Mais de metade dos americanos com filhos não têm vontade, de acordo com uma pesquisa da RocketLawyer. com. Isso inclui 41% dos Baby Boomers com idades entre 55 e 64. Em muitos casos, os entrevistados indicaram que eles não pensavam que precisavam de um testamento ou que os documentos eram muito caros para se preparar. A realidade é que aqueles que passam sem uma vontade dependem do estado para decidir como a propriedade é distribuída - não é exatamente ideal para todos. Neste artigo, vamos dar uma olhada em algumas dicas para ajudar a identificar um advogado de planejamento imobiliário que pode ajudar a garantir que os documentos apropriados sejam elaborados para evitar esses problemas. (Para mais informações, consulte: Introdução em seu Plano de propriedades .)

Determine se você precisa de um advogado

O planejamento do patrimônio é algo que todos devem considerar fazer, mas nem todos exigem um advogado de planejamento imobiliário para fazer isso. Por exemplo, uma pessoa sem filhos e poucos ativos poderia criar uma vontade usando serviços on-line como LegalZoom ou Nolo com pouco risco de complicações. Essas opções on-line são muitas vezes muito mais baratas do que contratar um advogado de planejamento imobiliário e fornecer a solução perfeita para situações financeiras simples e dinâmicas familiares. (Para mais, veja: Você precisa de um advogado de planejamento imobiliário? )

Aqueles com alto patrimônio líquido, dinâmica familiar complexa, situações financeiras complexas ou dependentes com deficiência podem precisar contratar um advogado de planejamento imobiliário para assegurar um planejamento adequado para o futuro. Uma vez que muitos serviços on-line fornecem apenas modelos padronizados, os advogados de planejamento imobiliário podem ajudar a resolver preocupações mais específicas que muitas vezes surgem nessas situações, como se uma herança afetará ou não o direito de uma pessoa com deficiência ao financiamento da deficiência.

Dê diligência antecipada

Os advogados do planejamento imobiliário têm muitos registros públicos que podem ser referenciados antes de estabelecer reuniões, seja por telefone ou pessoalmente. Ao procurar advogados de planejamento imobiliário, verifique com a Associação de Advogados estadual ou local e / ou procure certificações de placa como a Associação Nacional de Planejadores Imobiliários e Agente Acreditado de Planos dos Conselheiros, o que demonstra a experiência do advogado na área de planejamento imobiliário e serviços relacionados . (Para mais informações, consulte: 10 Perguntas para pedir ao seu advogado de planejamento imobiliário .)

Durante uma reunião, certifique-se de pedir ao advogado de planejamento imobiliário sobre sua prática, desenvolver uma compreensão completa das taxas envolvidas e peça referências. Essas referências podem ser especialmente úteis para identificar como os advogados de planejamento imobiliário são interessantes e outros intangíveis que são difíceis de obter de registros públicos ou materiais de marketing, embora as referências sejam, pelo menos, um pouco tendenciosas.

Obter tudo na escrita

As taxas cobradas pelos advogados de planejamento imobiliário variam de pessoa para pessoa, enquanto diferentes estados têm diferentes regulamentos e considerações. Para evitar quaisquer problemas, certifique-se de obter todos os detalhes relativos às taxas por escrito de antemão e manter um registro de referência para referência. Essas etapas simples ajudarão a garantir que você não esteja sobrecarregado por qualquer aspecto do processo de planejamento e que você receba todos os documentos necessários no final. (Para mais informações, consulte: Ignorar os custos de provação .)

Em uma nota relacionada, certifique-se de perguntar ao advogado de planejamento imobiliário se eles estão segurados e manter um registro desse seguro. Erros cometidos pelo advogado podem ser dispendiosos para consertar a estrada, particularmente em casos de sucessão depois que alguém morre. Esses documentos de seguro fornecem garantia de que o advogado pode ser responsabilizado por esses custos se eles surgiram como resultado de erros cometidos durante o processo de planejamento.

A linha inferior

Mais de metade dos americanos com filhos não têm vontade, o que destaca a necessidade de planejamento imobiliário. O primeiro passo para encontrar um advogado de planejamento imobiliário é determinar se é necessário contratar um com base em sua situação financeira e familiar individual. O segundo passo é realizar a devida diligência para apresentar uma lista restrita de candidatos que podem ser contatados por telefone ou em pessoa para uma reunião. O terceiro passo é obter tudo por escrito e garantir que o advogado tenha um seguro para evitar custos ou problemas desnecessários na estrada. (Para mais, veja: 5 Formas de Mess Up Estate Planning .)