Avaliação estimada: Produto não divulgado

Produto: Gestão de risco e carteira

IPO Cronograma: a determinar

Data de fundação: 1 de março de 2011

Riskalyze foi fundada na premissa que a tolerância de risco de um investidor pode ser quantificada em um único número, que é usado para criar um portfólio que corresponda a essa tolerância. Foi fundado em conjunto por Aaron Klein, Michael McDaniel e Matt Pistone, que compartilharam uma visão comum sobre como eles poderiam levar a análise de risco para o próximo nível. Com sede em Auburn, Califórnia, ganhou popularidade rapidamente com os conselheiros, muitos dos quais têm lutado para avaliar com precisão a tolerância ao risco de seus clientes.

A empresa recebeu seis rodadas de financiamento de capital de risco de um único investidor no total de US $ 23. 5 milhões, com a rodada mais recente por US $ 20 milhões do financiamento da Série A em outubro de 2016. (Para mais informações, veja: Riskalyze Obtém US $ 20 milhões de Financiamento para Melhorar Consultor Tech .)

Como Funciona < O serviço que fornece permite aos consultores solicitar a seus clientes uma lista de questões relacionadas ao risco financeiro e, em seguida, atribuir um número baseado nessas respostas. A tecnologia patenteada de número de risco aproveita uma plataforma computacional que ganhou o Prêmio Nobel de Economia em 2002. Os conselheiros podem usar os números gerados por este programa para embarcar carteiras que contenham exatamente a quantidade certa de risco. Eles também podem usá-lo para mostrar aos clientes que eles podem estar tendo mais risco em suas carteiras atuais do que eles percebem.

A empresa também oferece um programa de investimento automatizado chamado AutoPilot, que pode ser usado para gerenciar contas e planos de varejo e aposentadoria. Outros produtos incluem o Compliance Cloud, um programa de conformidade abrangente que monitora automaticamente o livro de negócios de um consultor e envia um alerta sempre que um regulamento foi violado. Este módulo permite que os consultores pesquisem no seu livro de negócios e encontrem rapidamente objetivos incompatíveis e posições excessivamente concentradas e outros problemas potenciais antes de se tornarem problemas. Também pode ajudar os conselheiros a automatizar seu fluxo de trabalho e priorizar inteligentemente suas contas de acordo com vários critérios.

Os produtos da empresa ajudaram os conselheiros a construir mais de US $ 2 bilhões em carteiras em 2012. Atualmente, não há planos específicos para começar a comercializar produtos fora dos EUA (Para mais informações, leia

Gerenciando Risco do cliente: um olhar sobre Riskalyze .) Riskalyze comercializa seus produtos para consultores de investimentos registrados (RIAs), corretores intermediários independentes, consultores híbridos, redes RIA, detentores de planos e contas, empresas de compensação e gerentes de ativos também como bancos locais. Além de quantificar o risco em um único número, o programa Riskalyze também permite que os assessores realizem testes de estresse em um portfólio usando uma ampla gama de cenários, como um crash do mercado ou um salto nas taxas de juros.Esta ferramenta permite que os clientes vejam onde eles são vulneráveis ​​em suas carteiras e como eles podem mitigar esses riscos. O módulo de mapeamento de portfólio do programa oferece aos consultores uma maneira de projetar com precisão de 95% se o portfólio de um determinado cliente alcançará os retornos que o cliente deseja.

Essas ferramentas se combinam para ajudar os clientes a ver o risco que eles realmente estão levando com seu dinheiro e ajustar suas carteiras de acordo. Os conselheiros também podem definir expectativas para o desempenho do portfólio com base em riscos em vez de retornos médios, o que pode ser uma forma de projeção muito mais precisa.

Integração MoneyGuidePro

Em novembro de 2016, a PIEtech anunciou que está integrando seu software de planejamento financeiro MoneyGuidePro com o Riskalyze. A integração permitirá que os usuários de qualquer programa lancem um sistema do outro. "Ao acoplar as ferramentas de perfis de risco do horizonte temporal de curto prazo Riskalyze com a abordagem holística de perfis de risco de longo prazo da MoneyGuidePro, os assessores serão mais capazes de avaliar a exposição de risco atual de um cliente e a verdadeira capacidade de risco", disse Kevin Knull, presidente da PIEtech. uma afirmação. (Para mais, consulte:

Como a tecnologia ajuda os consultores financeiros .)