Os investidores que procuram uma maior diversificação de seus ativos de poupança de aposentadoria podem encontrar uma solução usando fundos mútuos da Eaton Vance Corporation (NYSE: EV EVEaton Vance Corp50. 97-0. 20% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ), uma empresa de gestão de investimento de 90 anos. A Eaton Vance e suas subsidiárias possuem US $ 311. 4 bilhões em ativos sob gestão (AUM) a partir de novembro de 2015. Dentro da família de fundos mútuos Eaton Vance, com mais de 90 fundos, que cobrem a gama completa de classes de ativos e objetivos de investimento, existem cinco fundos que são particularmente adequados para o necessidades dos investidores que procuram diversificar seus planos de aposentadoria. Todos os retornos são baseados nas ações da Classe A do patrimônio líquido no valor patrimonial líquido (NAV).

Eaton Vance Balanced Fund

O Eaton Vance Balanced Fund oferece diversidade através de um portfólio de títulos e ações gerenciados profissionalmente em um único fundo. O fundo se adapta às necessidades dos investidores que desejam o rendimento atual fornecido pelos títulos e a valorização do capital. Ele divide ativos entre um mix de 25 a 50% em títulos de renda fixa e de 50 a 75% em títulos de capital próprio. O fundo investe principalmente em títulos da U. S. mas também pode investir uma parcela de seus ativos líquidos em títulos internacionais. A carteira é tendenciosa em relação a ações de grande capital e títulos de investimento ou títulos do governo.

O Fundo Balanced oferece aos investidores as vantagens da diversidade generalizada, proporcionando um retorno sólido. O fundo possui uma classificação Morningstar de cinco estrelas. O seu retorno total anualizado é de 11. 51% em três anos e 10. 1% em cinco anos. O fundo tem um rendimento atual de 0. 92%.

Eaton Vance Dividend Builder Fund

O Eaton Vance Dividend Builder Fund é especialista em ações de dividendos de grande capitalização que têm preços razoáveis ​​e têm potencial para aumentar os dividendos ao longo do tempo. Seus ativos são principalmente em valores mobiliários da U. S., mas o fundo pode investir até 35% dos ativos disponíveis para títulos. O fundo não se restringe a ações ordinárias que pagam dividendos. Também pode investir em valores mobiliários que incluem ações preferenciais ou títulos que são conversíveis em ações ordinárias.

O Fundo Dividend Builder paga as distribuições mensais e tem um rendimento atual de 1. 59%. O fundo tem um retorno total anualizado de 12. 97% em três anos e 10. 59% em cinco anos.

Eaton Vance Large-Cap Value Fund

O Eaton Vance Large-Cap Value Fund, fundado em 1931, é um dos fundos de investimento mais antigos dos EUA. O objetivo do fundo é encontrar empresas de grande capitalização com participação de mercado líder que têm sólidos recursos financeiros e potencial de crescimento atrativo, ainda estão subvalorizados. Pode investir em ações de crescimento que não pagam dividendos, mas a maioria de sua carteira é composta por títulos que pagam dividendos.

O fundo tem um rendimento atual de 1. 29%. Ele proporcionou aos investidores um retorno total anualizado de 13. 56% ao longo de três anos e 11. 43% ao longo de cinco anos.

Eaton Vance Real Estate Fund

O investimento imobiliário é uma forma tradicional de buscar renda atual e crescimento constante. O Eaton Vance Real Estate Fund oferece diversidade extra e uma cobertura contra a inflação futura, investindo em títulos de confiança de imobiliário (REITs) de alta qualidade e empresas do setor imobiliário. Esta estratégia oferece o potencial de um retorno total maior ao combinar a renda atual com o crescimento do capital. O fundo busca diversidade geográfica em sua carteira e pode investir até 25% de seus ativos em títulos estrangeiros. O fundo apresentou rendimentos totais anualizados de 12,7% em cinco anos e atualmente produz 1,61%.

Eaton Vance Growth Fund

Todo portfólio de aposentadoria bem diversificado precisa de um componente de crescimento. O Eaton Vance Growth Fund busca empresas de crescimento bem avaliadas com capitalizações de mercado dentro da faixa do índice Russell 1000, mas pode investir em empresas que não estão no índice. Os gestores de fundos estão preocupados principalmente com as perspectivas de crescimento a longo prazo, e qualquer renda ou dividendos recebem consideração secundária. O fundo possui uma classificação Morningstar de quatro estrelas. Tem rendimentos totais anualizados de 18. 71% em três anos e 13. 48% em cinco anos.

A linha inferior

Estes cinco fundos podem ser usados ​​para criar um portfólio de poupança de aposentadoria muito bem diversificado e conservador. Todas as ações Classe A dos fundos possuem cargas front-end, que reduzem seus retornos iniciais.

Os investidores que desejam evitar os encargos de vendas devem considerar grandes grandes mercados de fundos mútuos, como os investimentos da Charles Schwab e da Fidelity, que oferecem muitos fundos de investimento com as cargas de vendas indevidas. Os investidores podem receber as ações da Classe A no NAV e pagar taxas de despesas mais baixas do que as outras classes de ações cobrar.