A conversa do Federal Reserve aumentando as taxas de juros no final de 2015 levou o mercado a experimentar um alto grau de volatilidade durante o segundo semestre do ano. Se o Federal Reserve, ou Fed, decidir aumentar as taxas de juros, o mercado pode ser enviado a um frenesi. O Federal Reserve reduziu suas taxas de juros perto de zero sete anos atrás, em 2008, na tentativa de impulsionar a atividade econômica durante a Grande Recessão. Com as taxas de juros tão baixas, o Fed provavelmente não manterá seu interesse de referência nesses níveis por um período prolongado.

O relatório de empregos de outubro que chegou no consenso acima, que foi lançado no início de novembro de 2015, pode indicar que o Fed aumentará as taxas de juros em dezembro. Além disso, o produto interno bruto (PIB) da U. S. expandiu durante o terceiro trimestre de 2015. Uma vez que a economia vem ganhando impulso, um aumento na taxa de juros cresce. Os fundos negociados em bolsa do setor financeiro (ETFs) podem ser bons investimentos para 2016, porque o setor financeiro tende a produzir ganhos fortes à medida que as taxas de juros aumentam.

Vanguard Financials ETF

The Vanguard Financials ETF (NYSEARCA: VFH VFHVngd Financials66. 70-1. 04% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ) foi emitido em 26 de janeiro de 2004 pela Vanguard. O fundo é assessorado pelo Vanguard Equity Investment Group. A VFH cobra um rácio de despesa líquida anual de 0,12%, que é 92% inferior ao rácio de despesa média de fundos com investimentos similares. No final do ano fiscal de 2015, o fundo tem uma taxa de rotatividade de 4. 1%, o que explica o baixo índice de despesas. A partir de 24 de novembro de 2015, a VFH oferece um atrativo rendimento da SEC de 2. 29%. A partir de 30 de outubro de 2015, a VFH possui ativos líquidos totais de US $ 3. 4 bilhões e detém 559 ações.

O Vanguard Financials ETF procura fornecer resultados de investimento correspondentes ao desempenho do Índice de Mercado Investavel (IMI) / Financials 25/50 da MSCI U. S., índice de referência do fundo ou índice subjacente. O índice de referência da VFH inclui empresas da U. S. de pequenas, médias e grandes capitais no setor financeiro. O fundo procura replicar completamente seu índice de referência investindo substancialmente todo o seu patrimônio líquido total em ações comuns no índice, mantendo cada ação comum com aproximadamente o mesmo peso que o índice.

A partir de 31 de outubro de 2015, as principais alocações da indústria do fundo são 23. 6% bancos diversificados, 10. 2% bancos regionais, 6. 8% de seguro de propriedade e acidentes, 6. 4% de bancos de custódia e de ativos, e 5. 4% de fundos especializados de investimento imobiliário (REITs). Com a Reserva Federal considerando as taxas de juros em dezembro, as alocações de ativos da VFH tornaram-se propensas a aumentar em 2016.Seu rendimento atractivo e seu baixo índice de despesas são favoráveis ​​a investidores com tolerância moderada ao risco com um horizonte de investimento de longo prazo que busca investir tácticamente em empresas que podem ser positivamente afetadas pelo aumento das taxas de juros.

iShares US Financials ETF

O iShares US Financials ETF (NYSEARCA: IYF IYFiSh US Financl114. 96-0. 62% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ) foi emitido maio 22, 2000, por BlackRock. A partir de 23 de novembro de 2015, o fundo tem US $ 1. 68 bilhões no total de ativos líquidos e 289 participações. Embora a IYF tenha uma baixa taxa de rotatividade de 6%, ele cobra uma razão de despesa líquida anual acima da média de 0,43%, enquanto o índice médio de despesas da categoria de fundos financeiros da Morningstar é de 0,40%.

O ETF iShares U. S. Financials procura fornecer resultados de investimento correspondentes ao desempenho do índice Dow Jones U. S. Financials, seu índice de referência. O índice de referência da IYF procura medir o desempenho das ações ordinárias das empresas financeiras da U. S. Em condições normais de mercado, a IYF investe pelo menos 90% do seu patrimônio líquido total em ações ordinárias em seu índice de referência. A partir de 23 de novembro de 2015, as principais alocações da indústria do fundo são 31. 37% dos bancos, 25. 1% de financeiro diversificado, 20. 53% de imóveis, 16. 36% de seguros e 6. 42% de software e serviços.

Uma vez que a rentabilidade do setor bancário aumenta à medida que as taxas de juros aumentam, o IYF pode ver um aumento no seu valor de mercado em 2016, dependendo de quantos pontos de base a Reserva Federal decidir aumentar sua taxa de juros.

