Na teoria convencional de alocação de ativos, a combinação de caixa, títulos de dívida e de capital são necessários para equilibrar o risco do portfólio de um investidor. Os títulos de caixa e títulos desempenham papéis na estabilização do retorno do investimento ao longo do tempo, pois esses instrumentos são menos voláteis que as posições de capital. Os valores mobiliários, incluindo ações ordinárias e preferenciais em mercados domésticos e globais, oferecem o potencial de crescimento não encontrado em investimentos menos arriscados. As posições de capital geralmente compõem uma parcela maior de um portfólio quando os investidores se concentram em gerar grandes retornos ao longo de um período de tempo, enquanto compõem uma porcentagem menor de um mix de investimento quando o objetivo é a renda ou a preservação do capital.

As participações em capital podem aumentar o retorno geral de uma conta de investimento, mas as ações apresentam grande risco. As empresas que emitem valores mobiliários podem enfrentar uma turbulência financeira imprevisível ou incontrolável, criando uma situação para os investidores que detêm ações no negócio que resulte na perda completa do principal. Além disso, os mercados de ações enfrentam maior volatilidade e flutuação de preços do que títulos de dívida, o que pode diluir os retornos a curto ou longo prazos. Para ajudar a proteger um investimento de perda, é necessária a diversificação entre vários emissores de valores mobiliários. Os fundos mútuos focados em ações fornecem um meio para alcançar a diversificação através da gestão profissional e análise de estoque de alto nível. Nem todo fundo mútuo é apropriado para cada investidor e, como tal, os investidores devem rever os riscos dos fundos mútuos que os interessam.

T. Fundo de ações global Rowe Price

O Fundo de ações global T. Rowe Price foi estabelecido em 1995 e atualmente administra US $ 528. 72 milhões em ativos de investidores. O objetivo de investimento do fundo mútuo de ações é proporcionar aos investidores um crescimento do capital a longo prazo investindo em ações ordinárias de empresas estabelecidas nos mercados interno e externo. Os gerentes de fundos selecionam as participações em uma variedade de indústrias, bem como mercados desenvolvidos e emergentes, e tipicamente oferecem exposição a pelo menos cinco países. Um mínimo de 40% do mix de investimento é alocado para ações fora dos Estados Unidos. Em dezembro de 2015, o fundo gerou um retorno anualizado de 10 anos de 5,48%.

A diversificação global é uma estratégia-chave dentro do Fundo de ações da série T. Rowe Price, com empresas norte-americanas que compõem 58. 46% da alocação, seguidos pelos mercados desenvolvidos da Europa em 13, 81% , mercados asiáticos emergentes em 8,2% e mercados asiáticos desenvolvidos em 6. 15%. Além da diversificação do país, o fundo investe em uma variedade de indústrias, incluindo ações de tecnologia em 22. 92%, ações de serviços financeiros em 22.79%, ações cíclicas do consumidor em 16,3% e estoques de saúde em 12,3%. As principais participações incluem Priceline Group em 4. 47%, Amazon. com 3,2%, Juniper Networks a 3,8% e JPMorgan Chase a 2,97%.

O fundo mútuo possui uma relação de despesa líquida de 0,89%. Os investidores não cobram uma carga de vendas quando compram ou trocam ações.

Vanguard Strategic Equity Fund

O Vanguard Strategic Equity Fund foi criado em 1995 e atualmente administra US $ 6. 15 bilhões em ativos. Os gestores de fundos procuram proporcionar aos investidores uma valorização a longo prazo do capital investindo em títulos de capital doméstico de pequena e média capitalização. Cada exploração passa por uma análise quantitativa para entender a avaliação da empresa em relação aos pares da indústria e suas perspectivas de crescimento. A maioria dos títulos de capital dentro do fundo mútuo de ações também está no benchmark do fundo, o índice MSCI US Small + Mid Cap 2200. Em dezembro de 2015, o fundo mútuo gerou um retorno anual de 10 anos de 6. 95%.

Os gestores de fundos concentram investimentos no mercado doméstico, proporcionando exposição mínima a emissores estrangeiros. No entanto, a diversificação está presente em termos de capitalização de mercado e setores de empresas. As empresas de capital médio compõem 52. 92% do portfólio, seguido de empresas de pequena capitalização em 33. 89% e empresas de micro capitalização em 10. 55%. A maior ponderação do setor é encontrada nos estoques cíclicos do consumidor em 18,85%, seguido de estoques industriais em 16,3%, estoque de serviços financeiros em 12,6% e estoque de tecnologia em 12,3%. As principais participações incluem Electronic Arts em 1. 15%, Tesoro em 0. 99%, Best Buy em 0. 99% e FirstEnergy em 0. 96%.

