Os investidores que procuram diversificar suas carteiras com ações estrangeiras podem escolher entre uma ampla seleção de fundos de investimento com fortes registros de baixa volatilidade e desempenho sólido. Recentemente, as ações internacionais, especialmente as de mercados emergentes, experimentaram muita volatilidade devido a uma queda nos preços das commodities, desacelerando a economia na China e caminhos monetários divergentes entre a Reserva Federal da U. S. e o Banco Central Europeu.

À medida que as preocupações com o crescimento econômico global mais lento provavelmente persistirão em 2016, os investidores ainda podem encontrar opções de investimento com preços baixos no exterior com avaliações atraentes. Ao mesmo tempo, os investidores devem ter o cuidado de não subestimar os estragos nos fluxos mundiais de capital que podem ser causados ​​pela possível decisão do Fed de elevar a taxa de juros em 2015.

O investimento em ações internacionais expõe os investidores ao risco cambial, onde as flutuações em moedas estrangeiras podem acabar ou mesmo gerar rendimentos negativos positivos gerados nas moedas de outros países. Em 2015, muitas moedas, incluindo o euro, o iene japonês e o yuan chinês depreciaram-se contra o dólar norte-americano, e essa tendência pode persistir em 2016. Para obter proteção contra riscos cambiais, os investidores podem escolher fundos que protegem sua exposição em moeda estrangeira.

Fidelity International Growth Fund

Ativos sob gestão (AUM): $ 1. 5 bilhões

2010-2015 valor médio anual do valor do activo líquido (NAV): 7. 81%

Rácio das despesas líquidas: 1. 04%

O Fidelity International Growth Fund utiliza uma estratégia diversificada de equidade internacional, concentrando-se em empresas de grande capitalização com características de crescimento. O fundo utiliza análise fundamental para selecionar participações com avaliações atractivas e altas barreiras à entrada. O fundo tem uma ampla dispersão geográfica em suas participações com os cinco principais países, por meio da alocação de ativos, sendo os Estados Unidos (17. 61%), Reino Unido (15. 14%), Suíça (14. 25%), Japão (14. 04 %) e Suécia (6,9%). Em termos de concentração do setor, o fundo favorece os estoques de cuidados de saúde com cerca de 19%, enquanto os estoques do setor financeiro e os estoques de bens de consumo básicos possuem alocação de 18% e 15%, respectivamente.

Apesar de um ambiente difícil para ações de crescimento internacional em 2015, o fundo ainda conseguiu mostrar melhor desempenho que o MSCI EAFE Growth Index, o índice de referência do fundo. O fundo ganhou uma classificação geral de cinco estrelas da Morningstar e exige um investimento mínimo de US $ 2, 500 e taxas sem carga.

Oberweis International Opportunities

AUM: $ 709. 3 milhões

2010-2015 retorno anual médio do valor liquidativo: 16. 09%

Rácio das despesas líquidas: 1. 60%

O Fundo de Oportunidades Internacionais da Oberweis procura gerar retornos que excederão o do MSCI World ex USA Small Cap Growth Index.O fundo investe em uma série de ações estrangeiras de pequenas e médias empresas de empresas que apresentam alto crescimento. A administração do fundo usa vários princípios de finanças comportamentais, juntamente com a pesquisa básica de baixo para cima para selecionar suas participações. O fundo tem uma posição concentrada em ações japonesas com alocação de 30% e Reino Unido com alocação de 17%. Outros países representados pelo portfólio do fundo incluem Canadá, Dinamarca e Suécia.

Os setores em que o fundo aloca seus ativos incluem o setor cíclico do consumidor (24% de alocação), cuidados de saúde (alocação de 17%) eo setor industrial (15% de alocação). A Morningstar concedeu ao fundo uma classificação geral de cinco estrelas na categoria de crescimento pequeno / médio estrangeiro. O fundo tem um requisito de investimento mínimo de US $ 1 000 e sem taxas de carga.

