer região. Este fundo tem cerca de 60% em governos estrangeiros com a Hungria (2. 5%), México (2. 5%) e Brasil (2%) sendo as três principais participações governamentais. A dívida remanescente é distribuída por vários setores em diferentes países, sendo as finanças, a energia e as telecomunicações os principais setores. O prazo médio é de 9. 31 anos, e a duração média é de 4. 9 anos. A qualidade de crédito tem um spread significativo com 9. 5% em AAA, 6. 2% em A, 38. 8% em BB e o resto em BB ou abaixo. A razão de despesa é de 1. 16% com uma carga de 1%.
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