Se o tamanho for qualquer indicação, a Vanguard deve ser considerada uma das melhores gerentes dos planos 401 (k) no planeta. No ano passado, a Vanguard superou a Fidelity Investments como líder em ativos de contribuição definida sob gestão (AUM). Isso não é tão surpreendente, considerando a popularidade de seus fundos indexados, que combinam os custos mais baixos e os registros mais longos da indústria para criar uma opção de investimento convincente para patrocinadores de planos. Além do seu grupo de fundo anunciado, a Vanguard também oferece gerenciamento de serviço completo 401 (k) no nível institucional e no espaço empresarial de pequeno a médio porte. Se seus 401 (k) serviços de gerenciamento se acumulam em termos de qualidade e desempenho com gerenciamento de fundos, a Vanguard pode ser apenas o melhor balcão único para patrocinadores de planos de aposentadoria.

Vanguard 401 (k) Plan Services

A Vanguard, através do seu Grupo de Investidores Institucionais, oferece uma ampla gama de serviços de gerenciamento 401 (k), desde o planejamento e análise do plano até a supervisão da gestão de investimentos. Os patrocinadores dos planos são cobertos com suporte em todas as etapas, começando com uma equipe estratégica de consultoria de aposentadoria para desenvolver estratégias de planos. Um gerenciador de relacionamento com o cliente atribuído fornece suporte ao dia a dia em todos os aspectos do gerenciamento do plano, e um consultor da ERISA está sempre disponível para fornecer suporte em questões regulatórias e de conformidade. Os patrocinadores de planos também têm acesso a um consultor de comunicação para desenvolver estratégias de educação específicas e comunicações personalizadas para os participantes do plano.

Como esperado, a Vanguard realmente se destaca em seus serviços de gerenciamento de investimentos, fornecendo sua experiência e longo histórico de gerenciamento experiente para cada cliente. O departamento de revisão de portfólio trabalha com patrocinadores de planos para executar a due diligence em gestores de fundos externos e fornece supervisão na seleção e monitoramento de gestores de fundos. Os patrocinadores de planos também se beneficiam das décadas de experiência que o investimento em capital e os grupos de renda fixa trazem desenvolvimento de estratégias de investimento para carteiras de planos.

A Vanguard investiu fortemente em seus sistemas de back office para fornecer serviços de tecnologia de ponta para administração de planos e manutenção de registros. Os clientes estão se beneficiando de procedimentos de administração mais simplificados que reduzem seus custos, bem como dados adicionais que podem identificar áreas para melhorar a participação do plano.

Como a Vanguard está fazendo em 401 (k) Serviços de Gerenciamento?

Se você realmente quer saber como a Vanguard está fazendo no fornecimento de serviços de plano 401 (k), basta perguntar aos participantes do plano e aos patrocinadores do plano. Algumas empresas de pesquisa fizeram exatamente isso, realizando pesquisas para determinar como os provedores de planos estão atuando em várias áreas.Em um estudo da Cogent Reports, os participantes do plano classificaram a Vanguard como a mais alta em satisfação geral. A Vanguard ocupou o primeiro lugar em sete funções específicas, incluindo:

• Desempenho de investimento

• Website e online

• Taxa de transação de fundo

• Resolução de problemas

• Número de opções de investimento

• Transparência de tarifas

• Reuniões de inscrição

Os patrocinadores do plano foram convidados a avaliar sua satisfação geral com o provedor do plano. Oitenta e tres por cento dos clientes da Vanguard expressaram a maior satisfação com seus serviços. A satisfação média do provedor de planos na pesquisa foi de apenas 62%. Na mesma pesquisa, a Vanguard ficou em primeiro lugar em várias áreas, incluindo:

• Precisão e pontualidade do processo de transação

• Suporte à administração de planos

• Suporte de arquivamento de formulário 550

• Qualidade de opções de investimento > • Razões de despesas do fundo

• Qualidade e clareza da informação de divulgação de taxas

• Transparência das taxas

• Taxas de administração do plano

Se houver uma coisa, os patrocinadores de planos se preocupam com mais do que receber serviços de qualidade de seu plano fornecedor, é o razoável das taxas que estão pagando. É um requisito fiduciário que os patrocinadores asseguram que as taxas e os custos associados aos planos e à gestão de investimentos sejam razoáveis ​​com base nos serviços que prestam. De acordo com o Estudo do Patrocinador de Plano de Boston Research Group em 2014, pelo quinto ano consecutivo, a Vanguard classificou o maior valor em termos de custo por patrocinadores de planos de serviço completo. No mesmo estudo, a Vanguard recebeu rankings de nível superior para satisfação geral, desempenho de investimento e marca respeitada.

Conclusão

A Vanguard abriu caminho para o topo em 401 (k) AUM graças em grande parte à sua linha estrelada de fundos de índice de baixo custo. Se as pesquisas dos patrocinadores do plano e dos participantes do plano devem ser acreditadas, também ganhou uma reputação estelar como um importante provedor de plano 401 (k).