Os fundos de investimento de títulos corporativos investem em títulos emitidos pelo setor privado em países desenvolvidos e emergentes. Um vínculo corporativo típico representa uma garantia de renda fixa que promete pagar juros ao longo do prazo de uma obrigação e principal no vencimento. Dependendo do emissor, uma obrigação corporativa pode ser de investimento e não investment grade, resultando em um amplo espectro de rendimentos de obrigações devido a diferenças no risco de inadimplência.

Selecionar e comprar títulos individuais pode exigir tempo e custos substanciais de transação. Os fundos mútuos de títulos corporativos oferecem uma maneira conveniente para que os investidores ganhem exposição a títulos de renda fixa sem realizar pesquisas extensivas. Historicamente, os títulos corporativos de grau de investimento ofereceram um rendimento que variou de 3. 5% a 5% nos últimos cinco anos. Os títulos de grau de não investimento exigem um rendimento que é 3% superior ao dos títulos de grau de investimento.

Fundo de obrigações de Damaware Extended Duration Classe C

O Fundo de Obrigação de Durabilidade Delaware Classe C foi criado em 15 de setembro de 1998 e é gerenciado e assessorado pela Delaware Investments, parte do Grupo Macquarie. A DEECX investe pelo menos 80% de seus ativos líquidos e quaisquer empréstimos em títulos corporativos que tenham uma classificação de crédito de longo prazo e investment grade. Ao longo dos últimos 5 anos, o fundo gerou um retorno médio anual de 7,6% e desvio padrão anual de 7,71%.

A DEECX investe 77% de seus ativos em títulos corporativos, enquanto as obrigações governamentais e municipais possuem alocação de 17% e 2%. As participações do fundo são classificadas como BBB- e acima por Standard & Poor's ou Baa3 e acima pela agência de crédito da Moody's. A DEECX detém 182 títulos diferentes e as cinco principais participações representam cerca de 6,5% e incluem títulos corporativos da Apple, Dominion Gas Holdings, Valero Energy Corporation, SES Global-Americas e Abbvie. O fundo tem uma duração média de 13. 4 anos e um rendimento de 12 meses de 3. 34%. Por causa da duração mais longa, o fundo é sensível às mudanças nas taxas de juros do mercado.

A partir de agosto de 2015, a DEECX possui uma classificação de cinco estrelas pela Morningstar e sua razão de despesa de 1. 71%. O fundo também está sujeito a uma carga back-end de 1%. Este fundo é o mais apropriado para os investidores que gostariam de ganhar exposição a títulos corporativos altamente qualificados com longa duração e têm alta tolerância ao risco de taxa de juros e volatilidade.

Fidelity Corporate Bond Fund

O Fidelity Corporate Bond Fund investe mais de 80% de seus ativos em títulos corporativos estrangeiros e domésticos de grau investment grade com risco de taxa de juros semelhante ao Barclays U. S. Credit Bond Index. Ao longo dos últimos cinco anos, o fundo demonstrou um retorno anual médio de 5.76% e um desvio padrão de 4. 3%. O fundo investe 90% de sua carteira em títulos corporativos, enquanto o restante é distribuído entre títulos do governo e caixa. As cinco principais participações da FCBFX representam 8. 3% da carteira do fundo são Fidelity Central Investment Portfolios, Verizon Communications, JPMorgan Chase, JP Morgan Chase Bank e Barclays Bank.

Ao contrário do DEECX, este fundo possui títulos corporativos com vencimentos mais curtos, e sua duração média é de 6,9 ​​anos. Por esta razão, os retornos do fundo são menos sensíveis às mudanças nas taxas de juros e têm menor volatilidade. No entanto, isso ocorre à custa dos retornos ligeiramente mais baixos gerados pelo fundo.

FCBFX tem uma classificação de quatro estrelas da Morningstar e comanda uma razão de despesa de 0,45% e nenhuma taxa de carga. Este fundo é mais adequado para investidores que desejam exposição a títulos corporativos de grau de investimento com menor duração e menor sensibilidade ao risco de taxa de juros.