PIMCO StocksPLUS International Fund (U. S. Dollar-Hedged) Classe D

AUM: $ 2. 4 bilhões

2010-2015 retorno anual médio do valor liquidativo: 7. 97%

Rácio das despesas líquidas: 1. 16%

A Classe D do PIMCO StocksPLUS International Funded (Dólares dos EUA) procura superar o MSCI EAFE Index, investindo em instrumentos de ações de ações de grandes capitais de mercado para replicar o retorno do índice subjacente. O fundo limita sua exposição em moeda estrangeira a não mais de 20% de seus ativos ao proteger seus riscos cambiais. Ele usa a estratégia de investimento proprietária PLUS e não compra diretamente e possui ações de empresas estrangeiras. Em vez disso, investe em não-U. S. derivativos patrimoniais a um custo baseado no mercado monetário, respaldados por uma carteira de instrumentos de renda fixa da U. S. e emissores estrangeiros. O fundo tem uma alocação significativa de ativos para as regiões da Europa, Oriente Médio e África (EMEA) com cerca de 65% de peso, enquanto o Japão representa 23% do portfólio do fundo.

A Lipper reconheceu o fundo muitas vezes como o melhor fundo de ações do grupo grande por sua performance consistentemente sólida. O fundo tem um requisito de investimento mínimo de US $ 1 000 e não cobra taxas de carga. O fundo ganhou uma classificação de cinco estrelas da Morningstar dentro da categoria estrangeira grande.

Schwab International Core Equity Fund

AUM: $ 679. 4 milhões

2010-2015 retorno anual médio do NAV: 8. 01%

Rácio da despesa líquida: 0. 86%

O Schwab International Core Equity Fund é um fundo de fusão estrangeiro grande que investe ações de empresas estrangeiras com capitalização de mercado grande e médio. O fundo não cobre seus riscos cambiais. A Schwab seleciona as participações do fundo do índice MSCI EAFE, seu índice de referência, usando a avaliação de títulos com base em fundamentais, avaliação e impulso. O fundo possui grandes posições em ações em ações japonesas (20%), U. K. ações (19%) e ações francesas (10%). As suas participações são bem diversificadas em vários setores, com ações financeiras com a maior alocação em cerca de 20%. Outros setores incluídos na carteira do fundo são cíclicos do consumidor (alocação de 15%), defensiva do consumidor (alocação de 12%) e cuidados de saúde (alocação de 12%).

O fundo vem com um requisito mínimo de investimento de $ 100 e não cobra taxas de carga.Por seu forte desempenho, o fundo obteve uma classificação geral de cinco estrelas da Morningstar na categoria de grandes quantidades estrangeiras.

Lazard Global Listed Infrastructure Portfolio Open Ações

AUM: $ 2. 6 bilhões

2010-2015 retorno anual médio de VNI: 14. 24%

Rácio de despesa líquida: 1. 29%

A Carteira de Infraestrutura Lançada Global da Infra-estrutura de Lazard Ações Abertas procura obter retornos de baixa volatilidade investindo em infra-estrutura empresas localizadas em todo o mundo. O fundo tem posições sobreponderadas nos estoques nos Estados Unidos (26%) e na Itália (26%), enquanto a Austrália e a França possuem alocação de 13% e 12%, respectivamente. O fundo investe a maioria de seus ativos em várias empresas de serviços públicos (alocação de 50%) e empresas industriais (40%).

O fundo exige que os investidores contribuam com um investimento mínimo de $ 2, 500 e não tenha taxas de carga. Recebeu uma classificação geral de cinco estrelas da Morningstar por seus fortes retornos ajustados ao risco.

Bottom Line

Embora as perspectivas para o crescimento global e o mercado externo permaneçam desafiadoras, os investidores ainda têm muitas oportunidades para investir em ações estrangeiras. Os fundos mútuos de equidade internacional oferecem uma exposição equilibrada a um nicho diferente de bolsas de valores no exterior a um custo razoável.