Os Fundos MainStay são oferecidos por uma subsidiária da New York Life Insurance Company. A New York Life é uma das maiores e mais antigas empresas de serviços financeiros do país, com uma história de mais de 170 anos de gerenciamento de ativos. As grandes companhias de seguros são particularmente experientes na gestão de carteiras de ativos mistos.

Cinco fundos de investimento da MainStay são muito bem adaptados para criar um portfólio diversificado para poupança de aposentadoria. Todos os retornos são baseados no valor patrimonial líquido (VPL) das ações Classe A do fundo.

MainStay Balanced Fund (MBAIX)

O MainStay Balanced Fund procura fornecer retorno total através de uma combinação de crescimento e renda atual. O fundo consiste em uma carteira mista de títulos e valores mobiliários de renda fixa. Ele tenta alocar 60% em ações e 40% em renda fixa. Os gestores de fundos podem alterar essa alocação para aproveitar as oportunidades no mercado, mas devem manter pelo menos 25% em renda fixa.

O fundo investe principalmente em títulos da U. S. mas pode investir até 20% dos ativos em questões internacionais. As principais participações do fundo são ações comuns orientadas para o valor médio e médio, combinadas com títulos de investimento. O fundo tem um rendimento de 1,41%. O equilíbrio da filosofia oferece ampla diversidade, juntamente com uma taxa de retorno razoável.

MainStay Income Builder Fund (MTRAX)

O MainStay Income Builder Fund é um fundo de classificação de quatro estrelas da Morningstar que opera nos mesmos princípios de investimento geral do Fundo de equilíbrio. A diferença é que o Income Builder Fund pode investir em um espectro mais amplo de classes de ativos e títulos de títulos de renda fixa. O fundo do Construtor de Renda também investe em uma base mais global com maiores participações de títulos internacionais.

O fundo tem um rendimento de 3. 24% e é um excelente investimento para uma conta Roth IRA que protege todo o rendimento dos impostos federais sobre o rendimento.

MainStay S & P 500 Index Fund (MSXAX)

O MainStay S & P 500 Index Fund é um fundo de gestão passiva que busca combinar o retorno total do índice Standard & Poor's (S & P) 500. Cumpre essa tarefa investindo em todas as ações que compõem o Índice S & P 500 de acordo com a média ponderada de cada ação no índice. Os investidores recebem maior diversidade, pois possuem um interesse fracionário em cada uma das 500 maiores empresas de capital aberto nos Estados Unidos.

Mainstay U. S. Equity Opportunities Fund (MYCIX)

Cada carteira de aposentadoria bem planejada possui um componente projetado para maior valorização do capital. O Mainstay U. S. Equity Opportunities Fund concentra-se no crescimento a longo prazo. O fundo investe nas ações ordinárias das empresas do Índice Russell 1000 ou corporações com capitalização aproximadamente equivalentes ao Índice.Não se concentra na renda. Em vez disso, os gestores de fundos tentam selecionar ações de empresas com receitas crescentes que acreditam que superará o índice geral. O fundo difere de muitos fundos de ações tradicionais, na medida em que pode levar a alavancagem posições curtas ou longas em títulos até 40% do VPL. Isso proporciona aos gestores de fundos a capacidade única de lucrar com as condições econômicas mutantes e pode oferecer amortecimento em um mercado em queda. O fundo é um ganhador do Fundo Lipper 2015 e é classificado como cinco estrelas pela Morningstar.

MainStay Convertible Fund (MCOAX)

O MainStay Convertible Fund adiciona diversidade adicional investindo em uma classe única de títulos. Os títulos convertíveis são instrumentos como títulos, ações preferenciais ou dívida corporativa que são conversíveis em ações ordinárias de uma empresa, enquanto atualmente pagam juros ou dividendos ao fundo. Os gestores de fundos levam em consideração a estabilidade das finanças da empresa e o potencial de crescimento de suas ações ordinárias. A opção de convertibilidade posiciona o fundo para tirar vantagem extra do aumento do mercado de ações. A conversibilidade também protege os investidores em títulos de renda fixa durante períodos de taxas de juros crescentes, uma vez que os valores conversíveis mantêm seu valor melhor do que outros títulos de renda fixa. O rendimento atual deste fundo Morningstar de quatro estrelas é de 3. 7%.