A Russell Investments é uma empresa de gestão de patrimônio de propriedade do London Stock Exchange Group com US $ 237. 3 bilhões em ativos sob gestão (AUM); Oferece aos investidores mais de 350 produtos de investimento. Os fundos Russell estão disponíveis apenas através de uma rede seleta de intermediários financeiros. Para os investidores que estão perto da idade da aposentadoria ou que já se aposentaram, a Russell Investments oferece fundos mútuos que podem ajudar a diversificar as carteiras de aposentadoria a um custo razoável.

Russell US Defensive Equity Fund Classe S (REQTX)

AUM: US $ 903 milhões

2010-2015 valor líquido anual médio (NAV) retorno: 10. 26%

Net Rácio de despesas: 0. 84%

O Russell US Defensive Equity Fund investe em ações ordinárias de empresas com performances vinculadas à economia dos EUA e que estão incluídas no Russell 1000 Defensive Index. Como o fundo coloca uma ênfase em um estilo defensivo de investimento, é mais apropriado para os investidores que estão preocupados com grandes flutuações nos retornos da carteira de aposentadoria. O fundo contrata e combina gestores de investimentos para ajudar a gerenciar riscos e diversificar o portfólio. O portfólio do fundo é bem diversificado em vários setores, com ações de saúde com a maior alocação de cerca de 18%.

O Fundo de Ações Defensivas Russell U. S. Classe S cobra taxas sem carga e não tem requisito mínimo de investimento inicial. O fundo recebeu uma avaliação geral de quatro estrelas na categoria de grandes misturas da Morningstar por seus retornos ajustados ao risco.

Russell Investment Grade Bond Fund Classe E (RFAEX)

AUM: $ 996. 5 bilhões

2010-2015 retorno anual médio do NAV: 3. 12%

Rácio da despesa líquida: 0. 8%

O Fundo Russell Bond Grade Bond procura alcançar a renda corrente e a preservação do capital investindo em títulos de grau de investimento com ênfase nos perfis de maturidade intermediária e de longo prazo. Este fundo é mais apropriado para os investidores que desejam diversificar suas carteiras de aposentadoria com ativos conservadores com baixa volatilidade e retornos estáveis. Cerca de 16% dos ativos do fundo são investidos em títulos do governo da U. S., enquanto títulos corporativos de alta qualidade representam cerca de 32% da carteira do fundo. A dívida da agência da U. S. também é uma parte significativa das participações do fundo, e tem uma alocação de aproximadamente 17%. O portfólio do fundo tem uma duração média de 5. 25 anos e um rendimento da SEC de 30 dias de 1. 69%.

O vínculo intermediário de Classe E do Fundo de Obrigação de Russell Investment Grade Bond possui uma classificação geral de três estrelas da Morningstar. O fundo não possui taxas de carga nem requisitos mínimos de investimento.

Russell LifePoints Conservative Strategy Fund Classe S (RCLSX)

AUM: $ 369. 3 milhões

2010-2015 retorno anual médio do NAV: 2.72%

Rácio de despesa líquida: 0. 89%

O Fundo Estratégico de Estratégia Russell LifePoints é um fundo de fundos que fornece exposição a uma mistura de títulos e ações com foco em títulos de renda fixa. O fundo é mais apropriado para os investidores que gostariam de adicionar um fundo às suas carteiras de aposentadoria que perseguem alocação altamente conservadora de ativos com títulos de grau de investimento que representam cerca de 90% dos ativos do fundo. O fundo fornece retornos ligeiramente mais elevados ao longo do tempo em comparação aos fundos puramente vinculados, mas vem com um risco e uma volatilidade ligeiramente maiores devido à exposição ao patrimônio. O fundo tem uma duração média de 3. 5 anos e um rendimento de SEC de 30 dias de 1. 45%.

O fundo recebeu uma classificação geral de três estrelas da Morningstar na categoria conservadora de alocação. O fundo não possui taxas de carga, nem tem requisitos mínimos de investimento.

Russell Short Duration Bond Fund Classe S (RFBSX)

AUM: $ 817. 7 milhões

2010-2015 retorno anual médio da RNV: 1. 54%

Rácio das despesas líquidas: 0. 57%

O Fundo de obrigações de curta duração Russell procura investir em títulos de rendimento fixo de curta duração, classificações de crédito de qualidade. Em média, o fundo se concentra em títulos com durações que variam entre seis meses e três anos. As obrigações corporativas representam cerca de 42% dos ativos do fundo, enquanto os ativos securitizados, incluindo os títulos das agências da U. S., possuem alocação de 32%. O fundo é mais apropriado para os investidores que estão preocupados com a sensibilidade de suas carteiras de aposentadoria de títulos ao risco de taxa de juros. O fundo tem uma duração média de 1. 44 anos e um rendimento de SEC de 30 dias de 2%.

O fundo recebeu uma classificação geral de três estrelas da Morningstar na categoria de títulos de curto prazo. Não possui taxas de carga ou montantes de contribuição mínima.