Primeiro Fundo Fiduciário AlphaDEX

O Fundo AlphaDEX da First Trust Financials (NYSEARCA: FXO FXOFstTr ET AlDex30. 37-0. 48% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ) foi emitido pela First Trust Portfolios 8 de maio de 2007. Em 31 de julho de 2015, o fundo possui uma alta taxa de rotatividade de 80%. Consequentemente, tem um alto índice anual de despesas líquidas de 0. 80%, enquanto o índice de despesas médias dos fundos financeiros é de 0. 40%.

A FXO procura fornecer resultados de investimento correspondentes ao Índice Financeiro StrataQuant, seu índice de referência. Em condições normais de mercado, investe pelo menos 90% do seu patrimônio líquido total em ações ordinárias de empresas em seu índice subjacente. A partir de 23 de novembro de 2015, o fundo possui ativos líquidos totais de US $ 984. 58 milhões.

As dotações da indústria da FXO são 29. 04% de seguros, 20. 96% REITs, 15. 46% bancos, 9. 84% de serviços de TI, 8. 85% de mercados de capitais, 5. 20% de financiamento ao consumidor, 5. 20% serviços financeiros diversificados, 2. 40% de gestão e desenvolvimento imobiliário, 1. 23% de serviços profissionais e 0,90% de mídia. Com quase um terço do seu portfólio alocado ao setor de seguros, que tende a se beneficiar dos aumentos das taxas de juros, a carteira financeira diversificada da FXO está pronta para subir em 2016 se a Reserva Federal decidir aumentar as taxas de juros.

Guggenheim S & P 500 Equal Weight Financials ETF

O Guggenheim S & P 500 Equal Weight Financials ETF (NYSEARCA: RYF RYFGuggenheim42. 00-0. 62% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ) foi emitido novembro.1, 2006, por Guggenheim Investments. O fundo é aconselhado pela Security Investors LLC e cobra uma relação de despesa líquida anual de 0,40%, o que está em linha com o índice médio de despesas de fundos financeiros. A partir de 24 de novembro de 2015, o fundo tem ativos líquidos totais de US $ 221. 75 milhões e detém 87 ações. Tem um rendimento de dividendos de 2,17%.

A RYF busca fornecer resultados de investimento correspondentes ao desempenho do índice total de índices de índice de renda iguais da S & P 500, seu índice de referência. O S & P 500 Equal Weight Financials Index inclui ações ordinárias de bancos, finanças diversificadas, corretagem, gestão de ativos, imóveis e seguros. Em condições normais, a RYF investe pelo menos 90% do seu patrimônio líquido total em ações ordinárias em seu índice de referência. A partir de 24 de novembro de 2015, as principais alocações da indústria do fundo são 27. 94% REITs, 23. 22% de seguros, 18. 24% de bancos, 15. 85% de mercado de capitais e 7. 73% de serviços financeiros diversificados.

Fundo de Seleção Financeira SPDR

O Fundo de Liquidação de Setor Financeiro SPDR (NYSEARCA: XLF XLFSel Sct Fnncl26. 50-0. 94% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ) foi emitido pela State Street Global Advisors em 16 de dezembro de 1998. O fundo é gerenciado pela SSGA Funds Management Inc. A XLF possui uma baixa taxa de rotatividade de 4. 59% e, portanto, cobra um baixo índice anual de despesas líquidas de 0,14%. A partir de 31 de outubro de 2015, o fundo obteve um retorno mensal de 6. 21% e um retorno acumulado de ano de -1. 30%. A partir de 23 de novembro de 2015, a XLF possui dividendos de 1. 79%, o que é benéfico para os investidores. O fundo tem ativos líquidos totais de US $ 19. 28 bilhões e 87 participações.

O Fundo de Desenvolvimento Financeiro do SPDR procura fornecer resultados de investimento correspondentes ao desempenho geral do preço e do rendimento do Índice de Setor de Seleção Financeira, seu índice de referência. Em circunstâncias normais, a XLF investe pelo menos 95% do seu patrimônio líquido total em ações ordinárias no índice de referência. As principais dotações da indústria do fundo são 36. 62% bancos, 16. 66% de seguros, 15. 62% REITs, 13. 15% de mercado de capitais e 12. 27% de serviços financeiros diversificados.

A alta alocação de portfólio da XLF para o setor bancário torna-o bem posicionado para o aumento provável da taxa de Fed de dezembro. Se houver aumentos estáveis ​​de taxas de juros múltiplas, as empresas do setor bancário provavelmente aumentarão suas margens, gerando rendimentos mais altos, o que poderá elevar seus preços de mercado em 2016.