O planejamento imobiliário não é algo para o qual a maioria das pessoas espera porque está associada à mortalidade, mas é importante pensar na próxima geração. Se você quiser que seus ativos sejam transmitidos para eles sem incidentes, você precisará tomar decisões inteligentes. Felizmente, se você contratar o advogado do planejamento da propriedade, a maioria dessas decisões pode ser feita para você. Por outro lado, se você contratar um advogado de planejamento imobiliário incorreto, você poderia acabar pagando muito mais do que o necessário - e todos os seus ativos podem não ir ao lugar certo. (Para mais informações, consulte: Introdução em seu Plano de propriedades .)

As perguntas certas

Estas 10 perguntas devem ajudá-lo a encontrar o advogado do planejamento imobiliário adequado:

1. Qual a sua experiência em lidar com fideicomissos e propriedades? A qualidade desta resposta dependerá de seus requisitos, mas você definitivamente quer contratar alguém que tenha estado no negócio por um período mínimo de três anos.
2. Quanto tempo levará você a completar meu projeto de planejamento imobiliário? Na maioria dos casos, não há pressa. A chave é evitar o processo de sucessão (mais sobre isso em breve). (Para mais informações, consulte: 3 Segredos que você não conheceu sobre o planejamento imobiliário .)
3. Você enviará documentação de planejamento imobiliário para que eu reveja? Mesmo se você estiver trabalhando com o advogado de planejamento imobiliário mais experiente no mundo, você deseja rever a documentação para garantir que tudo esteja configurado como você pretendia. Seu advogado pode ser altamente qualificado, mas sempre há a possibilidade de uma falta de comunicação.
4. Você será capaz de me ajudar a financiar meus ativos em uma confiança viva revogável? Nem todos os advogados de planejamento imobiliário ajudarão a financiar uma confiança. Os ativos também devem ser intitulados em seu nome enquanto você está vivo. (Para mais informações, veja: Estabelecendo uma confiança viva revogável .)
5. Você oferece um programa formal de atualização e manutenção? Por uma pequena taxa, alguns advogados de planejamento imobiliário oferecerão uma revisão semestral ou anual. Isso é importante porque pode haver mudanças nas leis e impostos, bem como para sua vida. Em relação a este último, podem ser necessários ajustes em sua propriedade. (Para mais informações, consulte: Dicas de planejamento imobiliário para seus usuários idosos e passados ​​ .)
6. Você cita um preço fixo depois de revisar meu projeto de planejamento imobiliário? Você quer que esta resposta seja "sim. "Qualquer advogado de planejamento imobiliário que cobra por hora não é provável que esteja agindo no seu melhor interesse, e sabendo que as taxas são por hora, você provavelmente não será muito confortável. Além disso, alguns advogados de planejamento imobiliário mudarão de uma taxa fixa para uma taxa horária após uma certa quantidade de trabalho estar completo. Certifique-se de perguntar sobre esta possibilidade, então você não está surpreso na estrada.
7. Se você não está disponível e preciso de ajuda com alguma coisa, alguém em seu escritório estará familiarizado com minha propriedade para ajudar se eu tiver uma pergunta? A maioria dos advogados de planejamento imobiliário se disponibilizará, então isso não deve ser uma grande preocupação, mas ainda é uma boa pergunta a perguntar.
8. Se surgirem problemas inesperados indiretamente relacionados com minha propriedade, você poderá ajudar? Você não está procurando uma resposta específica aqui. Isto é mais sobre ver como o advogado responde. Ele ou ela está disposto a oferecer um pouco mais? Ou é a resposta tudo-business e frio? É importante que você trabalhe com alguém com quem se sinta confortável. (Para mais informações, veja: 5 Formas de Mess Up Estate Planning .)
9. O seu foco principal no planejamento imobiliário? Você está procurando um "sim". "
10. Como nós (ou eu) evitamos o processo de sucessão? Se o advogado o direcionar para um testamento e sucessão, ele pode estar mais focado em sua renda do que seu projeto de planejamento imobiliário. O processo de sucessão é caro e demorado. De acordo com a LegalZoom, os custos de sinistros totalizam US $ 2 bilhões por ano, com US $ 1. 5 bilhões atribuídos a honorários advocatícios. Se, por outro lado, um advogado de planejamento imobiliário orienta você para uma confiança viva, ele ou ela é muito mais propenso a ter boas intenções. (Para mais, veja: Ignorar os custos de provação .)

A linha inferior

Cada situação é diferente, mas pedir um advogado de planejamento imobiliário essas 10 perguntas devem fornecer-lhe uma grande quantidade de informações para ajudá-lo a decidir se ela é a melhor opção para você, o que também significaria a melhor opção para seu cônjuge e / ou filhos. (Para mais, veja: 6 Estate Planning Must-Haves .)