Fundo de renda de longo prazo Calvert Classe A

Fundo de renda de longo prazo Calvert A classe A procura maximizar seus retornos investindo em títulos corporativos, governamentais e municipais denominados em dólares da U. S. com qualidade de crédito de grau de investimento. Ao longo dos últimos cinco anos, o CLDAX gerou um retorno médio anual de 5. 9% e um desvio padrão médio anual de 6. 49%.

Em comparação com outros fundos de investimento, a CLDAX tem uma concentração um pouco menor em títulos corporativos com alocação de aproximadamente 54%. O restante é alocado entre os títulos do governo da U. S. com alocação de 31%, obrigações securitizadas com alocação de 10% e algumas participações em títulos de caixa e em dinheiro. Cerca de 16% dos ativos do fundo são investidos em uma única dívida pública da U. S. com vencimento em 2045. Outras participações notáveis ​​incluem títulos corporativos da Verizon Communications, Goldman Sachs, Citigroup e Morgan Stanley. As cinco principais participações da CLDAX possuem alocação de 25%. O fundo tem uma duração média de 12. 9 anos, o que torna o CLDAX sensível às mudanças nas taxas de juros.

O fundo tem uma classificação de quatro estrelas da Morningstar e um índice de despesas de 1. 25%. Esta classe de ações do Fundo de renda de longo prazo da Calvert está sujeita a uma carga de back-end de 3. 75%. O fundo é mais apropriado para os investidores que precisam de exposição a títulos corporativos, mas estão preocupados com o risco de inadimplência e querem manter os títulos do governo da U. S. para mitigar seus riscos.

Ações da Classe F do Federated Bond Fund

Fundo de obrigações federadas As ações de Classe F investem em títulos corporativos de grau de investimento e não investment grade. As participações do fundo estão altamente concentradas nos títulos corporativos com alocação de mais de 90%, enquanto as obrigações governamentais representam menos de 5% das participações do fundo. O fundo gerou um retorno anual médio de cinco anos de 5. 17% e um desvio padrão anual médio de cinco anos de 3. 9%.

Ao contrário de outros fundos, a ISHIX atribuiu uma parcela significativa de sua carteira a títulos de alto rendimento com alocação de 27%. Os títulos de grau de investimento representam 71% da carteira do fundo. A duração média do fundo é de 5 a 7 anos, tornando-o menos sensível às mudanças nas taxas de juros.Como as participações do fundo incluem obrigações de grau especulativo, os retornos do fundo estão sujeitos a um maior risco de inadimplência. No entanto, em condições de mercado favoráveis, o fundo pode superar seus pares que investem em títulos de grau de investimento.

O fundo tem uma classificação de quatro estrelas da Morningstar e possui um índice de despesas de 1. 02%. A classe F de ações do Federated Bond Fund traz uma taxa de carga de back-end de 1%. O ISHIX é mais apropriado para os investidores que gostariam de ter exposição a títulos de grau de investimento e especulativos que podem ter taxas de retorno mais altas sob condições favoráveis ​​do mercado de títulos.

Lord Abbett Income A

The Lord Abbett Income Um fundo mútuo investe em títulos corporativos de alto rendimento e de alto rendimento, mas com maior ênfase em títulos em uma faixa menor do espectro de grau de investimento. O fundo demonstrou um retorno anual médio de cinco anos de 5. 77% e um desvio padrão médio anual de cinco anos de 4. 12%.

O fundo aloca cerca de 65% de suas participações em títulos corporativos, enquanto os instrumentos de renda fixa securitizados representam 24% das participações do fundo. Os títulos da LAGVX com menor rating de investment grade da BBB têm uma alocação de 54% e os títulos especulativos na carteira do fundo possuem alocação de aproximadamente 20%. O fundo tem uma duração intermediária média de 5. 59 anos.

LAGVX tem uma classificação de quatro estrelas da Morningstar e comanda uma razão de despesa de 0. 78%. O fundo também cobra uma taxa de carga de back-end de 2. 25%. O LAGVX é o mais apropriado para os investidores que desejam diversificar seu portfólio com títulos de alto rendimento com foco em títulos de grau de investimento que têm uma classificação de qualidade de crédito da BBB.