O Vanguard Strategic Equity Fund tem um índice de despesas líquidas de 0,27%, e os investidores não cobram uma carga de vendas quando compram ou cantam ações.

Fundo de renda Select Forward

O Community Forward Select Income Fund iniciado em 2001 e atualmente gerencia $ 1. 34 bilhões em ativos. O fundo procura proporcionar aos investidores um alto nível de renda atual e um potencial de crescimento modesto a longo prazo. Um montante substancial dos ativos do fundo mútuo é investido em valores mobiliários de empresas do setor imobiliário, incluindo posições de confiança de investimento imobiliário (REIT) e parcerias mestre limitada. Uma parcela substancial do mix de investimentos inclui ações preferenciais e outras participações produtoras de renda. Os gestores de fundos não são restritos em termos de capitalização de mercado ou localização do emissor. Em dezembro de 2015, o fundo gerou um retorno anual de 10 anos de 5. 04%.

A maioria das participações do fundo de ações é de emissores domésticos, com 62. 69% constituídos por ações preferenciais e 40. 89% de ações ordinárias. As principais participações incluem o fundo iShares U. S. Real Estate em 5. 57%, Chatham Lodging Trust em 3. 13%, Stag Industrial em 2. 79% e Franklin Street Properties em 2. 65%. O fundo de investimento tem um índice de despesa líquida de 1. 66%, e os investidores são cobrados uma carga de vendas antecipada de 5. 75% quando compram ações.

Fidelity Select IT Services Portfolio

O Fidelity Select IT Services Portfolio começou em 1998 e atualmente gerencia $ 2.09 bilhões em ativos. Os gerentes de fundos procuram estimar o capital investir principalmente em ações ordinárias. Pelo menos 80% dos ativos do fundo são investidos em títulos de empresas do setor de tecnologia. As Holdings são submetidas a análises fundamentais para avaliar a posição financeira da empresa, a posição da indústria e as amplas condições econômicas e de mercado. O fundo não diversificado investe em emissores domésticos e estrangeiros. Em dezembro de 2015, o fundo gerou um retorno anualizado de 13 anos de 13. 83%.

Enquanto a Fidelity Select IT Services Portfolio se concentra principalmente no setor de tecnologia, o fundo mútuo oferece alguma exposição às empresas de serviços financeiros, constituindo 31. 86% da carteira e ações industriais, constituindo 24,0%. A maioria dos emissores incluídos no fundo são empresas nacionais, mas os gestores de fundos fornecem diversificação em capitalização de mercado, incluindo ações de capital gigante em 32,8%, estoques de grande capital em 29,49%, ações de médio prazo em 17,5 51 % e ações de pequena capitalização a 15,91%. As principais participações com o fundo mútuo incluem Visa em 15. 98%, MasterCard em 9. 17%, Cognizant Technology Solutions em 6. 85% e IBM em 6. 36%. O fundo possui uma relação de despesa líquida de 0,81% e é um fundo mútuo sem encargos.

Oakmark Global Select Fund

O Oakmark Global Select Fund foi estabelecido em 2006 e atualmente gerencia $ 2. 31 bilhões em ativos. Os gestores de fundos procuram proporcionar uma valorização do capital a longo prazo investindo em ações ordinárias de emissores nacionais e estrangeiros. No mínimo, três países estão incluídos no mix de investimentos, mas a alocação pode incluir apenas 12 títulos de participação. Normalmente, o fundo investe pelo menos 40% de seus ativos totais em não-U. S. emissores, a menos que os gestores de fundos determinem as condições do mercado ou as avaliações das empresas são menos favoráveis ​​do que as participações domésticas. Em dezembro de 2015, o fundo gerou um retorno anualizado de cinco anos de 10. 66%.

O Oakmark Global Select Fund oferece exposição a empresas nacionais ao investir 54. 69% da carteira em títulos norte-americanos, mas os mercados europeus desenvolvidos representam 35. 22% da alocação seguida pelos mercados asiáticos desenvolvidos em 10. 09% . O fundo mútuo compreende principalmente ações de grande e grande capital, com exposição no setor, incluindo títulos de serviços financeiros em 32, 52%, títulos de tecnologia em 21. 83%, títulos cíclicos de consumo em 17, 85% e industriais em 9. 74%. As principais participações incluem Alphabet em 6. 86%, Daimler em 5. 57%, a General Electric a 5,2% e JPMorgan Chase a 5,9%. O fundo tem um índice de despesas líquidas de 1. 13%, e é um fundo mútuo sem carga.