Para muitos consultores financeiros, o objetivo é encontrar clientes com ativos entre US $ 1 milhão e US $ 5 milhões, o que é um pouco de um ponto fácil. Mas muitas pessoas mais velhas e de alto valor líquido já estão definidas em seus caminhos; Eles vivem pelo lema "Se não está quebrado, não conserte" - mesmo que esteja quebrado. (Para mais informações, consulte: Dicas de clientes de alto patrimônio para consultores financeiros. )

Os investidores mais jovens, com idades entre 21 e 45 anos, vão oferecer mais liquidez porque provavelmente experimentarão a vida - eventos que exigem planejamento. Esta idade demográfica também estará mais aberta a novas idéias. O negativo é que eles tendem a ter menos dinheiro do que os clientes mais velhos. (Para mais informações, consulte: Assessores: Não ultrapassem os Non-Yet-Rich Millennials .)

Ter um alvo demográfico é uma boa idéia, mas você não quer fechar nenhuma porta. O não. Um objetivo deve ser sempre o melhor interesse do seu cliente. Isso sozinho levará ao negócio mais longo prazo. Então, como você tira a bola? (Para mais informações, veja: Uma visão de como a Ultra-rica Invest .)

1. Alcance referências de clientes existentes

O boca a boca é auto-explicativo. Ainda é uma das formas mais eficazes de obter novos clientes. (Apenas tenha cuidado com exagerar.)

2. Estabeleça uma Rede de Referência

Conheça profissionais - incluindo médicos, advogados, agentes imobiliários e CPAs - em seu bairro, em torno de seu local de trabalho, etc. Enviar negócios uns aos outros através de referências é simples e eficaz. As melhores ofertas são aquelas em que ambas as partes ganham. (Para mais informações, veja: Por que os conselheiros deveriam se afastar dos advogados da propriedade. )

3. Use redes sociais

Usando o Facebook Inc. (FB FBFacebook Inc180. 30 + 0. 77% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ), LinkedIn Corp. (LNKD), e Twitter Inc. (TWTR TWTRTwitter Inc19. 45-2. 29% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ) para se comercializar como especialista e encontrar potenciais clientes não é tão efetivo quanto freqüentemente anunciado, mas qualquer consultor financeiro que não use essas ferramentas parecerá arcaico ou não atualizado com a tecnologia de hoje. Isso é um impedimento para os jovens investidores, especialmente.

4. Comece um Blog

Os blogs sobre dicas financeiras e / ou suas opiniões sobre tendências atuais do mercado podem parecer demoradas, mas a chave para o sucesso é consistência (e brevidade). Se você atualizar seu blog em uma base regular - pelo menos duas vezes por semana - você verá os rankings do seu motor de busca aumentarem. Isso começará lento, mas o impulso ascendente acelerará enquanto você ficar com ele. Isso levará os clientes a chegar em seu lugar, em vez de ter que procurá-los. (Para leitura relacionada, veja: Minorias crescentes e conselheiros: uma oportunidade.)

5. Escreva um e-book

Se você quer ser uma autoridade respeitada em seu campo, considere a possibilidade de escrever um livro eletrônico. A maneira mais fácil de fazer isso é através da Amazon. com Inc. (AMZN AMZNAmazon. com Inc1, 123. 36 + 1. 06% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ) e seu programa Kindle Direct Publishing (KDP). Não custa nada e, além de encontrar clientes, você pode coletar royalties. Para encontrar clientes, deixe suas informações de contato na frente e na parte de trás do livro. A segmentação da frente do livro é importante porque os leitores que usam o KDP podem visualizar os primeiros 10% de um livro gratuitamente com o recurso "Olhar para dentro", que ajuda a capturar os navegadores. Para aumentar a sua marca e aumentar as vendas, publique 4-5 livros, mas não muito rapidamente. Uma vez que você tenha alguns livros centrados em torno de um certo nicho, a Amazon verá que você está falando sério sobre a escrita e seus rankings de busca irão melhorar. Se você está procurando clientes high-end, escreva livros sobre temas que os interessem. (Para mais, veja: Como os conselheiros podem atender a clientes de nicho. )

6. Torne-se um político local

Se você quer acesso a pessoas ricas e poderosas, torne-se um político local. Isso aumentará muito o trabalho pós-hora em sua agenda, mas ter acesso a essas pessoas durante eventos de rede, reuniões e recheios de fundos tem o potencial de ser incrivelmente benéfico para o crescimento de sua empresa. Claro, existem escritórios em todo o estado e na cidade, mas não se esqueça de comunidades de pequenas dimensões ou placas de zoneamento, bem como placas de condomínio ou co-op. (Para leitura relacionada, veja: Como fortalecer as relações com os clientes femininos. )

7. Throw Birthday Parties

Jogar uma festa de aniversário para um cliente pode parecer fora do campo esquerdo, mas pode ser altamente eficaz. Não só o cliente ficará impressionado (e surpreendido!), Mas ele provavelmente convidará amigos e familiares e quererá apresentá-lo à maioria deles. Esta é uma excelente oportunidade para fazer novas conexões - muitas delas em poucas horas.

8. Comprar bilhetes de temporada para algo

Pegue uma página de departamentos de marketing corporativo e compre bilhetes de temporada para uma equipe de esportes profissional, ópera, balé, etc. Pode ser caro, mas deve valer a pena o investimento. Você pode levar clientes para jogos ou shows, o que ajudará a mantê-los. E quanto mais bilhetes, melhor: um cliente provavelmente convidará um próximo membro da família ou amigo, o que então lhe permite formar novos relacionamentos e conquistar novas perspectivas. (Para mais, veja: Dicas para espalhar a riqueza aos parentes. )

9. Fale em escolas locais

Entre em contato com as escolas secundárias em áreas ricas e deixe a administração saber que gostaria de conversar com as crianças sobre o planejamento financeiro. Muitas escolas irão pular a oportunidade - é uma informação valiosa. Você pode não ter a oportunidade de descartar cartões de visita e panfletos, mas você pode incentivar seu público a perguntar aos pais sobre as finanças, poupando para a faculdade, aposentadoria e muito mais. Os professores e os administradores também estarão ouvindo.(Para mais informações, veja: Ajudar os pais a evitar esta poupança de aposentadoria. )

10. Jogar esportes

Todos sabemos que o golfe é um ótimo jogo para redes, mas é um esporte geralmente reservado para um quarteto. Se você quiser aumentar sua exposição, considere se juntar a uma academia de tênis, uma liga de softball ou um centro de fitness local. Você pode não encontrar tantos leads qualificados como faria via golf, mas você encontrará muitas oportunidades.

A linha inferior

Muitos métodos para aterrar novos clientes são tentados e verdadeiros - rede, golfe. Mas pensar de forma criativa e ir mais longe (ou gastar o dólar extra) para encontrar pistas em circunstâncias incomuns pode valer a pena no final. (Para mais informações, consulte: Como atrair e aconselhar 30-Somethings. )