O setor financeiro inclui bancos, empresas de gestão de ativos , organizações de investimento, seguradoras, gerentes de imóveis e prestadores de serviços e outras empresas de serviços financeiros. Representa o segundo maior setor do índice S & P 500. Os investidores estão adotando a indústria como parte de suas estratégias de alocação de ativos no longo prazo devido a essas previsões otimistas. Enquanto o investimento no setor de serviços financeiros apresenta oportunidades de crescimento, os investidores devem estar conscientes dos riscos envolvidos com o setor. As organizações financeiras enfrentam riscos regulatórios, uma vez que um maior escrutínio é colocado em requisitos de divulgação, critérios de empréstimos e taxas passadas para clientes. Além disso, o risco de crédito e o risco de liquidez representam grandes ameaças às empresas de serviços financeiros, que podem estar diretamente ligadas à crise das hipotecas de 2007.

Fundo de Serviços Financeiros Mútuos (TFSIX)

O Fundo de Serviços Financeiros Mútuos, administrado e apoiado pela Franklin Templeton Investments, procura proporcionar aos investidores uma valorização do capital a curto e longo prazo, com o rendimento como um objetivo de investimento secundário. Um mínimo de 80% dos recursos de US $ 536 milhões do fundo é investido em títulos de capital de empresas do setor de serviços financeiros que possuem características de valor. Os gerentes do fundo podem investir em títulos de arbitragem de fusão, bem como títulos de dívida e ações de empresas que não são favoráveis ​​aos investidores. Não há limitação quanto à alocação desses títulos em mercados estrangeiros ou domésticos. A partir de novembro de 2015, o fundo gerou um retorno anualizado de 10 anos de 3. 22%.

O Fundo de Serviços Financeiros Mútuos atualmente diversifica os ativos do fundo em mercados desenvolvidos e emergentes, incluindo os Estados Unidos, que compõem 53. 99% do portfólio, o mercado europeu desenvolvido com 21. 13% do explorações, o Reino Unido com 11 42% das explorações e o mercado asiático emergente com 5,7% das participações. O fundo mútuo de serviços financeiros tem um índice de despesas de 1. 41%, um pouco abaixo da média da categoria de 1. 5%, e os investidores avaliam uma carga de vendas inicial de 5. 75% quando compram ações.

Emerald Banking and Finance Fund (HSSAX)

O Emerald Banking and Finance Fund foi estabelecido em 1997 e procura proporcionar crescimento de longo prazo através da avaliação do capital com renda como um objetivo de investimento secundário. Os gestores do fundo investem no mínimo 80% dos $ 287 do fundo. 3 milhões de ativos em ações ordinárias e preferenciais de empresas envolvidas em serviços bancários e financeiros. O fundo investe principalmente em valores mobiliários nacionais com características de crescimento.

Enquanto o Emerald Banking and Finance Fund se concentra no setor de serviços financeiros, os gestores do fundo diversificam os ativos em termos de capitalização de mercado. As empresas de serviços financeiros de médio porte compreendem 19. 72% da carteira, com empresas de pequena capitalização constituindo 25% 17%, e as organizações de micro capitalização representam 55. 11% do fundo mútuo. As principais participações incluem Bank of the Ozarks em 3. 39%, PacWest Bancorp em 3. 07%, SVB Financial Group em 3. 07% e Signature Bank em 2. 75%. O fundo tem uma razão de despesa de 1,6%, e os investidores são cobrados uma carga de vendas de 4. 75% quando compram ações.

Fidelity Select Insurance Portfolio (FSPCX)

O Fidelity Select Insurance Portfolio possui uma data de início de 1985, tornando-se um dos mais antigos fundos de serviços financeiros no mercado hoje. O fundo busca principalmente proporcionar aos investidores uma valorização do capital a longo prazo, investindo no mínimo 80% de seus ativos de US $ 541 milhões em títulos de empresas envolvidas no setor de seguros. As empresas podem fornecer serviços de subscrição, resseguro, venda, distribuição ou colocação de seguro de propriedade e acidentes, vida ou saúde. Os emissores nacionais e estrangeiros são considerados para o fundo mútuo, e cada participação é submetida a análise fundamental que inclui a revisão da posição financeira, posição do setor e condições do mercado.

Os gestores do fundo investem a maioria das suas participações no mercado norte-americano, com 8. 21% investidos em emissores europeus desenvolvidos. A capitalização de mercado também é um ponto de diversificação dentro do fundo, com 52. 54% dos ativos investidos em empresas de grande capitalização, 27. 94% investem em médias empresas e 14. 45% investidos em empresas de capitais gigantes. O fundo tem uma razão de despesa de 0,8%, e os investidores não são avaliados como uma carga de vendas antecipada no momento da compra. No entanto, uma taxa de resgate de 0,75% é imposta quando as ações são vendidas.

Fundo de Serviços Financeiros Schwab (SWFFX)

O Fundo de Serviços Financeiros da Schwab foi criado em 2000 e procura proporcionar crescimento a longo prazo através da apreciação do capital. Para alcançar esse objetivo, os gestores do fundo investem a maioria dos $ 57 do fundo. 1 milhão de ativos em títulos de capital de empresas envolvidas em atividades diretamente ligadas ao setor de serviços financeiros. O mix de investimentos inclui empresas de gestão de ativos, corretoras, bancos comerciais, companhias de seguros, associações de poupança e empréstimo e fideicomissos de investimento imobiliário (REITs). A partir de novembro de 2015, o fundo mútuo gerou um retorno anualizado de 10 anos de 2,22%.

O Schwab Financial Services Fund não investiu em empresas de serviços financeiros estrangeiros, mas diversifica os recursos do fundo entre várias categorias de capitalização de mercado. O fundo mútuo é composto por 30. 73% de ações de capital gigante, 23% de ações de grande capitalização, 26. 83% de ações de médio prazo, 11. 85% de ações de menor capital e 7. 6% de ações de micro capitalização. O fundo tem uma razão de despesa de 0,9%. Não cobra cargas de vendas antecipadas, mas avalia uma taxa de resgate de 2% quando os investidores vendem ações.

T. Fundo de Serviços Financeiros Rowe Price (PRISX)

O Fundo de Serviços Financeiros Price Price de T. Rowe procura proporcionar crescimento de capital a longo prazo, bem como um modesto nível de renda para os investidores. Os gestores do fundo investem pelo menos 80% dos seus $ 519. 9 milhões de ativos em ações ordinárias de empresas envolvidas no setor de serviços financeiros. É único em que os gestores de fundos têm a capacidade de investir em empresas financeiras de software que derivam partes substanciais das receitas de servir empresas de serviços financeiros. O fundo utiliza análise fundamental para determinar o potencial de crescimento de cada garantia incluída no seu mix de investimento.

Os gerentes do fundo se concentram principalmente em investimentos no mercado interno, mas pouco menos de 6% dos ativos são investidos em emissores estrangeiros em mercados desenvolvidos. O Fundo de Serviços Financeiros do T. Rowe Price é diversificado com base na capitalização de mercado, incluindo 20. 42% em empresas de gigantes, 24. 23% em empresas de grande capitalização, 28. 11% em empresas de médio prazo e 17. 7% em empresas de pequena capitalização. O fundo tem uma razão de despesa de 0,86%, e os investidores não são cobrados taxas quando compram ou vendem ações.